Απαλλαγή Συμβολαίου Καλυτέρου (BICE)
Η απαλλαγή από τη σύμβαση με το καλύτερο συμφέρον (BICE) επέτρεψε στους καταπιστευματοδόχους να καταβληθούν με τρόπους που άλλως απαγορεύονταν, όπως οι προμήθειες ή η κατανομή εσόδων. Ο κανόνας ψηφίστηκε ως μέρος ενός νέου αυστηρότερου ορισμού του καταπιστευματοδόχου από το Υπουργείο Εργασίας σε μια απόφαση που στη συνέχεια εκκενώθηκε τον Ιούνιο του 2018. Ως εκ τούτου, η απαλλαγή δεν ισχύει πλέον. Το BICE επέτρεψε σε ιδιώτες, όπως οι οικονομικοί σύμβουλοι που υπόκεινται στις καταπιστευτικές διατάξεις του νόμου περί ασφάλειας εισοδήματος συνταξιοδότησης των εργαζομένων του 1974 (ERISA) και του κώδικα εσωτερικού εισοδήματος, να αποδέχονται αποζημίωση από την πώληση ιδιόκτητων προϊόντων, καθώς και να κερδίζουν χρήματα βάσει προμηθειών από τη σύσταση ορισμένων προϊόντων. Ως καταπιστευματοδόχος, μια τέτοια αποζημίωση κανονικά θα απαγορεύεται. Ο ΔΗΜΙΟΥΡΓΟΣ ήταν ένα βασικό κομμάτι της εισαγωγής του νεκρού καταπιστευματικού κανόνα.
Εξαίρεση από το συμβόλαιο με το καλύτερο συμφέρον (BICE)
Ο νέος καταπιστευματικός κανόνας προοριζόταν να εφαρμοστεί σε πολύ περισσότερους συμβούλους επενδύσεων και επενδυτές σε ρόλο συμβούλων εμπιστευτικών επενδύσεων, πράγμα που σημαίνει ότι θα πρέπει να ακολουθούν αυστηρότερους κανόνες και να αποφεύγουν συγκρούσεις συμφερόντων. Κατά συνέπεια, οι σύμβουλοι που λαμβάνουν πρόσθετες προμήθειες εάν ένας πελάτης επιλέξει ένα συγκεκριμένο προϊόν ενδέχεται να βρίσκονται σε σύγκρουση εάν παρόμοια προϊόντα που δεν πληρώνουν προμήθεια θεωρούνται συγκρίσιμα. Το BICE έδωσε τη δυνατότητα στον σύμβουλο να συνεχίσει να λαμβάνει την εν λόγω προμήθεια εάν συνάψει συμβατική συμφωνία, δηλώνοντας ότι θα ενεργήσει προς το συμφέρον του πελάτη και θα αποφύγει τυχόν ψευδή δήλωση των επιλογών. Η εξαίρεση από τη σύμβαση με το καλύτερο συμφέρον (γνωστή και ως "απαλλαγή BIC") παρείχε απαλλαγή απαγορευμένων συναλλαγών, σύμφωνα με το Υπουργείο Εργασίας (DOL). Η απαλλαγή αυτή έπρεπε να εφαρμοστεί σε όλες τις συναλλαγές που πραγματοποιήθηκαν στις ή μετά τις 9 Ιουνίου 2017.
Απαλλαγή Συμβολαίου Καλυτέρου: Προοπτική Συμβούλου
Ο καταπιστευματικός κανόνας του Υπουργείου Εργασίας (DOL) δεν είχε προγραμματιστεί να τεθεί σε πλήρη ισχύ μέχρι τον Ιανουάριο του 2018. Ο Πρόεδρος Trump, ως μέρος μιας ευρείας προσπάθειας για τη μείωση των κυβερνητικών κανονισμών, καθυστέρησε την εφαρμογή του, η οποία επρόκειτο να ξεκινήσει στις 10 Απριλίου 2017. Από τις 21 Ιουνίου 2018, το Εφετείο των 5ου Κυκλώματος των ΗΠΑ απαγόρευσε επίσημα τον κανόνα, πράγμα που τον σκότωσε αποτελεσματικά. Ο κανόνας, το κόστος και το βάρος της συμμόρφωσης με αυτό, ήταν η πηγή πολύ άγχους μεταξύ των οικονομικών συμβούλων. Στο αρχικό σχέδιο απαιτήθηκε η συνεχής γνωστοποίηση της αποζημίωσης για τη ζωή ενός προϊόντος, χωρίς σαφή όρια ευθύνης που θα αποφασίζονταν από το δικηγορικό γραφείο της ενάγουσας.
Απαλλαγή Συμβολαίου Καλυτέρου και Χρηματοπιστωτικές Υπηρεσίες
Κατά την ημερομηνία εφαρμογής του καταπιστευματικού κανόνα, οι εταιρείες χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών είχαν προειδοποιήσει ότι θα περιόριζε τις συμβουλές επαγγελματικής επένδυσης για αποταμιευτές μέσου και χαμηλού εισοδήματος. Αυτό οφείλεται στο γεγονός ότι αυτοί οι επενδυτές δεν είναι αρκετά κερδοφόροι για τους συμβούλους και τις συμβουλευτικές εταιρείες για να δικαιολογήσουν το κόστος της επιδίωξης ενός ΠΑΙΔΙΟΥ. Αντ 'αυτού, οι πελάτες αυτοί θα πρέπει πιθανώς να στραφούν σε ρομπορικούς συμβούλους ή άλλες επιλογές χαμηλού κόστους για επενδυτικές συμβουλές. Δεδομένου ότι το κόστος συμμόρφωσης οποιουδήποτε νέου κανόνα δεν είναι πλήρως κατανοητό μέχρι την εφαρμογή, οι σύμβουλοι και οι εταιρείες ήταν ανήσυχοι για την ικανοποίηση ενός νέου φόρτου συμμόρφωσης. Οι επιχειρήσεις χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών είχαν την πρόθεση να προβούν σε αναλύσεις κόστους-οφέλους σχετικά με την απαλλαγή BIC για να διαπιστώσουν εάν θα ήταν μια πρακτική εναλλακτική λύση.
Σύγκριση επενδυτικών λογαριασμών Όνομα παροχέα Περιγραφή Αποκάλυψη διαφημιζόμενου × Οι προσφορές που εμφανίζονται σε αυτόν τον πίνακα προέρχονται από συνεργασίες από τις οποίες η Investopedia λαμβάνει αποζημίωση.