Μια μέρα στη ζωή ενός οικονομικού αναλυτή

Μεταξύ των αυστηρότερων αλλά ακόμη ικανοποιητικών επιλογών σταδιοδρομίας στον κλάδο των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών είναι αυτή ενός οικονομικού αναλυτή. Αλλά τι ακριβώς κάνει ένας οικονομικός αναλυτής σε καθημερινή βάση; Η απάντηση στο ερώτημα αυτό εξαρτάται σε μεγάλο βαθμό από το επίπεδο εμπειρίας ενός αναλυτή. Ενώ οι νεότεροι αναλυτές τείνουν να κάνουν μεγάλη συλλογή δεδομένων, χρηματοοικονομική μοντελοποίηση και συντήρηση υπολογιστικών φύλλων, περισσότεροι ανώτεροι αναλυτές τείνουν να δαπανούν περισσότερο χρόνο για να αναπτύξουν επενδυτικές διατριβές, μιλώντας με ομάδες διαχείρισης εταιρειών και άλλους επενδυτές και ιδέες μάρκετινγκ πλευρά πώλησης). Ας ρίξουμε μια πιο προσεκτική ματιά σε μια μέρα στη ζωή ενός κατώτερου και ανώτερου οικονομικού αναλυτή.

Junior Analyst: 0-3 χρόνια εμπειρίας

Κατά τα πρώτα χρόνια της σταδιοδρομίας ενός αναλυτή, μπορεί να αναμένει να ξοδεψει το μεγαλύτερο μέρος του χρόνου του συλλέγοντας σχετικά δεδομένα, επικαιροποιώντας υπολογιστικά φύλλα σύγκρισης και οικονομικά μοντέλα και διαβάζοντας τις σχετικές ειδήσεις και δημοσιεύσεις του κλάδου. Ο στόχος αυτών των δραστηριοτήτων είναι να αναπτύξουν μια σταθερή θεμελιώδη κατανόηση μιας συγκεκριμένης επιχείρησης, τομέα ή βιομηχανίας. Επιπλέον, πολλοί νεότεροι αναλυτές κατανέμουν ένα μέρος του χρόνου τους για σπουδές για επαγγελματικές εξετάσεις και για εξετάσεις αδειοδότησης, όπως οι εξετάσεις CFA (Source 3), οι σειρές 7 και οι σειρές Series 63. Ενώ οι τίτλοι θέσης διαφέρουν μεταξύ των εταιρειών, χρησιμοποιούμε τον τίτλο "junior analyst" για να περιγράψουμε έναν οικονομικό αναλυτή που έχει λιγότερο από τρία χρόνια εμπειρίας.

Ανώτερος Αναλυτής: 3+ χρόνια εμπειρίας

Μόλις ένας κατώτερος αναλυτής επιτύχει ένα ορισμένο επίπεδο εμπειρογνωμοσύνης της βιομηχανίας και αναπτύξει ένα αρκετά ισχυρό δίκτυο επαφών, οι επαγγελματικές του ευθύνες εξελίσσονται στη χρήση δεδομένων για την ανάπτυξη μιας επενδυτικής γνώμης. Επιπλέον, ένας ανώτερος αναλυτής ξοδεύει αρκετό χρόνο αναπτύσσοντας σχέσεις με επαφές της βιομηχανίας και της εταιρείας και εμπορίζοντας το έργο της ομάδας. Η διδασκαλία είναι επίσης ένα σημαντικό στοιχείο των καθημερινών ευθυνών του αναλυτή.

Παρά τις διαφορές στις επαγγελματικές ευθύνες ενός κατώτερου και ανώτερου αναλυτή, υπάρχουν ομοιότητες στις ροές της ημέρας τους. Εδώ, σας παρουσιάζουμε μια μέρα στη ζωή ενός οικονομικού αναλυτή.

Δείγμα Ημέρας στη ζωή ενός Junior και Ανώτερου Αναλυτή

5:30 πμ: Έλεγχος σχετικών ειδήσεων
Junior και Ανώτερος Αναλυτής: Ελέγξτε τα νέα για να δείτε αν υπήρξαν ολονύκτιες ανακοινώσεις σχετικά με το σύμπαν κάλυψης της ομάδας ή εάν υπήρξαν οποιεσδήποτε εκδηλώσεις στην αγορά.

