Top 5 αμοιβαία κεφάλαια για επένδυση με επιπτώσεις

Οι χιλιετηρίδες έχουν οδηγήσει το δρόμο στην επένδυση σε εταιρείες που καταβάλλουν προσπάθειες για την προστασία του περιβάλλοντος και της κοινωνίας. Γνωστή ως "επένδυση στην επίδραση", αυτή η προσέγγιση έχει εξαπλωθεί πέρα ​​από τη γενιά χιλιετίας σε baby boomers και ηλικιωμένους επενδυτές.

Η επίπτωση στην επένδυση δεν είναι μια νέα αντίληψη, αλλά η τάση έχει γίνει τόσο δημοφιλής, ώστε πολλά αμοιβαία κεφάλαια ειδικεύονται σε επενδύσεις με βάση την αρχή. Αυτό συχνά μετριέται με την προσοχή στα κριτήρια ESG - ή στο περιβάλλον, στην κοινωνία και στη διακυβέρνηση -. Η ιδέα είναι να βρεθούν επενδύσεις που βοηθούν τους ανθρώπους και τον πλανήτη και που έχουν μια εύλογη διαφορά μισθών μεταξύ στελεχών και εργαζομένων.

Έχουμε επιλέξει πέντε αμοιβαία κεφάλαια που ειδικεύονται στην επένδυση με βάση τη δέσμευσή τους στην εξέταση ESG και την ικανότητά τους να παράγουν θετικές ετήσιες αποδόσεις. Όλα τα στοιχεία είναι τρέχοντα από την 1η Οκτωβρίου 2018.

1. Επενδυτής Parnassus Endeavour (PARWX)

Το κεφάλαιο αυτό επικεντρώνεται σε εταιρείες που έχουν καλό περιβάλλον εργασίας για τους εργαζομένους. Ο σκοπός αυτού του στόχου είναι να υποστηρίξει την ευημερία των εργαζομένων και να βρει εταιρείες που είναι ανώτεροι ανταγωνιστές λόγω της καλύτερης διατήρησης των εργαζομένων.

Ο επενδυτής Parnassus Endeavour τείνει να ψάχνει για εταιρείες που πιστεύει ότι είναι υποτιμημένες και επιδιώκει να πραγματοποιήσει εκτίμηση κεφαλαίου επενδύοντας σε αυτές τις εταιρείες. Η εταιρεία PARWX αποφεύγει επιχειρήσεις που ασχολούνται με το αλκοόλ, τα τυχερά παιχνίδια, τον καπνό ή άλλες βιομηχανίες "αντιπραγμάτων", καθώς και τις εταιρείες ορυκτών καυσίμων.

Ο Παρνασσός χρησιμοποιεί προηγμένες τεχνικές για τον έλεγχο ESG για να καθορίσει το σύμπαν του από τις εταιρείες για να επιλέξει, στη συνέχεια περιορίζει την επιλογή του σε 30 ή 40 εταιρείες με ισχυρά θεμελιώδη στοιχεία. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει μέση απόδοση 14, 0% σε μια πενταετή περίοδο.

• YTD Επιστροφή: 5, 11%
• Δείκτης εξόδων (καθαρό): 0, 92%
• Morningstar Αξιολόγηση ★★★★★
• Κρίσιμο Morningstar Κινδύνου άνω του μέσου όρου
• Καθαρά περιουσιακά στοιχεία: 5, 19 δισ. Δολάρια
• Απόδοση: 1, 90%

2. TIAA-CREF Κοινωνική Επιλογή Ομολογιακό Λιανικό (TSBRX)

Το ταμείο αυτό επιδιώκει ταυτόχρονα την αύξηση του εισοδήματος και της κεφαλαιακής επάρκειας. Περίπου το 80% του ενεργητικού του ταμείου είναι σε ομόλογα εταιρειών που πληρούν τα πρότυπα ESG. Σημειώστε ότι το Αμοιβαίο Κεφάλαιο επενδύει σε δημοτικά ομόλογα και αμερικανικά κρατικά ομόλογα εκτός από τα εταιρικά ομόλογα. Μπορεί επίσης να αγοράσει τίτλους που υποστηρίζονται από στεγαστικά δάνεια.

Η TSBRX έχει στόχο το 10% του ενεργητικού της σε κοινωνικά και περιβαλλοντικά θετικές εταιρείες. Μπορεί να επενδύσει σε οικονομικά προσιτή στέγαση, ανάπτυξη της κοινότητας, βιώσιμη ενέργεια ή φυσικούς πόρους.

Το υπόλοιπο 90% του χαρτοφυλακίου ενδέχεται να μην περάσει τη δοκιμή ESG, επομένως το συγκεκριμένο ταμείο απευθύνεται σε όσους μπορούν να αποδεχθούν κάποια επικέντρωση στην επίδραση των επενδύσεων αναζητώντας επιστροφές από πιο παραδοσιακές εταιρείες.

