3 Vanguard Funds Βαθμολογήθηκε με 5 αστέρια από Morningstar

Τα αμοιβαία κεφάλαια, συμπεριλαμβανομένων των χρηματιστηρίων που διαπραγματεύονται σε χρηματιστήρια (ETF) και των αμοιβαίων κεφαλαίων, επιτρέπουν στους επενδυτές να αποκτήσουν έκθεση σε αγορές μετοχών και ομολόγων με λογικό κόστος, με ιδιαίτερα ανταγωνιστικούς δείκτες εξόδων στη βιομηχανία των αμοιβαίων κεφαλαίων. Τα αμοιβαία κεφάλαια της Vanguard έρχονται συνήθως χωρίς χρέωση, και πολλά είναι διαθέσιμα χωρίς τέλη συναλλαγών μέσω πολυάριθμων πλατφορμών επενδυτών.

Το σύστημα διαβάθμισης Morningstar έχει σχεδιαστεί για να ζυγίζει διάφορους παράγοντες ενός ταμείου, όπως προηγούμενες επιδόσεις, διαχείριση, αμοιβές και τη διαδικασία που χρησιμοποιεί ένα ταμείο για να επιλέξει τις συμμετοχές του. Ορισμένα ταμεία Vanguard έχουν βαθμολογία πέντε αστέρων από το Morningstar.

Το Ταμείο Εισοδήματος Vanguard Wellesley

Το Ταμείο Εισοδήματος Vanguard Wellesley επιδιώκει την επίτευξη μακροπρόθεσμης αύξησης του εισοδήματος και διατηρήσιμου επιπέδου τρέχοντος εισοδήματος. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει επιτύχει βαθμολογία πέντε αστέρων για τις τελευταίες τρεις, πέντε και δέκα χρονικές περιόδους απόδοσης του. Το αμοιβαίο κεφάλαιο διαθέτει περίπου το 60% των στοιχείων του ενεργητικού του σε κρατικά ομόλογα των ΗΠΑ, κρατικά ομόλογα και τίτλους που υποστηρίζονται από στεγαστικά δάνεια (MBS). Σχεδόν όλες οι ομολογίες του Vanguard Wellesley Income Fund είναι επενδυτικού βαθμού. Δεδομένου ότι το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει μέσο όρο λήξης 8, 9 ετών, οι συμμετοχές του σε ομόλογα υπόκεινται σε κίνδυνο επιτοκίου. Το υπόλοιπο των περιουσιακών στοιχείων του ταμείου επενδύεται σε μετοχές των ΗΠΑ με κατανομή 30% και διεθνείς μετοχές με κατανομή 6%. Το Ταμείο Εισοδήματος Vanguard Wellesley επιλέγει μετοχές με μερίσματα άνω του μέσου όρου που αναμένεται να αυξηθούν στο μέλλον.

Το Ταμείο Εισοδήματος Vanguard Wellesley έχει εμπειρία διαχείρισης που έχει αποδεδειγμένο ιστορικό αποδόσεων. Από το 2005 έως το 2015, το αμοιβαίο κεφάλαιο δημιούργησε μέση ετήσια απόδοση 6, 72% και τυπική απόκλιση 6, 25%, με αποτέλεσμα το δείκτη Sharpe να είναι 0, 86. Προχωρώντας προς τα εμπρός, η σημαντική κατανομή των ομολόγων του ταμείου μπορεί να αποδειχθεί σύρσιμο για τις μελλοντικές επιδόσεις του, δεδομένης της επικείμενης αύξησης των επιτοκίων από την Ομοσπονδιακή Τράπεζα των ΗΠΑ. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει πολύ χαμηλό λόγο δαπανών 0, 25% και απόδοση SEC 30 ημερών 2, 83%. Είναι πιο κατάλληλο για επενδυτές που ενδιαφέρονται για το εισόδημα που επενδύει με πολύ χαμηλό κόστος.

