7 ονομασίες για την πλευρά πώλησης

Η "πλευρά πώλησης" αναφέρεται στο τμήμα του κλάδου των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών που πωλεί τίτλους και παρέχει επενδυτικές υπηρεσίες σε επενδυτές τόσο σε λιανικό όσο και σε θεσμικό επίπεδο. Οι υπηρεσίες πώλησης περιλαμβάνουν ένα ευρύ φάσμα δραστηριοτήτων - μεσιτεία χρηματιστηριακών εταιρειών, επενδυτική τραπεζική, επενδυτική συμβουλευτική, πωλήσεις και εμπορικές συναλλαγές και έρευνα επενδύσεων. Επιπλέον, ορισμένες επιχειρήσεις προσφέρουν υπηρεσίες μεσιτείας και εκκαθάρισης.

Οι μεσαίες επιχειρήσεις πωλούν μεγάλες ποσότητες, από μικρές μπουτίκ επιχειρήσεις που ειδικεύονται σε συγκεκριμένο τομέα αγοράς ή εξειδικευμένες αγορές, σε γιγαντιαίες χρηματιστηριακές εταιρίες των μεγαλύτερων διεθνών τραπεζών. Εκτός από τις μπουτίκ επένδυσης, οι περισσότερες εταιρείες που πωλούν προσφέρουν το πλήρες φάσμα των υπηρεσιών προς την πελατεία τους.

Ενώ η διαμόρφωση μιας τυπικής επιχείρησης από την πλευρά της πώλησης ενδέχεται να διαφέρει κατά κάποιο τρόπο από τη μία στην άλλη, υπάρχει μεγάλη συγγένεια στη δομή των περισσότερων επιχειρήσεων που πωλούν. Τα βασικά τμήματα μιας επιχείρησης από την πλευρά της πώλησης μπορούν να ταξινομηθούν ευρέως σε εκείνα που επικεντρώνονται κατά κύριο λόγο στη θεσμική πλευρά της επιχείρησης - Επενδυτική Τραπεζική, Πωλήσεις και Εμπορία και Έρευνα - και εκείνα με εστίαση λιανικής (επενδυτή), όπως ο Πλούτος Συμβουλευτική διαχείρισης και επενδύσεων. (Φυσικά, αυτά τα τμήματα δεν επικεντρώνονται αποκλειστικά είτε στο θεσμικό είτε στο λιανικό εμπόριο, καθώς υπάρχει σημαντική συνέργεια και αλληλεπικάλυψη των δραστηριοτήτων τους).

Παρόλο που μια τυπική επιχείρηση που πωλεί διαθέτει επίσης βοηθητικά τμήματα που παρέχουν βασικές λειτουργίες υποστήριξης, όπως η συμμόρφωση, η διαχείριση κινδύνου, οι λειτουργίες και οι ανθρώπινοι πόροι, το άρθρο εστιάζει στους επιθυμητούς ορισμούς για τις βασικές λειτουργίες πώλησης που σημειώθηκαν νωρίτερα.

Master of Business Administration (MBA)
Αυτή είναι ίσως η πιο πανταχού παρούσα ονομασία στις περισσότερες εταιρείες που πωλούν. Οι MBAs μπορούν να χρησιμοποιήσουν τις δεξιότητες που αποκτήθηκαν μέσω της γνώσης τους για θέματα όπως η χρηματοδότηση, το μάρκετινγκ και η διαχείριση σε σχεδόν οποιαδήποτε λειτουργία πώλησης - επενδυτική τραπεζική, πωλήσεις και εμπορικές συναλλαγές, έρευνα ή διαχείριση πλούτου.

Η μεγαλύτερη δύναμη του προγράμματος MBA είναι επίσης η κύρια αδυναμία του όσον αφορά την εφαρμογή στην πλευρά πώλησης. ενώ είναι ένα γενικευμένο πρόγραμμα που έχει ευρεία εφαρμογή στις επιχειρήσεις και τα οικονομικά, δεν είναι ειδικά προσαρμοσμένο στον επενδυτικό κλάδο. Τα προγράμματα MBA προσφέρονται γενικά στο μεταπτυχιακό (Masters) επίπεδο από πολλά ιδρύματα σε χώρες του κόσμου. Οι τάξεις των κορυφαίων ιδρυμάτων MBA κυριαρχούνται από τις σχολές των επιχειρήσεων των ΗΠΑ, με ένα πλήγμα σχολείων από την Ευρώπη και την Ασία. Η απασχόληση είναι ουσιαστικά εξασφαλισμένη για αποφοίτους αυτών των σχολείων, συνήθως μέσω της πρόσληψης πανεπιστημιουπόλεων. το άλλο σημαντικό όφελος είναι το δίκτυο επαφών που αναπτύσσουν οι περισσότεροι υποψήφιοι MBA.

