Υποχρεωτική εγγύηση ζωής (CLU)
Ένας ασφαλισμένος ασφαλιστής ζωής (CLU) είναι επαγγελματίας σύμβουλος για άτομα που επιθυμούν να ειδικεύονται στην ασφάλεια ζωής και στον προγραμματισμό ακινήτων. Τα άτομα πρέπει να ολοκληρώσουν πέντε μαθήματα πυρήνα και τρία μαθήματα επιλογής, επιπλέον να περάσουν επιτυχώς οκτώ εξετάσεις 100 ερωτήσεων και διάρκειας δύο ωρών για να λάβουν την ονομασία. Οι απαιτούμενοι τίτλοι σπουδών περιλαμβάνουν τις Θεμελιώδεις αρχές του ασφαλιστικού σχεδιασμού, της ατομικής ασφάλισης ζωής, του νόμου περί ασφάλισης ζωής, των θεμελιωδών αρχών της χωροταξίας και του προγραμματισμού για ιδιοκτήτες επιχειρήσεων και επαγγελματίες . Άλλα θέματα μαθήματος περιλαμβάνουν τον οικονομικό σχεδιασμό, την ασφάλιση υγείας, τη φορολογία εισοδήματος, τα οφέλη του ομίλου, τις επενδύσεις και τον προγραμματισμό συνταξιοδότησης.
ΑΝΑΛΑΜΒΑΝΟΝΤΑΙ Κάτω Charged Life Underwriter (CLU)
Οι οικονομικοί αρμόδιοι για το σχεδιασμό με CFP θα κερδίσουν συχνά τον ορισμό της CLU για να αποδείξουν την εμπειρία τους στους τομείς της ασφάλισης ζωής και του σχεδιασμού περιουσίας. Έχοντας πρόσθετες γνώσεις σε αυτούς τους τομείς δίνει στους χρηματοδότες ένα ανταγωνιστικό πλεονέκτημα έναντι άλλων σχεδιαστών με λιγότερα διαπιστευτήρια. Ο ορισμός της CLU είναι ένα από τα παλαιότερα και πιο σεβαστά διαπιστευτήρια στις χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες, που χρονολογείται από τα τέλη της δεκαετίας του 1920. Αντιπροσωπεύει μια διεξοδική κατανόηση ενός ευρέος φάσματος ζητημάτων ατομικής διαχείρισης κινδύνων και ασφάλισης ζωής και τονίζει την ηθική, τον επαγγελματισμό και την εις βάθος γνώση στην παροχή οικονομικών συμβουλών.
Μια CLU πρέπει να τηρεί τον Κώδικα Δεοντολογίας του Αμερικανικού Κολλεγίου Χρηματοοικονομικών Υπηρεσιών, ο οποίος περιλαμβάνει την ακόλουθη επαγγελματική δέσμευση: "Υπό το πρίσμα όλων των συνθηκών που περιβάλλουν αυτά που υπηρετώ, θα κάνω κάθε προσπάθεια ευσυνείδητης διαπίστωσης και κατανόησης, εκείνη την υπηρεσία, η οποία, υπό τις ίδιες συνθήκες, θα εφαρμοζόμουν στον εαυτό μου ».
Η διατήρηση της ονομασίας απαιτεί 30 ώρες συνεχούς εκπαίδευσης κάθε χρόνο και η ονομασία μπορεί να αφαιρεθεί για ανήθικη συμπεριφορά μέσω της επιτροπής πιστοποίησης του Διοικητικού Συμβουλίου της American College. Το Αμερικανικό Κολλέγιο είναι διαπιστευμένο μη κερδοσκοπικό εκπαιδευτικό ίδρυμα που ιδρύθηκε το 1927. Αποδίδει την CLU και έχει το υψηλότερο επίπεδο εκπαιδευτικής διαπίστευσης - περιφερειακής διαπίστευσης - μέσω της Επιτροπής των Μέσων Κρατών για την Ανώτατη Εκπαίδευση. Το κολλέγιο έχει μια πλήρους απασχόλησης διδακτορικό των εμπειρογνωμόνων της βιομηχανίας και είναι ο κορυφαίος εκπαιδευτικός των επαγγελματιών του χρηματοπιστωτικού τομέα στις Ηνωμένες Πολιτείες.
Πώς οι Chartered Life Underwriters βοηθούν τους πελάτες
Οι τομείς των αντικειμένων περιλαμβάνουν:
- Ασφάλεια ζωής
- Επιχειρηματικό σχεδιασμό
- Σχεδιασμός περιουσίας
Σύμφωνα με το κολέγιο, οι επαγγελματίες του κλάδου που κατέχουν μια ονομασία CLU μπορούν να έχουν κατά μέσο όρο 51 τοις εκατό μεγαλύτερο εισόδημα από ό, τι οι ομολόγοι τους επειδή έχουν τις εξειδικευμένες δεξιότητες για να βοηθήσουν τους πελάτες:
- Ορίστε και επιτύχετε οικονομικούς στόχους αναλύοντας την οικονομική τους ζωή και προσδιορίζοντας τις ανάγκες ασφάλισης ζωής και υγείας, καθώς και τους κινδύνους προσωπικής ιδιοκτησίας και ευθύνης
- Επίτευξη οικονομικής ασφάλειας μέσω προϊόντων ασφάλισης ζωής και πρόωρης συνταξιοδότησης
- Διαχειριστείτε επιτυχημένες επιχειρήσεις με στρατηγικό οργανωτικό και προληπτικό σχεδιασμό
- Βελτιώστε την αξία του ακινήτου, διατηρήστε τα υπάρχοντα περιουσιακά στοιχεία και εξασφαλίστε οικονομική ασφάλεια κατά τη συνταξιοδότηση.