6:00 π.μ.: Απενεργοποιήστε τις πυρκαγιές όπως απαιτείται
Junior Analyst: Εάν υπάρχουν σχετικά νέα στην κασέτα, ένας κατώτερος αναλυτής θα ειδοποιεί κανονικά τον ανώτερο αναλυτή εκτός από την ενημέρωση των σχετικών αρχείων δεδομένων και υπολογιστικών φύλλων.

Ανώτερος αναλυτής : Εάν υπάρχουν νέα στην κασέτα, ο ανώτερος αναλυτής καθορίζει εάν επηρεάζει ή όχι τις επενδυτικές απόψεις του αναλυτή και πόσο πρέπει να αναληφθεί δράση με αυτές τις ειδήσεις. Αν δεν υπάρχουν νέα στην κασέτα, το πρωί του πρώτου αναλυτή μπορεί να περιλαμβάνει την ομιλία στην πρωινή συνάντηση της επιχείρησης ή τη συνάντηση με θεσμικούς πελάτες ή μέλη της ομάδας διαχείρισης μιας εταιρείας.

7:00 π.μ.: Πρωινή συνάντηση
Junior Αναλυτής: Πολλές λειτουργίες από την πλευρά της πώλησης και από πλευράς αγοράς διευκολύνουν μια εσωτερική καθημερινή συνάντηση το πρωί, στην οποία συζητούνται τα βασικά ζητήματα της έρευνας των αναλυτών. Οι νέοι αναλυτές συνήθως ενθαρρύνονται να παρακολουθήσουν αυτή τη συνάντηση καθώς διευρύνουν τη βάση γνώσεων τους, μεταξύ άλλων πλεονεκτημάτων.

Ανώτερος αναλυτής: Αν ένας ανώτερος αναλυτής παρουσιάζει μια επενδυτική ιδέα στην επιχείρηση, ο αναλυτής μπορεί να το κάνει κατά την πρωινή συνάντηση της επιχείρησης. Εναλλακτικά, ο ανώτερος αναλυτής μπορεί να συναντηθεί με τους πελάτες ή τη διοίκηση της εταιρείας.

8:00 π.μ.: Check-in με εμπόρους και πωλητές
Junior και Ανώτερος Αναλυτής: Η τακτική επαφή με άλλα μέλη της ομάδας σε όλη την επιχείρηση διασφαλίζει ότι οι ιδέες του αναλυτή είναι γνωστές και κατανοητές.

9:00 π.μ. έως 11:00 μ.μ.: Μάρκετινγκ, σύνδεση, εργασία σε μακροπρόθεσμα έργα και έρευνα συντήρησης κλπ.

Η απόρριψη και η ροή των καθημερινών δραστηριοτήτων ενός αναλυτή εξαρτώνται από παράγοντες όπως το ημερολόγιο αποδοχών, το ημερολόγιο μάρκετινγκ του ανώτερου αναλυτή και το εάν υπάρχουν ή όχι ερευνητικά έργα που βρίσκονται σε εξέλιξη (συνήθως υπάρχουν).

Μια μάλλον εντατική ημέρα μπορεί να ρέει ως εξής:

9:00 Π.Μ:
Junior και Ανώτερος Αναλυτής: Συμμετέχετε σε μια ομαδική συνάντηση με μέλη της ομάδας.

10:00 Π.Μ:
Junior Analyst: Ενημερώστε το κατάστρωμα slide marketing μπροστά από το ταξίδι μάρκετινγκ του ανώτερου αναλυτή. Παραδώστε το κατάστρωμα σε άλλα μέλη της ομάδας για έλεγχο.

Ανώτερος Αναλυτής: Τηλεδιάσκεψη με την ομάδα διαχείρισης της εταιρείας για να διευκρινίσει ορισμένα σημεία σχετικά με το επιχειρησιακό μοντέλο της εταιρείας και να προγραμματίσει μια επίσκεψη επενδυτών σε ένα κέντρο διανομής. Παρακολουθήστε εσωτερική συνάντηση. Ελέγξτε την υλικοτεχνική υποστήριξη για μια μη ομιλητική οδικές εκθέσεις.

12:00 Μ.Μ:
Junior Analyst: Γνωρίστε με έναν μέντορα κατά τη διάρκεια του γεύματος.

