Απαλείφω
Η εξαίρεση είναι η πράξη κατάργησης μιας επίσημης καταγγελίας πελάτη που κατατίθεται σε έναν μεσίτη χρεογράφων από τα δημόσια αρχεία της Ρυθμιστικής Αρχής της Χρηματοδοτικής Βιομηχανίας (FINRA). Αυτά τα αρχεία για τους μεσίτες κρατούνται στο σύστημα Κεντρικού Αποθετηρίου Αξιών (CRD) ως τρόπος παρακολούθησης της επαγγελματικής συμπεριφοράς των χρηματιστών. Ένας μεσίτης που αισθάνεται ότι μια καταχρηστική καταγγελία έχει καταχωριστεί στην CRD εναντίον του μπορεί να αναλάβει δράση για να αφαιρέσει το μαύρο σήμα. Οποιοσδήποτε μεσίτης θα ήθελε να έχει καθαρό ρεκόρ για να βοηθήσει στην εκτέλεση των επιχειρηματικών του υποθέσεων.
ΠΕΡΙΟΡΙΣΜΟΣ
Οι καταγγελίες πελατών που υποβάλλονται στην FINRA σχετικά με τη συμπεριφορά των κακοποιημένων μετόχων εγγράφονται στο σύστημα CRD, τοποθετούνται στον δημόσιο ιστότοπο BrokerCheck της FINRA και καταγράφονται στο Έντυπο U-4 του μεσίτη. Ίσως άδικα, οι καταγγελίες αποκαλύπτονται ανεξάρτητα από το αν έχει διαπιστωθεί ότι ο μεσίτης έχει πράγματι διαπράξει οποιαδήποτε παράβαση. Ακόμη και αν υποβληθεί αργότερα μια καταγγελία ή οι διαιτητές FINRA καταλήξουν στο συμπέρασμα ότι μια καταγγελία δεν έχει αξία, η καταγγελία θα εξακολουθήσει να εμφανίζεται στο BrokerCheck. Θα παραμείνει εκεί, εκτός εάν ο μεσίτης πάρει με επιτυχία FINRA για να εξαλείψει την καταγγελία.
Η εξαφάνιση δεν είναι εύκολη
Η διαδικασία εξάλειψης μιας καταγγελίας διέπεται από τους κανόνες FINRA 12805 και 2080. Η FINRA καλεί την εξάλειψη ενός "έκτακτου μέτρου", οπότε ένας μεσίτης ξεκινά κοιτάζοντας ψηλά σε έναν τοίχο για να αναρριχηθεί. Ο μεσίτης πρέπει να έχει προσωπική ή τηλεφωνική συνάντηση με ειδική ομάδα διαιτησίας για να επικαλεστεί την περίπτωσή του. αυτό το τμήμα πρέπει να συμφωνήσει να μετακυλίσει την υπόθεση σε άλλο σύνολο κριτών και αν συμφωνούν με τον μεσίτη τότε πρέπει να επιστρέψουν στη FINRA για να επιδιώξουν την απομάκρυνση του ανεπιθύμητου ρεκόρ. Η όλη διαδικασία μπορεί να διαρκέσει έως και 10 μήνες.
Από τον Φεβρουάριο του 2018, η FINRA είχε προτείνει τροπολογίες στο τραπέζι για την εξάλειψη. Οι τροπολογίες αυτές, εάν εγκριθούν, θα καταστήσουν ακόμη πιο δύσκολη την εξάλειψη μιας καταγγελίας. Μεταξύ των νέων κανόνων θα είναι μόνο προσωπικές ακροάσεις (χωρίς ακρόαση με τηλεδιάσκεψη). καταβολή τέλους ύψους τουλάχιστον 1.450 δολαρίων. προθεσμία ενός έτους για να υποβάλει αίτηση απαλλαγής · απαίτηση μιας ομόφωνης απόφασης σε αντίθεση με την ισχύουσα απόφαση πλειοψηφίας · και να πείσει την ειδική ομάδα διαιτησίας ότι μια καταγγελία πελάτη "δεν έχει προστασία επενδυτή ή ρυθμιστική αξία". Η ασάφεια αυτής της περιγραφής προσθέτει μόνο στο ύψος του τείχους.
Στην υπεράσπιση της FINRA, οι μεσίτες που κυνηγούν χρήματα για να ζήσουν έχουν αποδείξει ότι δεν ενεργούν πάντα δεοντολογικά. Οι πιθανές μακροχρόνιες (ή μάλιστα μόνιμες) καταχωρίσεις στο BrokerCheck, οι οποίες θα αντανακλούν ανεπαρκώς σε αυτές, χρησιμεύουν ως αποτρεπτικά μέτρα για την αντιεπαγγελματική συμπεριφορά. Αυτός είναι ίσως ο λόγος που η διαδικασία εξάλειψης ενός μεσίτη είναι ήδη αποθαρρυντική και η FINRA επιδιώκει να το κάνει ακόμη πιο πολύ.
Σύγκριση επενδυτικών λογαριασμών Όνομα παροχέα Περιγραφή Αποκάλυψη διαφημιζόμενου × Οι προσφορές που εμφανίζονται σε αυτόν τον πίνακα προέρχονται από συνεργασίες από τις οποίες η Investopedia λαμβάνει αποζημίωση.