Ετήσια βάση

Τι είναι η Ετήσια Βάση;

Ο όρος ετήσια βάση έχει πολλαπλές εφαρμογές στη χρηματοδότηση. Σε κάθε έννοια, αναφέρεται σε ένα παρατηρούμενο ποσοστό κατά τη διάρκεια του έτους. Μπορεί επίσης να αναφέρεται σε κάτι που συμβαίνει κάθε χρόνο.

Η ετήσια βάση μπορεί να αναφέρεται στην απόδοση που αποφέρει μια επένδυση κατά τη διάρκεια ενός έτους. Οι προβολές που περιέχουν τη φράση "σε ετήσια βάση" χρησιμοποίησαν συνήθως λιγότερο από ένα έτος αξίας δεδομένων για να παρουσιάσουν μια απόδοση ολόκληρου του έτους. Η ετήσια βάση μπορεί επίσης να αναφέρεται στο κόστος ενός πράγματος κατά τη διάρκεια ενός έτους.

Κατανόηση της ετήσιας βάσης

Οι περισσότεροι άνθρωποι γνωρίζουν τις ταμειακές ροές ή τις αποδόσεις που μετατρέπονται σε ετήσια βάση. Για παράδειγμα, πολλοί εργαζόμενοι εργάζονται με ετήσια βάση αποδοχών. Οι επενδυτές και οι διαχειριστές χαρτοφυλακίου καταγράφουν παρόμοια τις επιδόσεις τους σε βάση ετήσιας απόδοσης. Στις αγορές δικαιωμάτων προαίρεσης, η αστάθεια υπολογίζεται σε ετήσια βάση και οι πληρωμές τόκων από καταθέσεις και δάνεια (συμπεριλαμβανομένων των ομολόγων ή άλλων τίτλων σταθερού εισοδήματος) μεταφέρονται ως ετήσιες αποδόσεις.

Ο ετήσιος συντελεστής απόδοσης υπολογίζεται ως η αντίστοιχη ετήσια απόδοση που λαμβάνει ο επενδυτής για μια δεδομένη περίοδο. Τα πρότυπα για τις παγκόσμιες επενδυτικές επιδόσεις (GIPS) υπαγορεύουν ότι οι αποδόσεις των χαρτοφυλακίων ή των σύνθετων προϊόντων για περιόδους μικρότερες του ενός έτους δεν επιτρέπεται να αναπροσαρμόζονται σε ετήσια βάση. Αυτό εμποδίζει την εμφάνιση "προβαλλόμενης" απόδοσης στο υπόλοιπο του έτους. Παρόλα αυτά, οι άνθρωποι κάνουν παρεκβολή για ανεπίσημους σκοπούς - μια επένδυση μπορεί να έχει επιστρέψει 1, 5% σε ένα μήνα. Με τον πολλαπλασιασμό αυτής της απόδοσης κατά 12, το αποτέλεσμα είναι 18% ετησίως. Όσο πιο σύντομη είναι η περίοδος των δεδομένων που χρησιμοποιούνται για τον καθορισμό της ετήσιας απόδοσης, τόσο λιγότερο πιθανή είναι η προβολή. Οι δηλώσεις σχετικά με το τι θα επιστρέψει μια επένδυση σε ετήσια βάση είναι πάντα εκτιμήσεις.

Βασικές τακτικές

• Ο όρος ετήσια βάση έχει πολλαπλές εφαρμογές στη χρηματοδότηση. Σε κάθε έννοια, αναφέρεται σε ένα παρατηρούμενο ποσοστό κατά τη διάρκεια του έτους. Μπορεί επίσης να αναφέρεται σε κάτι που συμβαίνει κάθε χρόνο.
• Οι μισθοί, τα επιτόκια και οι αποδόσεις αναφέρονται συχνά σε ετήσια βάση.
• Η ετήσια βάση μπορεί να υπολογιστεί με την παρέκταση από μικρότερη χρονική περίοδο.

