Αυτοματοποιημένη υπηρεσία μεταφοράς λογαριασμού πελατών (ACATS)
Η Υπηρεσία Αυτόματης Μεταφοράς Λογαριασμού Πελατών (ACATS) είναι ένα σύστημα που διευκολύνει τη μεταβίβαση τίτλων από ένα λογαριασμό διαπραγμάτευσης σε άλλο σε διαφορετική χρηματιστηριακή εταιρεία ή τράπεζα. Η Εθνική Υπηρεσία Εκκαθάρισης Κεφαλαίων (NSCC) ανέπτυξε το σύστημα ACATS, αντικαθιστώντας το προηγούμενο σύστημα χειρωνακτικής μεταφοράς στοιχείων με αυτό το πλήρως αυτοματοποιημένο και τυποποιημένο σύστημα.
Βασικές τακτικές
- Η Υπηρεσία Αυτόματης Μεταφοράς Λογαριασμού Πελατών μπορεί να χρησιμοποιηθεί για τη μεταφορά μετοχών, ομολόγων, μετρητών, αμοιβαίων κεφαλαίων, αμοιβαίων κεφαλαίων, δικαιωμάτων προαίρεσης και άλλων επενδυτικών προϊόντων.
- Το σύστημα μπορεί να απαιτηθεί όταν ένας επενδυτής επιθυμεί να μεταφέρει το λογαριασμό του από τη Broker Company A στη Broker Company Β.
- Μόνο τα μέλη που είναι επιλέξιμα από το NSCC και οι τράπεζες-μέλη της Trust Depot Trust μπορούν να χρησιμοποιήσουν το σύστημα ACATS.
Πώς λειτουργεί η υπηρεσία αυτόματης μεταφοράς λογαριασμού πελατών (ACATS)
Το σύστημα ACATS ξεκινά όταν η νέα επιχείρηση λήψης έχει υπογράψει τον πελάτη τα κατάλληλα έγγραφα μεταφοράς. Μόλις ληφθεί το έγγραφο σε καλή κατάσταση, η εταιρεία παραλαβής υποβάλλει αίτημα χρησιμοποιώντας τον αριθμό λογαριασμού του πελάτη και την αποστέλλει στην επιχείρηση που παραδίδει. Αν οι πληροφορίες ταιριάζουν μεταξύ τόσο της επιχείρησης παροχής όσο και της επιχείρησης που λαμβάνει, μπορεί να ξεκινήσει η διαδικασία ACATS. Η διαδικασία διαρκεί συνήθως τρεις έως έξι εργάσιμες ημέρες για να ολοκληρωθεί.
Το ACATS απλοποιεί τη διαδικασία μετάβασης από μια μεσιτική εταιρεία σε άλλη. Η επιχείρηση παράδοσης μεταφέρει τις ακριβείς συμμετοχές στην επιχείρηση που λαμβάνει. Για παράδειγμα, εάν ο πελάτης είχε 100 μετοχές της Stock XYZ στην επιχείρηση που παραδίδει, τότε η επιχείρηση λήψης λαμβάνει το ίδιο ποσό με την ίδια τιμή αγοράς. Αυτό καθιστά πιο βολικό για τους πελάτες, καθώς δεν χρειάζεται να ρευστοποιήσουν τις θέσεις τους και στη συνέχεια να τις επαναγοράσουν με τη νέα εταιρεία. Ένα άλλο πλεονέκτημα είναι ότι οι πελάτες δεν χρειάζεται να ενημερώσουν εκ των προτέρων την προηγούμενη εταιρεία μεσιτείας ή σύμβουλο. Αν είναι δυσαρεστημένοι με τον σημερινό μεσίτη τους, μπορούν απλά να πάνε σε ένα νέο και να ξεκινήσουν τη διαδικασία μεταφοράς.
Επιλέξιμοι τίτλοι για το ACATS
Οι πελάτες μπορούν να μεταφέρουν μέσω του συστήματος ACATS όλες τις μετοχές που διαπραγματεύονται στο χρηματιστήριο, τα χρηματιστήρια που διαπραγματεύονται στο χρηματιστήριο (ETF), τα μετρητά, τα ομόλογα και τα περισσότερα αμοιβαία κεφάλαια. Η ACATS μπορεί επίσης να μεταφέρει πιστοποιητικά καταθέσεων (CD) από τραπεζικά ιδρύματα μέσω του συστήματος ACATS, εφόσον είναι μέλος του NSCC. Η ACATS λειτουργεί επίσης σε όλους τους τύπους λογαριασμών, όπως οι φορολογητέοι λογαριασμοί, οι ατομικοί λογαριασμοί συνταξιοδότησης (IRA), τα καταπιστεύματα και οι χρηματιστηριακές πράξεις 401 (k) s.
Μη αποδεκτές αξίες για το ACATS
Υπάρχουν διάφοροι τύποι τίτλων που δεν μπορούν να περάσουν από το σύστημα ACATS. Οι προσόδους δεν μπορούν να μεταφερθούν μέσω του συστήματος, καθώς τα κεφάλαια αυτά διατηρούνται με ασφαλιστική εταιρεία. Για να μεταφέρετε τον πράκτορα εγγραφής σε προσόδου, ο πελάτης πρέπει να συμπληρώσει τη σωστή φόρμα για να κάνει την αλλαγή και να ξεκινήσει τη διαδικασία.
Άλλες μη επιλέξιμες κινητές αξίες εξαρτώνται από τους κανονισμούς της χρηματιστηριακής εταιρείας ή της τράπεζας. Πολλά ιδρύματα διαθέτουν ιδιόκτητες επενδύσεις, όπως αμοιβαία κεφάλαια και εναλλακτικές επενδύσεις που ενδεχομένως χρειάζονται εκκαθάριση και οι οποίες ενδέχεται να μην είναι διαθέσιμες για επαναγορά μέσω του νέου μεσίτη. Επίσης, ορισμένες επιχειρήσεις δεν επιτρέπεται να μεταφέρουν μη εισηγμένες μετοχές ή χρηματοπιστωτικά προϊόντα που διαπραγματεύονται εκτός χρηματιστηρίου (OTC).
Σύγκριση επενδυτικών λογαριασμών Όνομα παροχέα Περιγραφή Αποκάλυψη διαφημιζόμενου × Οι προσφορές που εμφανίζονται σε αυτόν τον πίνακα προέρχονται από συνεργασίες από τις οποίες η Investopedia λαμβάνει αποζημίωση.