Πιστοποιημένος σύμβουλος εμπιστοσύνης και οικονομικών συμβούλων (CTFA)
Το Certified Trust and Financial Advisor (CTFA) είναι μια επαγγελματική ονομασία που προσφέρεται από την American Bankers Association (ABA), η οποία παρέχει κατάρτιση και γνώση σε φόρους, επενδύσεις, οικονομικό σχεδιασμό, καταπιστεύματα και ακίνητα. Το πιστοποιητικό CTFA είναι κατάλληλο για επαγγελματίες που έχουν καριέρα στον τραπεζικό τομέα, τη μεσιτεία, τον οικονομικό σχεδιασμό, τη φορολογία ή τη διοίκηση εμπιστοσύνης.
Βασικές τακτικές
- Ο Certified Trust and Financial Advisor (CTFA) είναι ένας από τους πολλούς επαγγελματικούς τίτλους που προσφέρει η American Bankers Association (ABA).
- Ο ορισμός της CTFA αποσκοπεί στην εκτίμηση και πιστοποίηση της γνώσης και της ικανότητας του χρηματοοικονομικού επαγγελματία στον τομέα των καταπιστευμάτων και των οικονομικών συμβουλών, που ερμηνεύονται ευρέως.
- Οι υποψήφιοι πρέπει να πληρούν τις ελάχιστες απαιτήσεις επαγγελματικής πείρας στον χρηματοπιστωτικό κλάδο και να υποβάλλονται σε αυστηρή εξέταση. Οι ΚΤΠΑ πρέπει να ολοκληρώνουν τις κανονικές απαιτήσεις συνεχούς εκπαίδευσης.
Κατανόηση του Πιστοποιημένου Καταπιστευματομένου και Οικονομικού Συμβούλου (CTFA)
Η πιστοποίηση CTFA καταδεικνύει την εμπειρία σας στο επάγγελμα εμπιστοσύνης και οικονομικών και παροχής συμβουλών. Για να λάβουν τον ορισμό του Πιστοποιημένου Καταπιστεύματος και του Οικονομικού Συμβούλου, οι υποψήφιοι πρέπει να έχουν ένα ελάχιστο επίπεδο εργασιακής πείρας στη διαχείριση πλούτου και να εγκρίνουν προγράμματα κατάρτισης. Οι υποψήφιοι πρέπει επίσης να περάσουν επιτυχώς την εξέταση. Απαιτείται συνεχής εκπαίδευση για τη διατήρηση της ονομασίας CTFA.
Σύμφωνα με τον δικτυακό τόπο της ABA, η εμπειρία διαχείρισης πλούτου ορίζεται ως η άμεση ή έμμεση αλληλεπίδραση των πελατών με την παροχή υπηρεσιών καταπιστευτικής διαχείρισης σε καταπιστεύματα, ακίνητα, ΙΡΑ, ειδικά προγράμματα συνταξιοδότησης, φύλαξη και ατομικούς λογαριασμούς διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων. Αυτή η εμπειρία μπορεί επίσης να περιλαμβάνει την παροχή υπηρεσιών και λύσεων εξειδίκευσης σε μία ή περισσότερες υπηρεσίες και λύσεις διοικητικής διαχείρισης, διαχείρισης επενδύσεων, φορολογίας, νομικών, οικονομικών και ακινήτων. Αναγνωρίζεται ότι αυτές οι υπηρεσίες μπορούν να παραδοθούν με ολοκληρωμένο ή εξειδικευμένο τρόπο. Λάβετε υπόψη ότι η εμπειρία από την εμπιστοσύνη των εργαζομένων σε παροχές σε εργαζόμενους, την εμπιστοσύνη των εταιρειών ή τις πράξεις αξιογράφων / εμπιστοσύνης και τη συμμόρφωση με τους κανονισμούς δεν θεωρείται πείρα διαχείρισης περιουσίας
Πιστοποιημένες απαιτήσεις εμπιστοσύνης και οικονομικού συμβούλου
Οι υποψήφιοι πρέπει να έχουν τριετή πείρα στη διαχείριση πλούτου και να πληρούν μία από τις ακόλουθες δυνατότητες κατάρτισης:
- Κρατήστε τα θεμέλια, τα ενδιάμεσα και τα προηγμένα Πιστοποιητικά ABA Trust. Αυτά μπορούν να κερδηθούν στο διαδίκτυο σε μια ABA Trust School, σε μια ABA-led τράπεζα Trust in-bank ή σε συνδυασμό και των δύο. Αν οι υποψήφιοι ολοκληρώσουν και τα τρία πιστοποιητικά σε απευθείας σύνδεση, απαιτείται επίσης το μάθημα ABFA του CTFA Exam Online Prep.
