5 φορολογικές ελαφρύνσεις παραβλέπονται από τους ιδιοκτήτες μικρών επιχειρήσεων

Για τον ιδιοκτήτη μικρής επιχείρησης, η φορολογική περίοδος μπορεί να είναι αγχωτική και η προοπτική να ξεφορτωθεί ένα φορτίο χρημάτων στην κυβέρνηση δεν είναι συναρπαστική. Γι 'αυτό οι ιδιοκτήτες μικρών επιχειρήσεων αγαπούν τα φορολογικά οφέλη. Εδώ είναι 5 φορολογικά οφέλη που συχνά παραβλέπονται από ιδιοκτήτες μικρών επιχειρήσεων που μπορούν να εξοικονομήσουν χρήματα για την επιχείρησή σας.

Συμβουλευτείτε τον φοροτεχνικό σας πριν ακολουθήσετε οποιαδήποτε από τις παρακάτω προτάσεις. Εάν κάνετε τους ίδιους τους φόρους σας, υπάρχει ένας πόρος που συγκρίνει τις online προσφορές των TurboTax, TaxAct και HR Block.

Βασικές τακτικές

• Ως ιδιοκτήτης μικρής επιχείρησης, έχετε μεγάλο έλεγχο των φορολογικών ελαφρύνσεων που μπορείτε να αφαιρέσετε από το εισόδημα της εταιρείας σας.
• Πολλές από αυτές τις μειώσεις μπορούν να αγνοηθούν επειδή φαίνονται αρκετά αβλαβείς.
• Οι συνεδριάσεις μεσημεριανού γεύματος, οι τηλεφωνικές υπηρεσίες και τα ασφάλιστρα ασφάλισης υγείας είναι συνήθως κατάλληλα για εκπτώσεις φόρου επιχειρήσεων, μεταξύ άλλων.

1. Έχετε συναντήσεις μεσημεριανού

Εάν αγοράζετε συχνά μεσημεριανό γεύμα (eat-in ή take-out) ενώ εργάζεστε, μπορεί να είστε σε θέση να αφαιρέσετε το 50% των δαπανών γευμάτων. Αν εσείς και οι συνεργάτες ή οι υπάλληλοί σας έχετε συναντήσεις, εξετάστε το ενδεχόμενο να έχετε συναντήσεις κατά τη διάρκεια του γεύματος Εφόσον τα έξοδα τραπεζαρίας είναι λογικά, μπορείτε να αφαιρέσετε το 50% του κόστους των γευμάτων όταν τρώτε με τους επιχειρηματικούς εταίρους και τους υπαλλήλους ενώ πραγματοποιείτε επιχειρηματικές δραστηριότητες.

Έτσι, εάν αγοράζετε γεύμα κάθε μέρα και ξοδεύετε περίπου $ 8, μπορείτε να αφαιρέσετε 4 δολάρια. Εάν κάνετε τα μαθηματικά, αυτό ανέρχεται σε πάνω από $ 1000 ετησίως σε αξιόπιστες κρατήσεις ($ 4 / ημέρα x 5 ημέρες x 52 εβδομάδες).

2. Χρησιμοποιήστε το προσωπικό σας κινητό τηλέφωνο για επιχειρηματικές κλήσεις

Ας υποθέσουμε ότι χρησιμοποιείτε περίπου 30.000 λεπτά το χρόνο στο τηλέφωνό σας, τόσο για προσωπικούς όσο και για επιχειρηματικούς λόγους. Μπορείτε να περάσετε περίπου 60 λεπτά την ημέρα στις επιχειρηματικές κλήσεις για τη μέση εβδομάδα εργασίας. Αυτό είναι περίπου 15.600 λεπτά ετησίως που θα ξοδέψετε για επιχειρηματικές κλήσεις (60 λεπτά / ημέρα x 5 ημέρες x 52 εβδομάδες) - πάνω από το 50% των συνολικών ετήσιων τηλεφωνικών σας λεπτών. Με βάση τα στοιχεία σε αυτό το σενάριο, θα μπορούσατε να αφαιρέσετε πάνω από το 50% του συνολικού ετήσιου κόστους προσωπικών κινητών τηλεφώνων ως επιχειρηματικό έξοδο.

Το κλειδί είναι να βεβαιωθείτε ότι λαμβάνετε μια λίστα με τον μηνιαίο τηλεφωνικό σας λογαριασμό, ώστε να έχετε αποδείξεις σε περίπτωση που το IRS θα αποφασίσει ποτέ να ελέγξει την επιχείρησή σας. Θα ήταν έξυπνο να αποκτήσετε έναν ξεχωριστό αριθμό επιχείρησης που δρομολογεί στο τηλέφωνό σας, κάνοντας τις εισερχόμενες κλήσεις πολύ πιο εύκολο να διαχωριστούν. Υποθέτοντας ένα τηλεφωνικό λογαριασμό αξίας 100 $ ανά μήνα (μέσος λογαριασμός άνω των $ 100 / μήνα) και μια μείωση κατά 50%, θα μπορούσατε να εξοικονομήσετε επιπλέον $ 500 σε κρατήσεις ($ 100 / μήνα x 12 μήνες x .50 έκπτωση)

