Ποσοστό κατανομής
Το ποσοστό κατανομής είναι ένα ποσοστό των ταμειακών ή κεφαλαιουχικών δαπανών ενός επενδυτή που πηγαίνει προς μια τελική επένδυση. Το ποσοστό κατανομής συχνότατα αναφέρεται στο ποσό του κεφαλαίου που επενδύεται σε ένα προϊόν, χωρίς τα τέλη που ενδέχεται να προκύψουν από την επενδυτική συναλλαγή. Ένα ποσοστό χορήγησης μπορεί επίσης να χρησιμοποιηθεί κατά τον προσδιορισμό του ποσοστού εισοδήματος που ένας επενδυτής σχεδιάζει να συνεισφέρει σε συγκεκριμένες επενδύσεις μέσω ενός αυτόματου επενδυτικού σχεδίου.
Ποσοστό κατανομής
Το ποσοστό κατανομής είναι μια ποσοστιαία τιμή που βοηθά τον επενδυτή να μετρήσει το συνολικό ποσό του επενδεδυμένου κεφαλαίου. Μπορεί να είναι χρήσιμο να βοηθήσετε τον επενδυτή να μετρήσει τα τέλη που καταβάλλονται για την επένδυση σε ένα προϊόν. Μπορεί επίσης να είναι μια μέτρηση που χρησιμοποιείται για τον προσδιορισμό των επενδύσεων μέσω ενός αυτόματου επενδυτικού σχεδίου.
Αναλύοντας τους συντελεστές κατανομής προϊόντων
Οι επενδυτές που χρησιμοποιούν υπηρεσίες διαμεσολάβησης πλήρους εξυπηρέτησης, κατά κανόνα, επιβαρύνονται με πωλήσεις όταν αγοράζουν και πωλούν αμοιβαία κεφάλαια. Τα χρονοδιαγράμματα των πωλήσεων καθορίζονται από εταιρείες αμοιβαίων κεφαλαίων και αναφέρονται στο ενημερωτικό δελτίο ενός αμοιβαίου κεφαλαίου. Τα φορτία πωλήσεων μπορεί να είναι μπροστινά, πίσω ή πίσω και συνήθως θα μειώνουν το συνολικό ποσό που επενδύεται σε ένα προϊόν.
Για τον προσδιορισμό του ποσοστού κατανομής του επενδυμένου κεφαλαίου σε ένα προϊόν, ο επενδυτής μπορεί να χρησιμοποιήσει την ακόλουθη εξίσωση:
(Συνολική επένδυση - Καταβληθείσες αμοιβές) / Συνολική επένδυση
Ο υπολογισμός του ποσοστού του ποσοστού κατανομής βοηθά τον επενδυτή να κατανοήσει καλύτερα τον τρόπο με τον οποίο χρησιμοποιούνται τα χρήματά του. Δείχνει επίσης πόσο επενδύει σε ένα προϊόν, το οποίο θα αποτελέσει τη βάση για το σύνολο των επενδεδυμένων περιουσιακών στοιχείων και τα μελλοντικά κεφαλαιακά κέρδη.
Για παράδειγμα, εάν ένα αμοιβαίο κεφάλαιο μεταφέρει ένα εμπράγματο φορτίο 4%, τότε μόνο το 96% της αρχικής επένδυσης ενός επενδυτή θα τοποθετηθεί στο ίδιο το αμοιβαίο κεφάλαιο, ενώ το υπόλοιπο θα καταβληθεί στον διαμεσολαβητή - όσο υψηλότερα είναι τα τέλη, τόσο μικρότερη είναι η συνολικού ποσοστού χορήγησης για τον επενδυτή.
Τιμές κατανομής για αυτοματοποιημένες επενδύσεις
Γενικά, ένα ποσοστό κατανομής θα αναφέρεται σε ένα ποσοστό εσόδων που ένας επενδυτής επιλέγει να κατανείμει σε συγκεκριμένες επενδύσεις σε αυτόματο επενδυτικό σχέδιο. Ένα από τα πιο συχνά παρακολουθούμενα ποσοστά κατανομής είναι το ποσοστό κατανομής που καταβάλλεται σε 401 (k) από το μισθό ενός μισθωτού. Σε πολλά προγράμματα παροχών σε εργαζόμενους, ο εργοδότης θα αντιστοιχεί στο ποσοστό διάθεσης του εργαζομένου μέχρι ένα ορισμένο ποσοστό.
Τα ποσοστά κατανομής μπορούν επίσης να είναι χρήσιμα όταν πραγματοποιείτε κάθε είδους επενδύσεις μέσω διαφόρων αυτόματων επενδυτικών σχεδίων. Πολλοί επενδυτές επιλέγουν να χτίσουν τα συνταξιοδοτικά τους σχέδια μέσω ενός ατομικού λογαριασμού συνταξιοδότησης (IRA). Ο περιτύλιγμα των λογαριασμών τόσο μέσω των χρηματιστηριακών εταιρειών όσο και μέσω των συμβούλων robo προσφέρουν στους επενδυτές μια άλλη εναλλακτική λύση για την πραγματοποίηση αυτοματοποιημένων επενδύσεων με προκαθορισμένο ρυθμό χορήγησης.
Σύγκριση επενδυτικών λογαριασμών Όνομα παροχέα Περιγραφή Αποκάλυψη διαφημιζόμενου × Οι προσφορές που εμφανίζονται σε αυτόν τον πίνακα προέρχονται από συνεργασίες από τις οποίες η Investopedia λαμβάνει αποζημίωση.