Προνόμιο ανταλλαγής

Τι είναι το Exchange Privilege

Το προνόμιο ανταλλαγής είναι η ευκαιρία που παρέχεται στους μετόχους των αμοιβαίων κεφαλαίων να ανταλλάξουν την επένδυσή τους σε ένα αμοιβαίο κεφάλαιο για ένα άλλο στην ίδια οικογένεια αμοιβαίων κεφαλαίων Αυτό το προνόμιο μπορεί να χρησιμοποιηθεί για μια σειρά στρατηγικών της αγοράς.

ΔΙΑΚΟΠΗ ΜΕΤΑΚΙΝΗΣΗΣ Προνόμιο ανταλλαγής

Τα προνόμια ανταλλαγής μπορούν να χρησιμοποιηθούν από όλους τους τύπους επενδυτών και είναι ιδιαίτερα χρήσιμα για επενδυτές που κάνουν δική τους. Τα προνόμια ανταλλαγής επιτρέπουν σε έναν επενδυτή να ανταλλάσσει την κυριότητα από ένα αμοιβαίο κεφάλαιο με οποιοδήποτε άλλο αμοιβαίο κεφάλαιο της οικογένειας των αμοιβαίων κεφαλαίων Ορισμένοι επενδυτές μπορούν να επιλέξουν να χρησιμοποιήσουν αυτό το προνόμιο στη γενική επενδυτική στρατηγική τους, η οποία μπορεί να χρησιμοποιηθεί ευκολότερα κατά τη δημιουργία ενός λογαριασμού οικογενειακών κεφαλαίων.

Οικογένεια κεφαλαίων

Η δημιουργία ενός λογαριασμού με μια εταιρεία αμοιβαίων κεφαλαίων ανοικτού τύπου μπορεί να είναι ένας πολύ καλός τρόπος να δημιουργηθεί ένα χαρτοφυλάκιο διαφοροποιημένων αμοιβαίων κεφαλαίων με χαμηλό κόστος. Όλα τα αμοιβαία κεφάλαια ανοικτού τύπου πραγματοποιούνται μέσω της εταιρείας αμοιβαίων κεφαλαίων και όχι μέσω ανταλλαγών. Ως εκ τούτου, οι εταιρείες αμοιβαίων κεφαλαίων επιτρέπουν στους επενδυτές να δημιουργούν ατομικά κεφάλαια και να αγοράζουν και να πωλούν αμοιβαία κεφάλαια απευθείας με την εταιρεία αμοιβαίων κεφαλαίων Οι χρεώσεις πώλησης τυπικά απορρίπτονται όταν χρησιμοποιείται αυτή η προσέγγιση. Ένας οικογενειακός λογαριασμός αμοιβαίων κεφαλαίων μπορεί να επιτρέψει στους επενδυτές να επωφεληθούν πλήρως από όλα όσα προσφέρει η οικογένεια των αμοιβαίων κεφαλαίων. Προνόμια ανταλλαγής επιτρέπονται επίσης εκτός λογαριασμού οικογενειακού λογαριασμού, αν και μπορεί να είναι πιο δύσκολο να αναπτυχθούν.

Επιχειρησιακές Προσδοκίες

Τα τέλη ανταλλαγής στα χρηματιστήρια των οικογενειών των ταμείων είναι συνήθως πολύ χαμηλά και πολλές εταιρείες αμοιβαίων κεφαλαίων δεν θα χρεώνουν τέλη ανταλλαγής. Σε ορισμένες περιπτώσεις μπορεί να υπάρχει ένα όριο για το πόσες φορές ένας επενδυτής μπορεί να αλλάξει κεφάλαια εντός ενός έτους. Κατά την ανταλλαγή κεφαλαίων, ένας επενδυτής μπορεί να μετακινηθεί από μία κατηγορία μετοχών στο αμοιβαίο κεφάλαιο σε μια άλλη κατηγορία μετοχών στο ίδιο ταμείο. Μπορούν επίσης να ανταλλάσσουν από ένα ταμείο σε οποιοδήποτε άλλο ταμείο στην οικογένεια αμοιβαίων κεφαλαίων. Με αυτόν τον τρόπο ανταλλάσσουν τα συνολικά τους μερίδια για τον ίδιο αριθμό μετοχών σε άλλο ταμείο. Οι επενδυτές θα πρέπει να γνωρίζουν ότι αυτό θα μπορούσε να οδηγήσει σε φορολογική επιβάρυνση, εάν προκύψει κέρδος κεφαλαίου.

