Liberty Reserve

Τι ήταν η εφεδρεία Liberty;

Το Liberty Reserve ήταν παλαιότερα μια εταιρεία με έδρα την Κόστα Ρίκα που επέτρεψε στους ανθρώπους να στέλνουν και να λαμβάνουν ασφαλείς πληρωμές χωρίς να αποκαλύπτουν τους αριθμούς λογαριασμών τους ή πραγματικές ταυτότητες. Τα αποθεματικά Liberty (LRs) ήταν το ηλεκτρονικό νόμισμα της εταιρείας, το οποίο θα μπορούσε να μετατραπεί από και προς τα δολάρια ΗΠΑ ή Ευρώ. Με επικεφαλής τον Arthur Budovsky, ο οποίος παραιτήθηκε από την αμερικανική υπηκοότητά του για να δημιουργήσει μια νέα ζωή στην Κόστα Ρίκα, η επιχείρηση λειτούργησε από το 2006 έως το 2013, έως ότου οι αρχές ξεσπάσουν όταν ανακάλυψαν ότι ήταν μια τεράστια επιχείρηση ξεπλύματος χρημάτων πολλών δισεκατομμυρίων δολαρίων.

Κατανόηση του αποθέματος ελευθερίας

Οι πελάτες χρησιμοποίησαν την υπηρεσία ανταλλαγής ηλεκτρονικών συναλλαγών της Liberty Reserve για να διεκπεραιώνουν συναλλαγές πληρωμών και να προσθέτουν ή να αποσύρουν κεφάλαια από τους λογαριασμούς τους. Ένας λογαριασμός θα μπορούσε να ρυθμιστεί απλά με ένα όνομα και ημερομηνία γέννησης, τα οποία δεν χρειάστηκε να επαληθευτούν, και μια διεύθυνση ηλεκτρονικού ταχυδρομείου. Με ελάχιστη ή καθόλου επίβλεψη των διεθνών χρηματοπιστωτικών συναλλαγών στην Κόστα Ρίκα, το Liberty Reserve ήταν ελεύθερο να δημιουργήσει μια επιχείρηση ανταλλαγής χρημάτων όπου θα μπορούσαν να πραγματοποιηθούν νόμιμες, αν και μη ρυθμιζόμενες συναλλαγές, αλλά και όπου η παράνομη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες θα μπορούσε εύκολα να ξεφύγει από το νόμο. Κάθε τέλος συναλλαγής ήταν 1% του μεταποιημένου ποσού ή 2, 99 $, όποιο από τα δύο ήταν μικρότερο. Στο αποκορύφισμά της, το Liberty Reserve εξυπηρέτησε περισσότερους από ένα εκατομμύριο πελάτες παγκοσμίως, συμπεριλαμβανομένων 200.000 στις ΗΠΑ και επεξεργάστηκε περίπου 12 εκατομμύρια συναλλαγές ετησίως, γεγονός που εμπλούτισε τον Budovsky και τους συνεργάτες του.

Ο νόμος Patriot επέτρεψε στις αρχές των ΗΠΑ να προχωρήσουν μετά το Liberty Reserve, επειδή η εταιρεία χειρίστηκε USD στο εξωτερικό. Μέρος της εντολής του Νόμου Patriot ήταν να διασφαλιστεί ότι οι τρομοκράτες δεν ήταν σε θέση να χρησιμοποιήσουν το δολάριο ΗΠΑ για να χρηματοδοτήσουν τις δραστηριότητές τους. Το 2013 οι ΗΠΑ κατασχέθηκαν και έκλεισαν το Liberty Reserve και ένα χρόνο αργότερα ο Budovsky και αρκετοί πρώην εργαζόμενοι της Liberty Reserve συνελήφθησαν στην Ισπανία και εκδόθηκαν στις ΗΠΑ για να κατηγορηθούν για συνωμοσία για τη διάπραξη νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Κατ 'αρχάς, Budovsky ισχυρίστηκε ότι δεν είναι ένοχος για τις κατηγορίες, αλλά μετά από αρκετούς μήνες άλλαξε την ένστασή του για ενοχή σε μια συμφωνία με τους εισαγγελείς. Μερικοί από τους πρώην εργαζόμενους της εταιρείας έλαβαν σχετικά ελαφρές ποινές και ποινές. Ο αρχηγός, Budovsky, από την άλλη πλευρά, καταδικάστηκε το 2016 σε 20 χρόνια φυλάκισης.

Σύγκριση επενδυτικών λογαριασμών Όνομα παροχέα Περιγραφή Αποκάλυψη διαφημιζόμενου × Οι προσφορές που εμφανίζονται σε αυτόν τον πίνακα προέρχονται από συνεργασίες από τις οποίες η Investopedia λαμβάνει αποζημίωση.

Σχετικοί όροι

Τι είναι το Racketeering; Το racketeering αναφέρεται συνήθως σε εγκλήματα που διαπράττονται μέσω εκβιασμού ή εξαναγκασμού. Ο όρος συνδέεται τυπικά με το οργανωμένο έγκλημα. περισσότερες Μεταφορές καλωδίων Επεξήγηση Η μεταφορά μέσω εμβάσματος είναι μια ηλεκτρονική μεταφορά κεφαλαίων σε ένα δίκτυο που διαχειρίζεται εκατοντάδες τράπεζες σε όλο τον κόσμο. Περισσότερα Η ιστορία του Bernie Madoff Bernie Madoff είναι ένας Αμερικανός χρηματοδότης που έτρεξε ένα πρόγραμμα Ponzi πολλών δισεκατομμυρίων δολαρίων που θεωρείται η μεγαλύτερη οικονομική απάτη όλων των εποχών. περισσότερα Bitcoin Definition Bitcoin είναι ένα ψηφιακό ή εικονικό νόμισμα που χρησιμοποιεί την τεχνολογία peer-to-peer για να διευκολύνει τις άμεσες πληρωμές. Το Bitcoin είναι ένα ψηφιακό νόμισμα που δημιουργήθηκε τον Ιανουάριο του 2009. Ακολουθεί τις ιδέες που περιέχονται σε μια λευκή βίβλο του μυστηριώδους Satoshi Nakamoto, του οποίου η πραγματική ταυτότητα δεν έχει ακόμη επαληθευτεί. περισσότερα Μάθετε περισσότερα για το Jay-Z Jay-Z, γεννημένος στο Shawn Corey Carter, είναι ένας Αμερικανός επιχειρηματίας, επενδυτής, παραγωγός μουσικής και ράπερ με καθαρή αξία 1 δισεκατομμυρίου δολαρίων από το 2019. more Blockchain Επεξήγηση Οδηγός για να σας βοηθήσει να καταλάβετε τι μπλοκάρδα είναι και πώς μπορεί να χρησιμοποιηθεί από τις βιομηχανίες. Έχετε μάλλον συναντήσει έναν ορισμό όπως αυτό: "Το blockchain είναι ένα κατανεμημένο, αποκεντρωμένο, δημόσιο βιβλίο." Αλλά το blockchain είναι ευκολότερο να κατανοηθεί από αυτό που ακούγεται.