8 μεγαλύτερες εταιρείες ασφάλισης ζωής (PRU, MET)

Η αγορά ασφάλισης ζωής στις Ηνωμένες Πολιτείες είναι τόσο μαζική όσο και άκρως ανταγωνιστική. Αν και μεγαλύτερο μπορεί να μην σημαίνει καλύτερη, είτε για τους καταναλωτές είτε για τους επενδυτές, αυτό συνεπάγεται ένα βαθμό μακροζωίας και χρηματοοικονομικής σταθερότητας στην επιχείρηση ασφάλισης ζωής. Να θυμάστε ότι η ακριβής σειρά ταξινόμησης της ομάδας μας βασίζεται στον συνολικό όγκο των εγγεγραμμένων ασφαλίστρων και μπορεί να αλλάζει συχνά.

Βασικές τακτικές

• Η MetLife / Brighthouse Financial, η Northwestern Mutual, η New York Life και η Prudential είναι οι τέσσερις μεγαλύτερες εταιρείες ασφάλισης ζωής στις Ηνωμένες Πολιτείες, οι οποίες κατέχουν τουλάχιστον το 5% της αγοράς.
• Οι επόμενες μεγαλύτερες εταιρείες ασφάλισης ζωής είναι η Lincoln National, η MassMutual, η John Hancock και η Transamerica, οι οποίες κατέχουν πάνω από το 3% της αγοράς.

Brighthouse Financial (MetLife)

Το 2017, η MetLife αποκάλυψε τις λιανικές πωλήσεις στις ΗΠΑ ως ανεξάρτητη εταιρεία με την επωνυμία Brighthouse Financial Inc.

Η MetLife Inc. (NYSE: MET) ήταν η μεγαλύτερη εταιρεία ασφάλισης ζωής στις ΗΠΑ από το 2019. Έχει 90 εκατομμύρια πελάτες σε όλο τον κόσμο το 2019, με σημαντικό μερίδιο αγοράς στις ΗΠΑ, την Ασία, την Ευρώπη, τη Λατινική Αμερική και την Μέση Ανατολή.

Η MetLife κατατάσσεται μεταξύ των μεγαλύτερων εταιρειών παγκοσμίως σε οποιαδήποτε βιομηχανία. Ανέφερε καθαρό εισόδημα 4, 98 δισεκατομμυρίων το 2018, από σχεδόν 3, 91 δισεκατομμύρια το 2017.

Η εταιρεία προσφέρει μια ποικιλία από ασφαλιστικά προϊόντα, προσόδους, προγράμματα παροχών σε εργαζόμενους και υπηρεσίες διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων. Έχει επιχειρήσεις σε περίπου 50 χώρες.

Σχεδόν το 60% των Αμερικανών φέρει κάποια μορφή ασφάλισης ζωής, σύμφωνα με τα τελευταία στοιχεία για το 2018.

Northwestern Mutual

Η Northwestern Mutual Insurance Life Company καλύπτει πάνω από το 6% της αμερικανικής αγοράς. Εκτός από τα ασφάλιστρα ζωής και άλλα ασφαλιστικά προϊόντα, η εταιρεία προσφέρει προσόδους, επενδυτικά προϊόντα και υπηρεσίες χρηματοοικονομικού σχεδιασμού. Η εταιρεία ανακοίνωσε έσοδα ύψους 28, 5 δισ. Δολαρίων το 2018, έναντι 28, 1 δισ. Δολαρίων το προηγούμενο έτος.

Ως εταιρεία αλληλασφάλισης, η Northwestern Mutual διαχειρίζεται προς όφελος των αντισυμβαλλομένων και όχι ως προς τους μετόχους. Οι παροχές των ασφαλισμένων ανήλθαν σε 11, 4 δισεκατομμύρια δολάρια το 2018, από 10, 3 δισεκατομμύρια δολάρια το 2017. Η εταιρεία είναι ιδιόκτητη.

Νέα Υόρκη

Η New York Life Insurance Company κατέχει πάνω από το 5% της αμερικανικής αγοράς ασφάλισης ζωής. Εκτός από την ασφάλειά της, η New York Life πωλεί επίσης ασφάλιση μακροχρόνιας περίθαλψης, προσόδους και αμοιβαία κεφάλαια και λειτουργεί μια αυξανόμενη επιχείρηση διαχείρισης επενδύσεων.