Ετήσια Βάση όπως εκδηλώνεται κάθε χρόνο

Σε στενή σχέση με τη μέθοδο μεταφοράς ποσών ή ταμειακών ροών σε ετήσια βάση, ο όρος μπορεί να αναφέρεται σε επαναλαμβανόμενα στοιχεία που συμβαίνουν κάθε χρόνο. Για παράδειγμα, ο μισθός των 60.000 δολαρίων ετησίως δεν αναφέρεται μόνο σε ετήσια βάση, αλλά πραγματοποιείται επίσης κάθε χρόνο σε ετήσια βάση. Το ίδιο ισχύει και για τις αποδόσεις των ομολόγων σταθερού επιτοκίου. Υποθέστε ότι ένα ομόλογο πληρώνει τόκο 5% ετησίως, το επιτόκιο είναι εισηγμένο σε ετήσια βάση και υποθέτοντας ότι το ομολογιακό δάνειο έχει παραμείνει μέχρι τη λήξη των 10 ετών, θα καταβάλλει το 5% κάθε χρόνο και σε ετήσια βάση.

Παράδειγμα ετήσιας βάσης

Για παράδειγμα, αν η Angela ήθελε να δημιουργήσει έναν προϋπολογισμό νοικοκυριού για το έτος και ήταν η 1η Απριλίου, θα μπορούσε να δει πόσα χρήματα είχε ξοδέψει η οικογένειά της για τα παντοπωλεία τον Ιανουάριο, Φεβρουάριο και Μάρτιο για να εκτιμήσει το κόστος των παντοπωλείων της οικογένειάς της ετήσια βάση. Θεωρεί ότι δαπάνησε 300 δολάρια τον Ιανουάριο, 250 δολάρια τον Φεβρουάριο και 350 δολάρια το Μάρτιο, για συνολικά 900 δολάρια. Από το 25% του χρόνου έχει περάσει, πολλαπλασιάζει $ 900 x 4 για να καθορίσει ότι τα είδη παντοπωλείου θα πρέπει να κοστίζουν την οικογένειά της περίπου 3.600 δολάρια σε ετήσια βάση.

Σύγκριση επενδυτικών λογαριασμών Όνομα παροχέα Περιγραφή Αποκάλυψη διαφημιζόμενου × Οι προσφορές που εμφανίζονται σε αυτόν τον πίνακα προέρχονται από συνεργασίες από τις οποίες η Investopedia λαμβάνει αποζημίωση.

Σχετικοί όροι

Ποιο είναι το Ετήσιο Ποσοστό Επιτοκίου - Απρίλιος Σας Ενημερώνει Το ΣΕΠΕ ορίζεται ως το ετήσιο επιτόκιο που χρεώνεται για το δανεισμό, εκφραζόμενο ως ενιαίο ποσοστό επί τοις εκατό που αντιπροσωπεύει το πραγματικό ετήσιο κόστος κατά τη διάρκεια του δανείου. περισσότερα Πώς ανανεώνεται η επένδυση για διαφορετικές περιόδους Η ετήσια αύξηση ενός αριθμού σημαίνει μετατροπή ενός βραχυπρόθεσμου υπολογισμού ή ποσοστού σε ετήσιο επιτόκιο. περισσότερα Κατανόηση Pro Rata Pro rata είναι ο όρος που χρησιμοποιείται για να περιγράψει μια αναλογική κατανομή. Είναι μια μέθοδος εκχώρησης μιας ποσότητας σε ένα κλάσμα ανάλογα με το μερίδιό της στο σύνολο. περισσότερα Τι είναι η επιστροφή στα οικονομικά; Στη χρηματοδότηση, η απόδοση είναι το κέρδος ή η ζημία που προέρχεται από την επένδυση ή την αποταμίευση. περισσότερος ορισμός απόδοσης διανομής Η απόδοση διανομής είναι μια μέτρηση της ταμειακής ροής που καταβάλλεται από ένα αμοιβαίο κεφάλαιο που διαπραγματεύεται σε χρηματιστήριο, ένα επενδυτικό επενδυτικό ίδρυμα ακίνητης περιουσίας ή άλλο είδος εισοδήματος που πληρώνει οχήματα. περισσότερα Τι είναι ο Ετήσιος Κύκλος Εργασιών και Γιατί είναι Σημαντικό Ο ετήσιος κύκλος εργασιών είναι το ποσοστό στο οποίο ένα αμοιβαίο κεφάλαιο ή ένα αμοιβαίο κεφάλαιο που διαπραγματεύεται σε χρηματιστήριο αντικαθιστά τις συμμετοχές του σε ετήσια βάση. περισσότερες συνδέσεις συνεργατών