3. Αφαιρέστε τα ασφάλιστρα υγείας σας

Αν έχετε ένα ατομικό σχέδιο υγείας (δεν μπορεί να είναι ένα ομαδικό σχέδιο) και να πληρώσετε τα ασφάλιστρα υγειονομικής περίθαλψης εκτός τσέπης (δεν μπορεί να είναι προ φόρων) χωρίς φορολογικές ελαφρύνσεις ή επιδοτήσεις, μπορείτε πιθανώς να ζητήσετε αυτά τα ασφάλιστρα ως έκπτωση φόρου εισοδήματος. Για να διεκδικήσετε αυτή την έκπτωση, πρέπει να είστε αποκλειστικός κάτοχος, εταίροι σε εταιρική σχέση ή μετόχου ή εταιρίας S που κατέχει περισσότερο από το 2% του εταιρικού μετοχικού κεφαλαίου. Ας υποθέσουμε ότι είστε μοναδικός κάτοχος και ότι το επιχειρηματικό / προσωπικό σας εισόδημα ήταν $ 60.000 και οι κρατικές και ομοσπονδιακές υποχρεώσεις φόρου εισοδήματος είναι περίπου 30%. Εάν δαπανούσατε 10.000 δολάρια για τα ασφάλιστρα ασφάλισης υγείας για εσάς, τον σύζυγό σας και τα εξαρτώμενα από εσάς άτομα, μπορείτε να το αφαιρέσετε για να κάνετε το συνολικό εισόδημά σας 50.000 δολάρια αντί για 60.000 δολάρια, εξοικονομώντας σας περίπου 3.000 δολάρια στις συνολικές πληρωμές φόρου εισοδήματος.

Ως ιδιοκτήτης επιχείρησης που πληροί τα προαναφερθέντα κριτήρια, μπορείτε να διεκδικήσετε ένα διάλειμμα φόρου εισοδήματος 10.000 $, αλλά όχι ένα διάλειμμα για τον αυτοαπασχολούμενο φόρο, ο οποίος θα παραμείνει σε φορολογητέο εισόδημα 60.000 $ (Οι Μικρές επιχειρήσεις πληρώνουν και τα δύο). Ωστόσο, αν ο σύζυγός σας είναι υπάλληλος της εταιρείας σας, μπορείτε να πάρετε και τα δύο. Μπορείτε να αγοράσετε ένα σχέδιο στο όνομα του (όχι στο όνομα της επιχείρησης) που καλύπτει τους δυο σας και τα εξαρτώμενα από εσάς πρόσωπα. Δεδομένου ότι είναι τόσο εργαζόμενος όσο και ο / η σύζυγός σας, μπορείτε να αφαιρέσετε ολόκληρο το ποσό των 10.000 δολαρίων σε πληρωμές τόσο από τον φόρο εισοδήματος των επιχειρήσεων όσο και από τον φόρο αυτοαπασχόλησης, αν υποτεθεί ότι καταθέτετε μαζί. Σε αυτό το σενάριο, θα μπορούσατε να εξοικονομήσετε 3.000 δολάρια από τον φόρο εισοδήματος και ένα πρόσθετο φόρο εισοδήματος 1.530 δολαρίων, για συνολική εξοικονόμηση 4.530 δολαρίων. (Για να διαβάσετε σχετικά με άλλα φορολογικά οφέλη που μπορούν να επωφεληθούν οι αυτοαπασχολούμενοι, βλ. Άρθρο: 10 Φορολογικά Οφέλη για τους Αυτοαπασχολούμενους .)

4. Διαχειριστείτε το φορολογητέο εισόδημά σας

Ανάλογα με το φορολογητέο εισόδημά σας, οι φορολογικοί συντελεστές σας μπορεί να διαφέρουν σημαντικά - έως και 10% τόσο για τα άτομα όσο και για τις εταιρείες από τη μια φορολογική κατηγορία στην άλλη.

Ας υποθέσουμε ότι η εταιρεία σας είναι μια LLC και είστε αρκετές εβδομάδες μακριά από το τέλος της οικονομικής χρήσης. Ελέγχετε το φορολογητέο εισόδημά σας και διαπιστώνετε ότι μέχρι στιγμής είναι $ 80.000. Πρέπει να αγοράσετε κάποιο νέο εξοπλισμό, το οποίο θα κοστίσει συνολικά $ 15.000. Αν κάνετε αυτές τις αγορές τώρα, θα ωθήσουν το φορολογητέο εισόδημά σας πίσω στα $ 65.000 ή κάτι τέτοιο, το οποίο σας βάζει στο φόρο εισοδήματος 50.000 - $ 75.000 (25%). Αν περιμένετε, η επιχείρησή σας θα είναι στην κατηγορία $ 75.000 - $ 100.000 (34%).