Ανώτερος Αναλυτής: Γεύμα με την επαφή του κλάδου.

1:30 Μ.Μ:
Junior Analyst: Προετοιμάστε το πρότυπο σημείωσης έρευνας πριν από την απελευθέρωση των κερδών.

Ανώτερος Αναλυτής: Αναθεωρήστε το έργο του κατώτερου αναλυτή και προσφέρετε εποικοδομητική ανατροφοδότηση.

2:30 μμ:
Junior Analyst: Κάντε τις συνιστώμενες αλλαγές στο κατάστρωμα διαφανειών μάρκετινγκ.

Ανώτερος Αναλυτής: Καλέστε τους πελάτες με τις τελευταίες επενδυτικές ιδέες.

3:30 μμ:
Junior Analyst: Αναθεώρηση των μεταγραφών κλήσεων συνδιάσκεψης και των κερδών από το προηγούμενο τρίμηνο πριν από την απελευθέρωση των κερδών.

Ανώτερος Αναλυτής: Συνεχίστε να καλείτε πελάτες. check in με το γραφείο συναλλαγών σχετικά με τον ασυνήθιστα υψηλό όγκο συναλλαγών σε ένα συγκεκριμένο απόθεμα.

5:00 ΜΜ:
Junior Analyst: Απελευθερώνεται μια αναφορά κερδών. επομένως, ο νεώτερος αναλυτής πρέπει να ενημερώσει το οικονομικό μοντέλο της ομάδας και το πρότυπο σημείωμα έρευνας χρησιμοποιώντας δεδομένα από την έκδοση των κερδών. Στη συνέχεια ο κατώτερος αναλυτής πρέπει να προετοιμάσει ερωτήσεις για τη διοίκηση της εταιρείας. Οποιαδήποτε σημαντικά σημεία που περιέχονται στο δελτίο τύπου πρέπει να επισημαίνονται στον ανώτερο αναλυτή και ομάδα.

Ανώτερος Αναλυτής: Ανατρέξτε στην αναφορά κερδών σε αναζήτηση οποιωνδήποτε σημαντικών σημείων. Επικοινωνήστε με την ομάδα διαχείρισης για να διευκρινίσετε τυχόν ερωτήσεις. Καθορίστε την επίδραση της απελευθέρωσης των κερδών στην επενδυτική γνώμη του αναλυτή.

8:00 ΜΜ:
Junior Analyst: Υποβάλετε το επικαιροποιημένο ερευνητικό σημείωμα και το οικονομικό μοντέλο στον ανώτερο αναλυτή για έλεγχο. Κάνετε τις αλλαγές όπως είναι απαραίτητο.

Ανώτερος Αναλυτής: Ανασκόπηση ερευνητικού σημειώματος και μοντέλου. Πραγματοποιήστε διαφορετικές αλλαγές όπως απαιτείται.

9:00 ΜΜ:
Junior Analyst: Υποβάλετε το εγκεκριμένο και εγκεκριμένο ερευνητικό σημείωμα στους εποπτικούς αναλυτές για έγκριση.

Ανώτερος Αναλυτής: Ανάπτυξη σημείων ομιλίας για την αυριανή συνάντηση το πρωί. Ελέγξτε τις λίστες κλήσεων πελατών, καθώς οι κλήσεις θα πρέπει να γίνονται νωρίς το πρωί.

10:30 μμ:
Junior Αναλυτής: Η σημείωση δημοσιεύεται. Προετοιμασία για έναν ανώτερο αναλυτή να μιλήσει κατά τη διάρκεια της επόμενης πρωινής συνάντησης.

Ανώτερος Αναλυτής: Μόλις δημοσιευτεί η σημείωση, ετοιμάστε μια έκρηξη φωνητικού ταχυδρομείου για διανομή σε ορισμένους πελάτες.

11:00 μμ:
Τέλος της ημέρας.

Συμπέρασμα

Σε γενικές γραμμές, μια μέρα στη ζωή ενός κατώτερου ή ανώτερου αναλυτή μπορεί να είναι πολύ εργατική. Ωστόσο, η ανταμοιβή είναι μια δύσκολη και (δυνητικά) κερδοφόρα σταδιοδρομία. (Για σχετική ανάγνωση, βλ. "Οικονομικός Αναλυτής: Διαδρομή Καριέρας & Προσόντα")