Οι Interactive Brokers εξαλείφουν το ελάχιστο ποσό λογαριασμού $ 10.000

Η Interactive Brokers (IB), ένας μακροπρόθεσμος ηγέτης στο εμπόριο χαμηλού κόστους, είχε τοποθετηθεί στο παρελθόν ως ο μεσίτης για εξελιγμένους και συχνούς εμπόρους. Το άνοιγμα νέων λογαριασμών απαιτούσε 10.000 δολάρια - ένα από τα υψηλότερα ελάχιστα κέρδη στον κλάδο. Αλλά τα τελευταία χρόνια, η ΙΒ μετασχηματίζεται σε μια ευγενέστερη και ευγενέστερη χρηματιστηριακή αγορά, προσεγγίζοντας τη μαζική πλούσια επενδυτική βάση, σε μια προσπάθεια να καλλιεργήσει περισσότερους πελάτες που δεν είναι κυρίως έμποροι.

Βασικές τακτικές

• Ο μακροπρόθεσμος ηγέτης στις συναλλαγές χαμηλού κόστους, η Interactive Brokers είχε τοποθετηθεί ως ο μεσίτης για εξελιγμένους και συχνούς εμπόρους.
• Η εταιρεία έχει πρόσφατα καταργήσει την ελάχιστη απαίτηση του λογαριασμού των 10.000 δολαρίων, σε μια προσπάθεια να προσελκύσει περισσότερους πλούσιους πελάτες.

Το πρώτο βήμα της πρωτοβουλίας ανακατασκευής της IB ήταν να αποτύχει ο ελάχιστος λογαριασμός των 10.000 δολαρίων, επιτρέποντας έτσι στους επενδυτές να ανοίξουν λογαριασμούς μετρητών με $ 0 ή ανοικτούς λογαριασμούς περιθωρίου με $ 2.000 - το ρυθμιστικό ελάχιστο για όλα τα χρηματιστήρια. Ωστόσο, αυτή η αλλαγή πολιτικής δεν ήταν μια νεοφιλελεύθερη εξέλιξη για την επιχείρηση, η οποία είχε ήδη υποτιμήσει το υψηλό της ελάχιστο, αφαιρώντας τα ελάχιστα μηνιαία μηνύματα των 10.000 δολαρίων από την ιστοσελίδα της.

"Για να είμαστε ειλικρινείς, δεν έχουμε επιβάλει το ελάχιστο για τα τελευταία πέντε χρόνια", λέει ο εκτελεστικός αντιπρόεδρος Steve Sanders.

Σε μια άλλη κίνηση που στοχεύει σε μη ενεργούς εμπόρους, η εταιρεία υιοθέτησε ένα φιλικό προς το χρήστη σύστημα φυσικής γλώσσας γνωστό ως "IBot". Αντί να σκάβουν για μια αλυσίδα επιλογών, οι χρήστες μπορούν τώρα απλώς να ζητήσουν από την IBot να προβάλει τιμές πληκτρολογώντας ή λέγοντας: "Εμφάνιση αλυσίδας επιλογών για το TSLA για τις επόμενες τρεις εκπνοές." Το IBot βοηθά στη μείωση της κλίσης της καμπύλης μάθησης για την πλατφόρμα της ναυαρχίδας, Σταθμός εργασίας εμπόρων.

Αλλά παρά τις αλλαγές αυτές, το IB δεν είναι απαραιτήτως ιδανικό για όλους τους μικρούς επενδυτές. "Δεν θέλουμε να παραπλανήσουμε κανέναν", προειδοποιεί ο Sanders. "Ο στόχος μας δεν είναι ακόμα μικροί λογαριασμοί, αλλά αισθανόμασταν ότι η απαίτηση μιας τόσο μεγάλης κατάθεσης, ακριβώς έτσι οι επενδυτές θα μπορούσαν να μας δοκιμάσουν ήταν ανόητο. Οι άνθρωποι που τελικά δεν πρόκειται να δραστηριοποιηθούν ενεργά ή διατηρούν υψηλές ισορροπίες $ 100.000 ή περισσότερων δεν εκτιμούν όλα τα IB έχει να προσφέρει. "