Οι λειτουργικές διαδικασίες για την ανταλλαγή αμοιβαίων κεφαλαίων διαφέρουν ανάλογα με την εταιρεία κεφαλαίων. Οι επενδυτές ίσως χρειαστεί να μιλήσουν άμεσα με έναν εκπρόσωπο των ταμείων για να ξεκινήσουν την ανταλλαγή κεφαλαίων.

Στρατηγικές Προνομίων Exchange

Τα προνόμια ανταλλαγής μπορούν να βοηθήσουν έναν επενδυτή με πολλούς τρόπους. Για ένα, ο επενδυτής μπορεί να χρησιμοποιήσει το προνόμιο ανταλλαγής για στρατηγικές περιστροφής που ακολουθούν τις συνθήκες της αγοράς. Σε περιστροφικές στρατηγικές, ένας επενδυτής μπορεί να περιστρέφεται μέσα και έξω από διαφορετικά κεφάλαια για να διαφυλάξει το κεφάλαιο και να επωφεληθεί από τις αλλαγές της αγοράς που προσφέρουν πιθανές ευκαιρίες αξιοποίησης κεφαλαίου. Ένα δεύτερο τρόπο ανταλλαγής προνομίων μπορεί να είναι χρήσιμο είναι για τους επενδυτές που πλησιάζουν τη συνταξιοδότηση. Τα προνόμια ανταλλαγής επιτρέπουν σε έναν επενδυτή να ανταλλάσσει κεφάλαια υψηλότερου κινδύνου και σε πιο συντηρητικά κεφάλαια καθώς η συνταξιοδότηση πλησιάζει. Αυτές οι στρατηγικές χρησιμοποιούνται συχνά από ιδιώτες επενδυτές και μπορούν να μειώσουν μέρος των δαπανών που συνεπάγεται η παροχή συμβουλών για πλήρεις υπηρεσίες.

Σύγκριση επενδυτικών λογαριασμών Όνομα παροχέα Περιγραφή Αποκάλυψη διαφημιζόμενου × Οι προσφορές που εμφανίζονται σε αυτόν τον πίνακα προέρχονται από συνεργασίες από τις οποίες η Investopedia λαμβάνει αποζημίωση.

Σχετικοί όροι

Do-It-Yourself (DIY) Η επένδυση Do-it-yourself (DIY) είναι μια επενδυτική στρατηγική όπου οι μεμονωμένοι επενδυτές επιλέγουν να δημιουργήσουν και να διαχειριστούν τα δικά τους επενδυτικά χαρτοφυλάκια. περισσότερες αμοιβές ανταλλαγής Οι συναλλαγματικές αμοιβές είναι ένα είδος επενδυτικής αμοιβής που ορισμένα αμοιβαία κεφάλαια χρεώνουν στους μετόχους εάν μεταφέρουν σε άλλο ταμείο εντός του ίδιου ομίλου. περισσότερη οικογένεια κεφαλαίων Μια οικογένεια κεφαλαίων περιλαμβάνει όλα τα κεφάλαια που διαχειρίζεται μια εταιρεία επενδύσεων. περισσότερα Αναταξινόμηση Η αναταξινόμηση είναι πιο γνωστή ως η διαδικασία αλλαγής μιας κατηγορίας αμοιβαίων κεφαλαίων. περισσότερα Ορισμός Αμοιβαίου Κεφαλαίου Ένα αμοιβαίο κεφάλαιο είναι ένας τύπος επενδυτικού οχήματος αποτελούμενο από ένα χαρτοφυλάκιο μετοχών, ομολόγων ή άλλων τίτλων, το οποίο εποπτεύεται από έναν επαγγελματία διαχειριστή χρημάτων. περισσότερα Αξίζει να πληρώσετε ένα εμπρόσθιο φορτίο για ένα αμοιβαίο κεφάλαιο; Ένα εμπρόσθιο φορτίο είναι μια χρέωση πώλησης ή μια προμήθεια που ο επενδυτής πληρώνει "μπροστά" - δηλαδή, κατά την αγορά του περιουσιακού στοιχείου, συνήθως ένα αμοιβαίο κεφάλαιο ή ένα ασφαλιστικό προϊόν. περισσότερες συνδέσεις συνεργατών