Το μεγαλύτερο μειονέκτημα του προγράμματος MBA είναι το κόστος του, τόσο από την άποψη των άμεσων δαπανών που μπορούν να προσεγγίσουν έξι αριθμητικά στοιχεία σε ορισμένα σχολεία, όσο και από το κόστος ευκαιρίας που αναλαμβάνει να πάρει μερικά χρόνια μακριά για να το μελετήσει. Επίσης, τα αυστηρά κριτήρια εισδοχής που χρησιμοποιούνται από τις κορυφαίες σχολές επιχειρήσεων καθιστούν αποδεκτά σε αυτά ένα κομψό κατόρθωμα από μόνη της.

Ο εξουσιοδοτημένος οικονομικός αναλυτής (CFA)
Η ονομασία CFA αναγνωρίζεται ευρέως ότι είναι το χρυσό πρότυπο των επενδυτικών εκπαιδευτικών διαπιστευτηρίων. Ενώ οι κάτοχοι χαρτοφυλακίου CFA μπορούν να χρησιμοποιήσουν τις γνώσεις που αποκτήθηκαν στο αυστηρό πρόγραμμα τους σε οποιαδήποτε λειτουργία πώλησης, είναι πιθανότερο να απασχολούνται είτε ως αναλυτές στα τμήματα έρευνας ή επενδυτικής τραπεζικής (σημειώστε ότι ένα αυστηρό "κινέζικο τείχος" αποτρέπει την αλληλεπίδραση μεταξύ δύο λειτουργίες σε όλες τις πλευρικές εταιρείες πώλησης) ή ως διαχειριστές χαρτοφυλακίων στο τμήμα διαχείρισης περιουσίας / συμβουλευτικές υπηρεσίες επενδύσεων.

Τα μεγαλύτερα πλεονεκτήματα του προγράμματος CFA είναι η τεράστια απόδοση της επένδυσης - το συνολικό κόστος ανέρχεται σε μερικές χιλιάδες δολάρια, ενώ οι προοπτικές κερδοφορίας των κατόχων χαρτών αυξάνονται σημαντικά - και ο αυτοσκοπός που επιτρέπει στους υποψηφίους να σπουδάσουν για προγράμματος κατά την εργασία. Αλλά αυτό είναι πιο εύκολο από ό, τι έγινε, αφού λιγότεροι από ένας στους δύο υποψήφιους περνούν τα πρώτα δύο επίπεδα του προγράμματος. Η τεράστια δυσκολία να κυριαρχήσει το τεράστιο «υποψήφιο σώμα της γνώσης» είναι ίσως το μεγαλύτερο μειονέκτημα του προγράμματος CFA.

Οι υποψήφιοι του CFA πρέπει να αποκτήσουν ένα πρόγραμμα σπουδών αιχμής, του οποίου τα θέματα περιλαμβάνουν την ηθική, την οικονομία, την οικονομική ανάλυση, τις ποσοτικές μεθόδους, την ανάλυση των επενδύσεων, τα παράγωγα και τη διαχείριση χαρτοφυλακίου. Οι υποψήφιοι CFA πρέπει να περάσουν τρία επίπεδα εξετάσεων που λαμβάνουν τουλάχιστον συνολικά 1000 ώρες σπουδών και πρέπει να έχουν τέσσερα χρόνια ειδικής εργασιακής εμπειρίας για να αποκτήσουν το χάρτη CFA. Η βασική απαίτηση εισόδου για έναν υποψήφιο CFA είναι να κατέχει πτυχίο ή ισοδύναμο πτυχίο ή να είναι στο τελευταίο έτος ενός προγράμματος σπουδών ή να εκπληρώσει την απαίτηση εμπειρίας τεσσάρων ετών.