Επιπλέον, οι λογαριασμοί με καθαρή αξία ρευστοποίησης κάτω των 100.000 δολαρίων υπόκεινται σε ορισμένες μηνιαίες αμοιβές. Ενώ οι πρώτοι τρεις μήνες είναι δωρεάν, μετά από αυτό το χρονικό διάστημα, οι επενδυτές πρέπει να παράγουν τουλάχιστον 10 δολάρια σε μηνιαίες προμήθειες ή θα υποχρεωθούν να καταβάλουν τη διαφορά ως τέλος δραστηριότητας. Για παράδειγμα, ένας επενδυτής με ισορροπία κάτω των 100.000 δολαρίων, ο οποίος τοποθετεί μόνο λίγες συναλλαγές σε ένα μήνα που παράγει μόνο $ 3 σε προμήθειες, θα αξιολογηθεί ως τέλη δραστηριότητας $ 7. Ενδέχεται επίσης να υπάρχουν τέλη δεδομένων για επενδυτές που δεν έχουν εγγραφεί σε διεθνείς ροές δεδομένων.

Σε μια προσπάθεια να απευθύνει έκκληση σε περισσότερους παθητικούς επενδυτές, η ΙΒ προώθησε το ρομπο-συμβουλευτικό βραχίονα IB Asset Management. Προσφέρει 10 χαρτοφυλάκια "Smart Beta", 13 χαρτοφυλάκια εντοπισμού ευρετηρίου και έξι χαρτοφυλάκια κατανομής περιουσιακών στοιχείων. Αυτά αποτελούνται από αποθέματα και έχουν ετήσια αμοιβή διαχείρισης 0, 08-0, 09% και απαιτούν τουλάχιστον 5, 000 δολάρια. Ένα άλλο σύνολο ενεργητικά διαχειριζόμενων χαρτοφυλακίων μετοχών που διαχειρίζονται επαγγελματίες διαχειριστές χρήματος απαιτούν ελάχιστα ποσά $ 10.000 - $ 120.000 και συνεπάγονται υψηλότερα τέλη διαχείρισης 0, 5-1, 5% ετησίως. Υπάρχουν επίσης οκτώ χαρτοφυλάκια αποτελούμενα από ETF και αμοιβαία κεφάλαια με ελάχιστα ποσά 10.000 - 20.000 δολαρίων και ετήσια τέλη διαχείρισης 0.5% -1.0%. Περισσότερες πληροφορίες σχετικά με τα χαρτοφυλάκια μπορούν να βρεθούν στη σελίδα διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων του IB, όπου οι υποψήφιοι επενδυτές μπορούν να φιλτράρουν την αναζήτησή τους ανάλογα με τον κίνδυνο, τη στρατηγική ή το ελάχιστο ύψος των επενδύσεων.

Η Ακαδημία Traders βοηθά τους λιγότερο εξειδικευμένους επενδυτές και τους εμπόρους να μάθουν το δρόμο τους γύρω από την ευρεία ποικιλία κατηγοριών περιουσιακών στοιχείων, αγορών, νομισμάτων, εργαλείων και λειτουργικότητας που βρίσκονται στον Σταθμό Εργασίας Trader. Υπάρχουν επίσης διαθέσιμα μαθήματα μέσω μιας εφαρμογής για κινητά που περιέχει βίντεο, κουίζ και άλλα εργαλεία διδασκαλίας. Για παράδειγμα, ο φόρος "Trader Tax 101" του Robert Green εξετάζει τους φορολογικούς νόμους που επηρεάζουν τους επενδυτές, τους εμπόρους και τους διαχειριστές επενδύσεων.