Ανώτατο Ταμείο Απαλλαγής από Φόρο Υψηλής Απόδοσης

Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο Απαλλαγμένο από Φόρο Υψηλών Αποδόσεων επενδύει τα περιουσιακά του στοιχεία σε δημοτικά ομόλογα με τρέχοντα εισοδήματα που απαλλάσσονται από τους ομοσπονδιακούς φόρους εισοδήματος. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει μια πολύ συντηρητική κατανομή που ευνοεί τα δημοτικά ομόλογα υψηλής πιστοληπτικής διαβάθμισης με πιστοληπτική ικανότητα A ή υψηλότερη. Μόνο λιγότερο από το 26% όλων των ομολόγων έχουν βαθμολογία BBB ή χαμηλότερη, ενώ το υπόλοιπο 74% των συμμετοχών του Αμοιβαίου Κεφαλαίου είναι Α ή υψηλότερο. Το Α / Κ Απαλλαγμένο από Φόρο Υψηλής Απόδοσης έχει μέση διάρκεια 6, 8 ετών, καθιστώντας την κάπως ευαίσθητη στον κίνδυνο επιτοκίων. Από τον Οκτώβριο του 2015, η απόδοση των 30 ημερών SEC του αμοιβαίου κεφαλαίου ανέρχεται σε 2, 75%.

Από το 2005 έως το 2015, το Ταμείο Απαλλαγής Φόρου Υψηλής Απόδοσης έχει δημιουργήσει μέσο ετήσιο ρυθμό απόδοσης 4, 79% και τυπική απόκλιση 5, 31%, με αποτέλεσμα το δείκτη Sharpe να είναι 0, 66. Σύμφωνα με την Morningstar, το ταμείο υπερέβη τα υπόλοιπα στην κατηγορία των δημοτικών ενδιάμεσων ομολόγων κατά περισσότερο από 90 μονάδες βάσης. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει πολύ χαμηλή αναλογία δαπανών 0, 2% και έχει λάβει βαθμολογία πέντε αστέρων από την Morningstar κατά τη διάρκεια των τελευταίων τριών, πέντε και δεκαετών περιόδων. Το Φορολογικό Απαλλοτριωμένο Ταμείο Ανώτατης Εκμετάλλευσης είναι το πλέον κατάλληλο για επενδυτές που βρίσκονται σε πολύ υψηλές φορολογικές κλίμακες και θα επιθυμούσαν να αποκτήσουν έκθεση σε ομόλογα υψηλής ποιότητας που απαλλάσσονται από τους ομοσπονδιακούς φόρους.

Στρατηγικό Ταμείο Κεφαλαιαγοράς μικρής κεφαλαιοποίησης

Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο Στρατηγικού Αμοιβαίου Κεφαλαίου Vanguard αναζητά μακροπρόθεσμα κεφαλαιακά κέρδη επενδύοντας σε μετοχές μικρών κεφαλαιαγορών στις ΗΠΑ. Περίπου το 22% των στοιχείων του ενεργητικού του επενδύονται σε μετοχές μεσαίου κεφαλαιοποίησης, ενώ διαθέτει 55% για τα αποθέματα μικρού κεφαλαιοποίησης. Οι μετοχές μικρής κεφαλαιοποίησης έχουν απόδοση 23%. Το ταμείο επιλέγει προσεκτικά τις συμμετοχές του με βάση το σχετικό δυναμικό απόδοσης των αποθεμάτων, το οποίο λαμβάνει υπόψη την ισορροπία μεταξύ της αναμενόμενης ανάπτυξης ενός αποθέματος και της αποτίμησής του σε σχέση με τους κλάδους του κλάδου. Το Vanguard Strategic Small Cap Equity Fund αξιολογεί ποσοτικά όλα τα αποθέματα από τον δείκτη MSCI US Small Cap 1750 με βάση τα κριτήρια επιλογής του. Το αμοιβαίο κεφάλαιο είναι πολύ διαφοροποιημένο σε διάφορες αμερικανικές βιομηχανίες και καμία συμμετοχή του ταμείου δεν υπερβαίνει το 1%.

Από το 2010 έως το 2015, το ταμείο έχει επιδείξει μέση ετήσια απόδοση 14, 98% και τυπική απόκλιση 15, 62%. Σύμφωνα με την Morningstar, το ταμείο υπερέβη τα κέρδη του στην κατηγορία των μικρών μειγμάτων κατά 400 μονάδες βάσης σε συγκρίσιμο βαθμό μεταβλητότητας. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει δείκτη δαπανών 0, 38%, το οποίο είναι σημαντικά μικρότερο από το μέσο όρο των μικρών αμοιβαίων κεφαλαίων 1, 26%. Έχει λάβει μια βαθμολογία πέντε αστέρων από το Morningstar για τις περιόδους των τριών και των πέντε ετών. Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο Στρατηγικού Αμοιβαίου Κεφαλαίου Vanguard είναι το καταλληλότερο για επενδυτές που ψάχνουν για επικίνδυνη και επιθετική κατανομή σε αμερικανικά αποθέματα μικρής κεφαλαιοποίησης με χαμηλό κόστος.