Πιστοποιημένος Λογιστής (CPA) ή Ορκωτός Λογιστής (CA) / Πιστοποιημένος Λογιστής (CGA) / Πιστοποιημένος Λογιστής Διαχείρισης (CMA)
Οι λογιστές βρίσκουν απασχόληση σε εταιρείες που πωλούν είτε ως εσωτερικοί λογιστές σε επιχειρήσεις είτε ως διαχειριστές κινδύνου ή ως αναλυτές στην έρευνα ή στην επενδυτική τραπεζική, όπου η τεχνογνωσία τους στον τομέα της λογιστικής και της χρηματοοικονομικής ανάλυσης αποτελεί ένα κρίσιμο μέρος της ικανότητας των αναλυτών.

Ενώ τα λογιστικά πτυχία παρέχουν στους επαγγελματίες τους σημαντικές γνώσεις σε τομείς που σχετίζονται με τις επενδύσεις, όπως η οικονομική ανάλυση, οι οικονομικές προβλέψεις, ο φορολογικός σχεδιασμός και η αποτίμηση, οι λογιστές εξακολουθούν να θεωρούνται ως λογιστικοί και όχι επενδυτικοί επαγγελματίες. Ως αποτέλεσμα, πολλοί υπάλληλοι που πωλούν με λογιστικά πτυχία επιδιώκουν επίσης την ονομασία CFA για να αποκτήσουν σε βάθος επενδυτικές γνώσεις και διαπιστευτήρια.

Για να αποκτήσουν ένα πτυχίο λογιστικής στη Βόρειο Αμερική, οι σπουδαστές χρειάζονται ένα συνδυασμό εκπαίδευσης και σχετικής εμπειρίας, και πρέπει να περάσουν δύσκολες εξετάσεις. Στις Ηνωμένες Πολιτείες, ο Ορκωτός Ελεγκτής Λογιστής είναι ο πλέον καθιερωμένος λογιστικός διαπιστευτής. Στον Καναδά, υπάρχουν τρεις σημαντικοί λογαριασμοί - CA, CGA και CMA. Ωστόσο, υπάρχουν σχέδια για την ενοποίηση των τριών ονομασιών στο banner του Chartered Professional Accountant. Ο ορισμός CPA έχει ήδη υιοθετηθεί στο Κεμπέκ, από τις 16 Μαΐου 2012, και η χρήση του ορισμού καθίσταται υποχρεωτική στο Οντάριο από την 1η Ιουλίου 2013.

Πιστοποιημένος οικονομικός σχεδιασμός (CFP)
Ως επαγγελματίες στον τομέα του χρηματοοικονομικού σχεδιασμού, οι ΚΑΠ είναι πιθανότερο να απασχολούνται ως σύμβουλοι επενδύσεων ή μεσίτες στο τμήμα διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων ή σε πρακτορεία διαμεσολάβησης λιανικής πώλησης των εταιρειών που πωλούν.

Οι απαιτήσεις πιστοποίησης για την ΚΑΠ βασίζονται στις τέσσερις «Εκδόσεις: Εκπαίδευση, Εξέταση, Εμπειρία και Δεοντολογία». Στις Ηνωμένες Πολιτείες, οι εκπαιδευτικές απαιτήσεις περιλαμβάνουν την κατοχή ενός πτυχίου και την ολοκλήρωση ενός μαθήματος σε επίπεδο κολλεγίων σε προσωπικό οικονομικό σχεδιασμό. Οι υποψήφιοι πρέπει επίσης να περάσουν επιτυχώς την εξέταση πιστοποίησης της ΚΑΠ και να έχουν τριετή επαγγελματική πείρα στη διαδικασία οικονομικού σχεδιασμού.

Τεχνικός Chartered Market ^® (CMT)

