5 Χαρακτηριστικά επιτυχημένων οικονομικών συμβούλων

Διάφορα χαρακτηριστικά χωρίζουν τους καλούς οικονομικούς συμβούλους από τους κακούς και τους επιτυχείς από τους ανεπιτυχείς. Είτε θέλετε να γίνετε οικονομικός σύμβουλος είτε απλά χρειαστεί να προσλάβετε έναν για να βοηθήσετε με τον οικονομικό προγραμματισμό σας, εδώ είναι πέντε χαρακτηριστικά γνωρίσματα που πρέπει να θυμάστε ότι οι πιο επιτυχημένοι οικονομικοί σύμβουλοι έχουν.

Βασικές τακτικές

• Οι επιτυχημένοι οικονομικοί σύμβουλοι έχουν ένα μεγάλο βιβλίο επιχειρηματικών δραστηριοτήτων πελατών και ένα ιστορικό απόδοσης και υπηρεσιών.
• Να αποκτήσετε πελάτες και να τους έχετε να κολλήσετε μαζί σας - και να σας προτείνουμε - σημαίνει να είστε επαγγελματίες και να βάζετε πρώτα τους πελάτες σας.
• Ταυτόχρονα, πρέπει να έχετε μια βαθιά κατανόηση των αγορών, τις αναλυτικές δεξιότητες και την κατάρτιση και να έχετε ένα πάθος για τη χρηματοδότηση.

1. Πάθος για τον οικονομικό σχεδιασμό και τη διαχείριση του πλούτου

Οι επιτυχημένοι οικονομικοί σύμβουλοι είναι εκείνοι που έχουν απόλυτο πάθος για το θέμα. Αυτό είναι σημαντικό επειδή τα πρότυπα, οι νόμοι, οι μεθοδολογίες και τα προϊόντα στον χρηματοοικονομικό και επενδυτικό κόσμο εξελίσσονται συνεχώς.

Όταν ένας οικονομικός σύμβουλος έχει ένα τεράστιο πάθος για το αντικείμενο, αυτός φυσικά σαρώνει να μαθαίνει όλο και περισσότερο για τη βιομηχανία κάθε μέρα. Εκείνοι χωρίς αυτό το πάθος υποχωρούν σταθερά και αγωνίζονται να συμβαδίσουν με τις εξελίξεις της βιομηχανίας. Αυτό μπορεί να είναι η διαφορά μεταξύ επιτυχίας και αποτυχίας ως οικονομικού συμβούλου. Μια καλή ερώτηση για να ρωτήσετε οικονομικούς συμβούλους σε κάθε συζήτηση είναι: "Τι νέο υπάρχει στη βιομηχανία;"

2. Μια βαθιά αναλυτική ικανότητα

Υπάρχουν πολλοί τομείς που εμπλέκονται σε ένα ολοκληρωμένο και λεπτομερές σχέδιο χρηματοδότησης. Ο προγραμματισμός των ταμειακών ροών, ο προγραμματισμός της συνταξιοδότησης, η διαχείριση των επενδύσεων, ο προγραμματισμός της ασφάλισης, ο προγραμματισμός περιουσίας και ο φορολογικός σχεδιασμός είναι μερικοί βασικοί τομείς που ένας αρμόδιος οικονομικός σύμβουλος μπορεί να βοηθήσει τους πελάτες. Μια βαθιά αναλυτική ικανότητα σε όλους αυτούς τους τομείς είναι σημαντική, αλλά είναι ίσως πιο σημαντική στην επενδυτική μερίδα.

Οι επιτυχημένοι οικονομικοί σύμβουλοι γνωρίζουν ότι η σχέση κινδύνου και επιστροφής οδηγεί σχεδόν σε κάθε πτυχή ενός οικονομικού σχεδίου. Η διαμόρφωση ενός χαρτοφυλακίου επενδύσεων με τον κατάλληλο τρόπο και η δυνατότητα ανακατανομής των περιουσιακών στοιχείων ως αλλαγή χρόνου και στόχων είναι κρίσιμη. Είναι σημαντικό για έναν οικονομικό σύμβουλο να είναι σε θέση να αναλύει και να σχεδιάζει ένα χαρτοφυλάκιο στο πλαίσιο μιας ποικιλίας μετρήσεων, όπως η τυπική απόκλιση, η beta, η στρατηγική κατανομή ενεργητικού, η τακτική κατανομή ενεργητικού και η ανάληψη.