Εάν προχωρήσετε και κάνετε τις αγορές για να σας βάλω στη χαμηλότερη φορολογική κλίμακα, θα μπορούσατε να εξοικονομήσετε έως και 11.600 δολάρια σε φόρους εισοδήματος. Φυσικά, αυτό μπορεί να πάρει δύσκολο γιατί τότε δεν έχετε αυτές τις αποταμιεύσεις επόμενη φορολογική περίοδο. Αλλά εάν αγοράζετε συνεχώς νέο εξοπλισμό για την επιχείρησή σας και διαχειρίζεστε τα πράγματα σωστά, μπορείτε να εξοικονομήσετε χρήματα κάθε χρόνο παρακολουθώντας τις φορολογικές σας παρενθέσεις και προσαρμόζοντας ανάλογα τις επιχειρηματικές αγορές.

Αν θέλετε να δείτε τις τρέχουσες φορολογικές αγκύλες και να λάβετε περισσότερες συμβουλές σχετικά με τα φορολογικά πλεονεκτήματα, ανατρέξτε στα 25 τρόπους του Small Business Owners της Fitsmallbusiness.com που μπορούν να εξοικονομήσουν φόρους.

5. Αφαιρέστε τα έξοδα ταξιδίου

Οι ιδιοκτήτες επιχειρήσεων συχνά αναβαθμίζουν τα σημεία της κάρτας μιλίων τους και υπολογίζουν ότι μπορούν να μειώσουν το κόστος των επαγγελματικών ταξιδιών χρησιμοποιώντας τα μίλια τους για επαγγελματικές πτήσεις. Ωστόσο, εάν ταξιδεύουν αρκετά συχνά για προσωπικά ταξίδια, αυτό είναι λάθος. Τα έξοδα επαγγελματικών ταξιδιών είναι πλήρως εκπεστέα ως επιχειρηματικό έξοδο. τα προσωπικά έξοδα ταξιδίου προφανώς δεν είναι.

Ας υποθέσουμε ότι ξοδεύετε 5.000 δολάρια / έτος για επιχειρησιακές πτήσεις και 2.000 δολάρια ετησίως για προσωπικές πτήσεις, έχετε επιχειρηματικό εισόδημα 60.000 δολαρίων / έτος, πληρώνετε περίπου 30% κρατικούς και ομοσπονδιακούς φόρους εισοδήματος και συγκεντρώνετε 2.000 δολάρια / έτος σε μίλια αεροπορικών εταιρειών. Αντί να πληρώσετε 18.000 δολάρια σε φόρους ($ 60.000 x .30), πληρώνετε 16.500 δολάρια σε φόρους (60.000 - 5.000 δολάρια ταξιδιωτικά έξοδα x .30). Ως αποτέλεσμα, εξοικονομείτε 1.500 δολάρια σε φόρους εισοδήματος και άλλα 2.000 δολάρια σε προσωπικά έξοδα ταξιδίου (που καλύπτεστε με τα μίλια των αεροπορικών σας εταιρειών), εξοικονομώντας έτσι συνολικά 3.500 δολάρια ανά έτος στο κόστος.

Η κατώτατη γραμμή

Χρησιμοποιώντας αυτές τις 5 συμβουλές, θα πρέπει να είστε σε θέση να εξοικονομήσετε χρήματα για τους φόρους σας φέτος. Φυσικά, τα φορολογικά οφέλη μπορούν να γίνουν πολύ περίπλοκα, οπότε φροντίστε να ελέγξετε με τον φοροτεχνικό σας σχετικά με αυτά τα οφέλη. (Για σχετική ανάγνωση, δείτε παρουσίαση διαφανειών: Οι πιο αμφιλεγόμενες φορολογικές ελαφρύνσεις .)

5 μεγαλύτερες προκλήσεις που αντιμετωπίζει η μικρή επιχείρησή σας

Αποποίηση ευθυνών: Οι απόψεις που εκφράζονται είναι αυτές της Fit Small Business και υπόκεινται σε αλλαγές ανά πάσα στιγμή λόγω αλλαγών στην αγορά ή οικονομικών συνθηκών. Οι παρατηρήσεις δεν θα πρέπει να ερμηνευθούν ως σύσταση για μεμονωμένες εκμεταλλεύσεις ή τομείς της αγοράς. Το υλικό αυτό δεν αποτελεί ειδική νομική, φορολογική ή λογιστική συμβουλή. Συμβουλευτείτε τους ειδικευμένους επαγγελματίες για αυτού του είδους τις συμβουλές.

Η Investopedia και η Fit Small Business έχουν ή ίσως είχαν διαφημιστική σχέση, είτε άμεσα είτε έμμεσα. Αυτή η ανάρτηση δεν πληρώνεται ή χρηματοδοτείται από το Fit Small Business και είναι ξεχωριστή από οποιαδήποτε διαφημιστική συνεργασία που μπορεί να υπάρχει μεταξύ των εταιρειών. Οι απόψεις που αντικατοπτρίζονται είναι αποκλειστικά αυτές της Fit Small Business και των Συγγραφέων τους.