- Ολοκληρώθηκαν τα μαθήματα Level I, Level II και Level III του Trust School Trust Financial Institutes.
- Ολοκληρώθηκε το πτυχίο Trust και Investment Management του Πανεπιστημίου Campbell.
Ή έχετε:
- Πέντε χρόνια εμπειρίας διαχείρισης πλούτου και κατέχουν πτυχίο πανεπιστημίου.
- 10 ή περισσότερα έτη εμπειρίας διαχείρισης πλούτου.
Το ABA ορίζει την εμπειρία επαγγελματικής διαχείρισης πλούτου, παρέχοντας συμβουλές πελατών σχετικά με καταπιστεύματα, ακίνητα, IRAs, πιστοποιημένα προγράμματα συνταξιοδότησης, φύλαξη και ατομικούς λογαριασμούς διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων. Η παροχή ειδικών υπηρεσιών στον τομέα της διοίκησης, της διαχείρισης επενδύσεων, του φορολογικού, του νομικού, του χρηματοοικονομικού και του σχεδιασμού περιουσίας θεωρείται επίσης ως εμπειρία επαγγελματικής διαχείρισης πλούτου από την ΑΒΑ.
Εκτός από την ικανοποίηση αυτών των απαιτήσεων, οι υποψήφιοι καλούνται να υπογράψουν τη δήλωση του κώδικα δεοντολογίας του ABA Professional Certifications.
Πιστοποιημένος έλεγχος εμπιστοσύνης και χρηματοοικονομικού συμβούλου
Οι υποψήφιοι πρέπει να αγοράσουν την εξέταση, η οποία είναι $ 725. Οι επαναλήψεις των εξετάσεων κοστίζουν 425 δολάρια. Η εξέταση έχει διάρκεια τεσσάρων ωρών και αποτελείται από 200 ερωτήσεις πολλαπλής επιλογής. Οι τομείς των δοκιμασμένων γνώσεων περιλαμβάνουν δραστηριότητες εμπιστευτικότητας και εμπιστοσύνης, χρηματοοικονομικό σχεδιασμό, φορολογικό δίκαιο και σχεδιασμό, διαχείριση επενδύσεων και ηθική. Η εξέταση εξετάζει επίσης την ικανότητα των αιτούντων να εφαρμόσουν τις γνώσεις τους σε πρακτικά παραδείγματα. Οι αιτούντες δεν επιτρέπεται να χρησιμοποιούν υπολογιστές ή κινητές συσκευές κατά τη διάρκεια της εξέτασης.
Ανανέωση πιστοποιημένου εμπιστεύματος και χρηματοοικονομικού συμβούλου
Για να διατηρηθεί ο ορισμός CTFA, οι κάτοχοι πρέπει να συμπληρώσουν 45 πιστώσεις CE κάθε τρία χρόνια, να συμμορφωθούν με τον Κώδικα Δεοντολογίας του ABA Professional και να καταβάλλουν ετήσια προμήθεια ανανέωσης ύψους 249 $. Τα άτομα που κατέχουν δύο ή περισσότερες πιστοποιήσεις ABA λαμβάνουν έκπτωση ανανέωσης.
Σύγκριση επενδυτικών λογαριασμών Όνομα παροχέα Περιγραφή Αποκάλυψη διαφημιζόμενου × Οι προσφορές που εμφανίζονται σε αυτόν τον πίνακα προέρχονται από συνεργασίες από τις οποίες η Investopedia λαμβάνει αποζημίωση.