• YTD Επιστροφή: -0, 75%
• Δείκτης εξόδων (καθαρό): 0, 65%
• Morningstar Βαθμολογία ★★★★
• Μέσος όρος κατάταξης κινδύνου Morningstar
• Καθαρά περιουσιακά στοιχεία: 2, 49 δισ. Δολάρια
• Απόδοση: 2, 50%

3. Ανώνυμος FTSE Κοινωνικός Ευρετήριο Index (VFTSX)

Το ταμείο αυτό εξαλείφει τις εταιρείες οινοπνευματωδών ποτών και καπνού, καθώς και εταιρείες πυρηνικής ενέργειας και επιχειρήσεις που πωλούν στον στρατό. Οι έλεγχοι αποθεμάτων απαιτούν ποικιλία στο χώρο εργασίας, με τουλάχιστον μία γυναίκα στο διοικητικό συμβούλιο και καμία παραβίαση των ανθρωπίνων δικαιωμάτων.

Από τα 400 περίπου αποθέματα, οι τρεις μεγαλύτερες εταιρείες εκμετάλλευσης είναι η Apple, η Microsoft και το Alphabet, και συνολικά, οι εκμεταλλεύσεις έχουν ισχυρή εκπροσώπηση των εταιρειών υγειονομικής περίθαλψης και τεχνολογίας. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει κερδίσει το S & P 500 κατά σχεδόν 1% ετησίως κατά μέσο όρο.

• YTD Επιστροφή: 10.99%
• Δείκτης εξόδων (καθαρό): 0, 20%
• Morningstar Αξιολόγηση ★★★★★
• Κρίσιμο Morningstar Κινδύνου άνω του μέσου όρου
• Καθαρά περιουσιακά στοιχεία: 5, 17 δισ. Δολάρια
• Απόδοση: 1, 39%

4. Walden Equity (WSEFX)

Η Walden είναι πρόθυμη να επενδύσει σε οποιαδήποτε εταιρεία μεγέθους, αλλά τείνει να έχει μεγάλες εταιρείες στο χαρτοφυλάκιό της. Οι διαχειριστές χρημάτων επιλέγουν εταιρείες σύμφωνα με τις κατευθυντήριες γραμμές της ESG.

Πέραν αυτού, η εταιρεία έχει στην κατοχή της τις εταιρείες McDonald's και Conoco Phillips, καθώς και τη Nike, τρεις εταιρείες που παρουσιάζουν προβλήματα για ορισμένους επενδυτές που έχουν αντίκτυπο. Το αμοιβαίο κεφάλαιο δεν θα επενδύει σε όπλα, πυρηνικά εργοστάσια ή αλκοόλ ή εταιρείες καπνού.

Οι επιστροφές έχουν χτυπήσει σταθερά το S & P 500 για πέντε χρόνια. Διατηρεί τουλάχιστον το 80% του ενεργητικού της σε μετοχικούς τίτλους και επικεντρώνεται σε εταιρείες μεγάλου κεφαλαίου.

• YTD Επιστροφή: 9, 63%
• Δείκτης εξόδων (καθαρό): 1, 00%
• Morningstar Αξιολόγηση ★★★
• Morningstar Αξιολόγηση κινδύνου κάτω από τον μέσο όρο
• Καθαρά περιουσιακά στοιχεία: 220, 45 εκατομμύρια δολάρια
• Απόδοση: 0, 81%

5. Επενδυτής Equity Impact Equity (DSEFX)

Αυτό το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει τη μεγαλύτερη αναλογία εξόδων στη λίστα μας. Επενδύει σε εταιρείες μεσαίας κεφαλαιοποίησης και μεγάλης κεφαλαιοποίησης και μπορεί να επενδύει σε εταιρείες εκτός των Ηνωμένων Πολιτειών. Το ταμείο επενδύει επίσης σε συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης και δικαιώματα προαίρεσης.

Η Domini έχει θεσπίσει τα δικά της κοινωνικά και περιβαλλοντικά κριτήρια για τις εταιρείες μέτρησης. Εκτός από τον έλεγχο ESG, το ταμείο αναζητά εταιρείες που εμπλέκονται στις κοινότητές τους, υποστηρίζει την ευημερία των εργαζομένων και δείχνει την ανησυχία τους για τα οικοσυστήματα.

Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο δημιούργησε τον δείκτη των εταιρειών από τον οποίο θα επιλέξει και συνέχισε με επιτυχία τις αποδόσεις του S & P 500.

• YTD Επιστροφή: 5, 74%
• Δείκτης εξόδων (καθαρό): 1, 14%
• Morningstar Αξιολόγηση ★★
• Κρίσιμο Morningstar Κινδύνου άνω του μέσου όρου
• Καθαρά περιουσιακά στοιχεία: 822, 64 εκατομμύρια δολάρια
• Απόδοση: 0, 65%

Η κατώτατη γραμμή

Τα αμοιβαία κεφάλαια κινούνται γρήγορα για τη δημιουργία προϊόντων για επενδυτές με επιπτώσεις. Αλλά όπως μπορείτε να δείτε από τις περιγραφές των κεφαλαίων σε αυτόν τον κατάλογο, πρέπει να σταθμίσετε προσεκτικά αυτό που θεωρεί ο καθένας ότι είναι κοινωνικά υπεύθυνη επένδυση. Ορισμένα από τα ταμεία δίνουν ένα μικρό ποσοστό ενεργητικού σε επενδυτικές επιπτώσεις, ενώ άλλα αφιερώνουν ένα πλήρες χαρτοφυλάκιο υπεύθυνων εταιρειών.