Βελτιστοποίηση Robo-Σύμβουλος συνεργάτη με Goldman Sachs και BlackRock

Η Betterment, η οποία διαχειρίζεται περίπου 10 δισεκατομμύρια δολάρια σε περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση, είναι η μεγαλύτερη εταιρεία robo-adviser στον κόσμο. Τώρα, η εταιρεία που έχει αποφύγει προηγουμένως τις παραδοσιακές εταιρείες της Wall Street έχει ανακοινώσει τα σχέδιά της να συνεργαστεί με δύο από τις μεγαλύτερες εταιρείες του χρηματοπιστωτικού κόσμου: Goldman Sachs και BlackRock. Μαζί, η Betterment θα συνεργαστεί με αυτούς τους δύο οργανισμούς για να παρουσιάσει δύο νέες επιλογές χαρτοφυλακίου για τους πελάτες της. Η ανάπτυξη αποτελεί μέρος της αποστολής της Betterment να προσφέρει στους πελάτες της μεγαλύτερη ποικιλία εξατομικευμένων υπηρεσιών.

270.000 πελάτες, περισσότερες επενδυτικές επιλογές

Η συνεργασία μεταξύ της Betterment και των δύο εταιρειών επενδύσεων είναι αξιοσημείωτη, ιδίως λόγω του έντονου τόνου Ο Διευθύνων Σύμβουλος της Betterment Jon Stein έχει διατηρήσει σε προηγούμενα σχόλια για τις παραδοσιακές εταιρείες της Wall Street. Ο Stein ισχυρίστηκε ότι οι μεγάλες τράπεζες τείνουν να μην βάζουν πρώτα τον πελάτη. "Ο παλιός τρόπος απλώς πωλεί το προϊόν", εξήγησε σε συνέντευξή του στο Business Insider. Συνέχισε, "ο παλιός τρόπος έχει το προϊόν που θέλει να πιέσει".

Η συνεργασία με τις δύο εταιρείες σημαίνει ότι η Betterment θα προσφέρει ένα ευρύτερο φάσμα επιλογών επενδύσεων χαρτοφυλακίου για τους 270.000 χρήστες της, σύμφωνα με τον διευθυντή της συμπεριφοράς χρηματοδότησης και των επενδύσεων για την εταιρεία, Dan Egan. Η Betterment έχει εξετάσει και τις δύο επιλογές χαρτοφυλακίου ώστε να είναι σίγουροι ότι πληρούν τα πρότυπα του ρομποδέκτη για οικονομική προσιτότητα και ποιότητα για τους χρήστες του. «Θέλαμε να αποκτήσουμε αυτές τις στρατηγικές στους πελάτες μας το συντομότερο δυνατόν, αντί να τις κατασκευάσουμε οι ίδιοι», εξήγησε.

Smart-Beta και εισοδηματικές επιλογές

Το νέο χαρτοφυλάκιο που παρέχεται σε συνδυασμό με τη Goldman θα είναι μια επιλογή smart-beta. Αυτό θα δώσει στους χρήστες μια πιο επιθετική επενδυτική επιλογή σε σύγκριση με την βασική πλατφόρμα χαρτοφυλακίου της Betterment, η οποία παραδοσιακά διαθέτει χρήματα σε μετοχές και ομόλογα. Η νέα επιλογή θα έχει μεγαλύτερη έκθεση στις αναδυόμενες αγορές και στις εταιρείες REIT, σύμφωνα με μια ανακοίνωση που θα περιγράφει λεπτομερώς την επερχόμενη εταιρική σχέση. Αυτό σηματοδοτεί τις τελευταίες εξελίξεις σε ένα κύμα έξυπνων-beta επενδύσεων, τα οποία έχουν εξελιχθεί σε δημοτικότητα, καθώς οι επιχειρήσεις της Wall Street έχουν επιδιώξει να παρέχουν στους επενδυτές προσιτές επιλογές σχετικά με τα διαχειριζόμενα χαρτοφυλάκια.

Η δεύτερη επιλογή νέου χαρτοφυλακίου θα διαχειρίζεται η BlackRock. Η BlackRock είναι ο μεγαλύτερος διαχειριστής αμοιβαίων κεφαλαίων ανά τον κόσμο, ο οποίος λειτουργεί με 5, 7 τρισεκατομμύρια δολάρια σε AUM. Το χαρτοφυλάκιο μέσω της BlackRock θα είναι βασισμένο στο εισόδημα, επιδιώκοντας να προσφέρει μια πιο συντηρητική επιλογή, η οποία έχει σχεδιαστεί για να προσφέρει το εισόδημα-στόχο. Ο Egan εξήγησε ότι "είναι ένα χαρτοφυλάκιο ETF ομολόγων σε όλα τα επίπεδα πιστωτικού κινδύνου και προσφέρει στοχευμένο εισόδημα".

Οι πελάτες της Betterment είχαν την επιλογή να πραγματοποιήσουν επενδύσεις σε οποιοδήποτε από τα δύο νέα χαρτοφυλάκια από την Τετάρτη αυτής της εβδομάδας, σύμφωνα με την εκπρόσωπο της εταιρείας Arielle Sobel. Είτε πρόκειται για την πλήρη έκταση των εταιρικών σχέσεων της Betterment είτε για την αρχή, παραμένει προς συζήτηση και μπορεί να εξαρτάται από την επιτυχία αυτών των δύο αρχικών χαρτοφυλακίων.