Έσοδα χαρτοφυλακίου
Τα έσοδα χαρτοφυλακίου είναι έσοδα από επενδύσεις, μερίσματα, τόκοι και κεφαλαιακά κέρδη. Τα δικαιώματα που εισπράττονται από ακίνητα για επενδύσεις θεωρούνται επίσης έσοδα χαρτοφυλακίου. Το εισόδημα χαρτοφυλακίου δεν προέρχεται από παθητικές επενδύσεις και δεν κερδίζεται μέσω τακτικής επιχειρηματικής δραστηριότητας. Συνήθως, τα έσοδα από τόκους δανείων δεν θεωρούνται εισόδημα χαρτοφυλακίου.
1:22ETF εναλλακτικού εισοδήματος και το χαρτοφυλάκιό σας
Αποδοκιμάζοντας το εισόδημα χαρτοφυλακίου
Οι τρεις βασικές κατηγορίες εσόδων είναι το ενεργητικό εισόδημα, το παθητικό εισόδημα και το εισόδημα από χαρτοφυλάκια. Αυτές οι κατηγορίες εισοδήματος είναι σημαντικές επειδή οι απώλειες παθητικού εισοδήματος γενικά δεν μπορούν να αντισταθμιστούν με τα ενεργητικά ή τα χαρτοφυλάκια.
Τρόποι αύξησης του εισοδήματος χαρτοφυλακίου
- Αγορά μετοχών με μερίσματα υψηλής απόδοσης: Οι επενδυτές μπορούν να αυξήσουν το εισόδημά τους από χαρτοφυλάκιο αγοράζοντας μετοχές που πληρώνουν μέρισμα άνω του μέσου όρου. Οι εταιρείες μπορούν να αυξήσουν τις πληρωμές μερισμάτων ως αύξηση εσόδων και κερδών. Οι πληρωμές μερίσματος μπορούν να καταβληθούν απευθείας στον μέτοχο ή να χρησιμοποιηθούν για την αγορά πρόσθετων μετοχών στην εταιρεία, που αναφέρονται ως πρόγραμμα επανεπένδυσης μερισμάτων (DRIP). Για παράδειγμα, μια εταιρεία μπορεί να πληρώσει ένα μέρισμα μετρητών ύψους $ 2 ανά μετοχή ετησίως, επομένως εάν ο επενδυτής κατέχει 200 μετοχές, θα λάβει πληρωμή μερίσματος μετρητών ύψους $ 400 ($ 2 x 200 μετοχές).
- Αγορά Αμοιβαίων Κεφαλαίων Διαπραγμάτευσης Μερίσματος: Η αγορά ETF που παρακολουθεί συγκεκριμένα αποθέματα μερίσματος υψηλής απόδοσης είναι ένας οικονομικά αποδοτικός τρόπος για την αύξηση του εισοδήματος από χαρτοφυλάκια. Παραδείγματος χάριν, το ETF της Vanguard High Dividend Yield παρακολουθεί τον δείκτη FTSE High Dividend Yield. Ο δείκτης αυτός περιλαμβάνει 396 μετοχές με υψηλές αποδόσεις μερισμάτων. Άλλα δημοφιλή κριτήρια επιλογής για τα μερίσματα ETF επικεντρώνονται στο πόσα χρόνια έχει καταβάλει η εταιρεία ένα διαδοχικό μέρισμα και σε εταιρείες που έχουν ιστορικό αύξησης της πληρωμής μερισμάτων κάθε χρόνο.
- Επιλογές εγγραφής: Ο επενδυτής μπορεί να αυξήσει το εισόδημα χαρτοφυλακίου συντάσσοντας δικαιώματα προαίρεσης έναντι των μετοχών του. Για παράδειγμα, ας υποθέσουμε ότι ένας επενδυτής κατέχει 100 μετοχές της Apple Inc. και το απόθεμα διαπραγματεύεται στα $ 175. θα μπορούσαν να συμφωνήσουν να πουλήσουν τις μετοχές τους εάν το απόθεμα αυξήσει κατά 10% στα 192, 50 δολάρια. Για να γίνει αυτό, ο επενδυτής πωλεί 1 δικαίωμα αγοράς με τιμή άσκησης $ 192, 50 στα $ 2. Ως εκ τούτου, ο επενδυτής θα λάβει μια προαιρετική πριμοδότηση (εισόδημα χαρτοφυλακίου) των $ 200 ($ 2 x 100 μετοχές). Την ημέρα που λήγει η επιλογή, γίνεται άχρηστη αν η Apple διαπραγματεύεται κάτω από $ 192, 50, επιτρέποντας στον επενδυτή να κρατήσει το ασφάλιστρο χωρίς περαιτέρω υποχρέωση. Ωστόσο, εάν η Apple διαπραγματεύεται πάνω από την τιμή άσκησης κατά την ημερομηνία λήξης του δικαιώματος, ο επενδυτής υποχρεούται να πουλήσει τις μετοχές του στον αγοραστή του δικαιώματος αγοράς σε 192, 50 δολάρια, πράγμα που σημαίνει ότι λαμβάνουν 19, 250 δολάρια (192, 50 δολάρια x 100 μετοχές) premium premium.