3. Επαγγελματική πελατεία

Αυτή είναι μια βασική απαίτηση για επιτυχείς οικονομικούς συμβούλους. Οι οικονομικοί σύμβουλοι πρέπει να αναπτύξουν το βιβλίο των επιχειρήσεων τους για να ευδοκιμήσουν. Η ικανότητά τους να πωλούν τις υπηρεσίες τους σε ολόκληρο το φάσμα του χρηματοοικονομικού σχεδιασμού, από τη διαχείριση επενδύσεων έως τον προγραμματισμό ακινήτων, είναι απαραίτητη για να είναι επιτυχημένοι οι οικονομικοί σύμβουλοι. Χορηγηθεί ότι οι πωλήσεις υπηρεσιών ή προϊόντων δεν θα πρέπει να πραγματοποιούνται αποκλειστικά για την πώληση. Η υπηρεσία ή το προϊόν πρέπει πραγματικά να βοηθήσει τον πελάτη.

Εντούτοις, η εμπορική παράδοση είναι απαραίτητη. Ο οικονομικός σύμβουλος πρέπει να είναι σε θέση να γνωστοποιεί με σαφήνεια στον πελάτη το πρόβλημα ή το χάσμα στο οικονομικό του σχέδιο που υπάρχει, να μεταβιβάσει σωστά τη λύση και, ως τελικό βήμα, να ζητήσει την επιχείρηση του πελάτη ή της προοπτικής. Ένας οικονομικός σύμβουλος ο οποίος δεν μπορεί να συγκεντρώσει το θάρρος να ζητήσει επιχειρηματική δραστηριότητα θα έχει αναμφισβήτητα κανένα. Έχοντας αυτό υπόψη, το επόμενο χαρακτηριστικό είναι κρίσιμο.

4. Η πεποίθηση ότι τα συμφέροντα πρέπει να ευθυγραμμιστούν

Οι επιτυχημένοι οικονομικοί σύμβουλοι είναι εκείνοι που θέτουν πρώτα τα συμφέροντα των πελατών τους και τα δικά τους συμφέροντα δευτερόλεπτα. Ο σύμβουλος πρέπει να πιστεύει ότι τα οικονομικά συμφέροντα και των δύο μερών θα πρέπει να ευθυγραμμιστούν, αλλιώς μπορεί να υπάρξει μια επιβλαβής σχέση. Είναι περιττό και ανήθικο να πωλούν προϊόντα πελάτη που δεν χρειάζεται ο πελάτης, όπως άσχετα ασφαλιστήρια συμβόλαια ή ασφαλιστήρια συμβόλαια με υπερβολική κάλυψη.

Ορισμένα επενδυτικά προϊόντα ταιριάζουν και στην κατηγορία αυτή, όπως τα αμοιβαία κεφάλαια που έχουν υψηλά φορτία πωλήσεων, καθώς υπάρχουν αμέτρητα συγκρίσιμα και καλύτερα αμοιβαία κεφάλαια χωρίς τέτοια φορτία.

Επιπλέον, η χρέωση υψηλότερων από τις αναγκαίες αμοιβές διαχείρισης επενδύσεων δεν αποτελεί καλή πρακτική. Ένας επιτυχημένος οικονομικός σύμβουλος δεν θα πρέπει να χρεώνει 2% για τα υπό διαχείριση περιουσιακά στοιχεία όταν το 0, 5% είναι τυπικό για την ίδια υπηρεσία. Οι επιτυχημένοι οικονομικοί σύμβουλοι βοηθούν τους ανθρώπους και αποζημιώνονται με δίκαιο τρόπο. δεν εξαντλούν τους πελάτες τους από τα σκληρά κερδισμένα χρήματά τους.

5. Περιέργεια

Ανακαλύπτοντας ακριβώς αυτό που χρειάζεται ένας πελάτης σε όλες τις πτυχές του οικονομικού σχεδιασμού είναι παρόμοιο με το ντετέκτιβ. Πρέπει να βρεθούν και να συνδυαστούν μικρές λεπτομέρειες και πρέπει να δημιουργηθεί και να κοινοποιηθεί μια ολοκληρωμένη λύση σε ένα μεγάλο πρόβλημα. Οι επιτυχημένοι οικονομικοί σύμβουλοι είναι εκείνοι που απολαμβάνουν αυτή τη διαδικασία και ευδοκιμούν για την πρόκληση.