Η ονομασία CMT ^® χορηγείται από την Ένωση CMT με έδρα τη Νέα Υόρκη. Το CMT είναι το υψηλότερο επίπεδο κατάρτισης στο πλαίσιο της πειθαρχίας της τεχνικής ανάλυσης και είναι ο κυρίαρχος ορισμός για τους επαγγελματίες παγκοσμίως. Η τεχνική ανάλυση παρέχει τα εργαλεία για την επιτυχή πλοήγηση στο χάσμα μεταξύ εγγενούς αξίας και τιμής αγοράς σε όλες τις κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων μέσω μιας πειθαρχημένης, συστηματικής προσέγγισης της συμπεριφοράς της αγοράς και του νόμου της προσφοράς και της ζήτησης. Η απόκτηση του CMT αποδεικνύει την κυριότητα ενός κύριου σώματος γνώσης του επενδυτικού κινδύνου στη διαχείριση χαρτοφυλακίων. συμπεριλαμβανομένων των ποσοτικών προσεγγίσεων για την έρευνα αγοράς και το σχεδιασμό και τη δοκιμή του συστήματος εμπορικών συναλλαγών βάσει κανόνων. Οι CMTs είναι πιθανό να απασχολούνται στο τμήμα πωλήσεων και εμπορίας μιας επιχείρησης από την πλευρά της πώλησης, οι οποίοι απασχολούνται ως αναλυτές στα ερευνητικά τμήματα εταιρειών που παρέχουν τεχνική ανάλυση στους πελάτες τους ή είναι διαχειριστές χαρτοφυλακίων και επενδυτικοί σύμβουλοι.

Προκειμένου να τους χορηγηθεί η ονομασία CMT, οι υποψήφιοι πρέπει να περάσουν και τα τρία επίπεδα της εξέτασης CMT, να αποκτήσουν την ιδιότητα μέλους στο CMT Association και να έχουν τουλάχιστον τριετή εμπειρία σε επαγγελματική ικανότητα ανάλυσης ή διαχείρισης επενδύσεων.

Διαχειριστής Επενδύσεων (CIM)

Στον Καναδά, ο ορισμός CIM παρέχεται από το CSI (παλαιότερα γνωστό ως Καναδικό Ινστιτούτο Κινητών Αξιών) σε επαγγελματίες επενδύσεων που επιθυμούν να παρέχουν διακριτικές υπηρεσίες διαχείρισης χαρτοφυλακίου στους πελάτες τους. Οι υποψήφιοι πρέπει να ολοκληρώσουν με επιτυχία μαθήματα διαχείρισης περιουσίας, διαχείρισης επενδύσεων και διαχείρισης χαρτοφυλακίου, καθώς επίσης να έχουν δύο χρόνια σχετικής εργασιακής εμπειρίας. Οι κάτοχοι χαρτοφυλακίων CIM απασχολούνται συνήθως στα τμήματα συμβουλευτικής διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων / επενδύσεων των καναδικών εταιρειών πώλησης.

Εκτιμητής επιχειρηματικών αξιολογήσεων (CBV)
Το CBV είναι ένας άλλος Καναδικός αποκλειστικός ορισμός, ο οποίος απονέμεται από το Καναδικό Ινστιτούτο Εκτιμητών Επιχειρηματικών Χαρακτηριστικών. Οι CBV έχουν συγκεκριμένη τεχνογνωσία στην αποτίμηση των επιχειρήσεων και των τίτλων και έχουν προοπτικές απασχόλησης από πλευράς πώλησης παρόμοιες με εκείνες των λογιστών. Για να αποκτήσουν το CBV, οι υποψήφιοι πρέπει να κατέχουν πτυχίο πανεπιστημίου ή καναδική λογιστική ή CFA ονομασία, να περάσουν την εξέταση προσόντων συμμετοχής και να έχουν τουλάχιστον 1.500 ώρες σχετικής εμπειρίας αποτίμησης επιχειρήσεων.

Η κατώτατη γραμμή
Ενώ ορισμένες ονομασίες όπως η MBA και η CFA προσδίδουν δεξιότητες που μπορούν να χρησιμοποιηθούν στις περισσότερες περιοχές μιας επιχείρησης από την πλευρά της πώλησης, άλλοι όπως η CFP και η CMT είναι πιο εξειδικευμένοι και στοχεύουν σε ένα συγκεκριμένο πεδίο πρακτικής. Αυτές οι επτά ονομασίες έχουν όλα ένα κοινό πράγμα - απαιτούν ένα σημαντικό ποσό δέσμευσης όσον αφορά το χρόνο, τα χρήματα και την προσπάθεια. Αλλά το τελικό αποτέλεσμα αξίζει σχεδόν πάντα λόγω των γνώσεων και των δεξιοτήτων που αποκτώνται, της αύξησης της αξιοπιστίας των πελατών και της ενίσχυσης των προοπτικών σταδιοδρομίας και των δυνατοτήτων των κερδών.