Η New York Life είναι αμοιβαία ασφαλιστική εταιρεία και δεν διαπραγματεύεται δημόσια. Ανέφερε 2, 3 δισ. Δολάρια σε λειτουργικά κέρδη για το 2018, ένα ρεκόρ υψηλό. Η εταιρεία ανακοίνωσε επίσης μια πληρωμή μερίσματος ύψους 1, 78 δισ. Δολαρίων για το 2018, αύξηση 36% από το 2012.

Συνετός

Η Prudential Financial, Inc. (NYSE: PRU) είναι μια εισηγμένη στο χρηματιστήριο εταιρία χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών που προσφέρει ασφαλιστικά προϊόντα, προσόδους, αμοιβαία κεφάλαια, υπηρεσίες διαχείρισης επενδύσεων και άλλα προϊόντα. Η εταιρεία δραστηριοποιείται σε 43 χώρες της Βόρειας και Νότιας Αμερικής, της Ευρώπης και της Ασίας.

Η επιχείρηση ασφάλισης ζωής της Prudential έχει μερίδιο αγοράς περίπου 5%. Τα ενοποιημένα έσοδα της εταιρείας σε παγκόσμια κλίμακα ανήλθαν σε περισσότερα από 63 δισεκατομμύρια δολάρια το 2018, από 59 δισεκατομμύρια δολάρια το 2017.

Lincoln National

Η Lincoln National Corp. (NYSE: LNC) είναι μια εταιρεία παροχής χρηματοοικονομικών υπηρεσιών που προσφέρει προϊόντα ασφάλισης ζωής, προϊόντα ασφάλισης μακροχρόνιας περίθαλψης, προσόδους και υπηρεσίες συνταξιοδότησης. Δεν λειτουργεί εκτός των ΗΠΑ Η εταιρεία και οι θυγατρικές της διατίθενται στο εμπόριο στους καταναλωτές με την επωνυμία Lincoln Financial Group.

Η Lincoln National ανακοίνωσε 764 εκατομμύρια δολάρια σε ασφάλιστρα ασφάλισης ζωής, έναντι 798 εκατομμυρίων δολαρίων το προηγούμενο έτος. Αυτό δίνει στην εταιρεία περίπου το 4% του συνόλου.

Τα καθαρά έσοδα του Lincoln για το 2018 ανήλθαν σε 1, 64 δισ. Δολάρια, μειωμένα κατά 21% από 2, 1 δισ. Δολάρια το προηγούμενο έτος.

MassMutual

Η Αμοιβαία Ασφαλιστική Εταιρεία Ζωής της Μασαχουσέτης, γνωστή ως MassMutual, είναι η έκτη μεγαλύτερη ασφαλιστική εταιρεία ζωής στις ΗΠΑ και η τρίτη αμοιβαία εταιρεία στη λίστα. Το 2018, η εταιρεία σημείωσε καθαρή ζημιά, αντί καθαρού εισοδήματος, ύψους 716 εκατ. Δολαρίων, έναντι εισοδήματος 137 εκατ. Δολαρίων το προηγούμενο έτος. Το μερίδιο αγοράς της MassMutual είναι λίγο κάτω από 4%.

John Hancock

Η John Hancock Financial λειτουργεί από το 2004 ως θυγατρική του καναδικού ασφαλιστικού γίγαντα Manulife Financial Corp. (NYSE: MFC). Εκτός από τα ασφαλιστήρια συμβόλαια ζωής, η εταιρεία προσφέρει ασφαλιστήρια συμβόλαια μακροχρόνιας περίθαλψης, αμοιβαία κεφάλαια, συνταξιοδότηση τα σχέδια και τα σχέδια αποταμίευσης κολλεγίων. Έχει την έδρα της στη Βοστώνη, Μασαχουσέτη, για 150 χρόνια.

Ο John Hancock κατέχει περίπου το 3% της αμερικανικής αγοράς για ασφάλειες ζωής.

Transamerica

Ενώ η Transamerica Corporation ιδρύθηκε στο Σαν Φρανσίσκο το 1930, λειτουργεί από το 1999 ως πλήρως ελεγχόμενη θυγατρική της ολλανδικής εταιρείας ασφάλισης ζωής Aegon NV. Εκτός από τα προϊόντα ασφάλισης ζωής, η Transamerica προσφέρει ασφάλιση μακροχρόνιας περίθαλψης, προσόδους, αμοιβαίων κεφαλαίων και συνταξιοδοτικών προγραμμάτων.

Η Transamerica έχει μερίδιο αγοράς ΗΠΑ ασφάλισης ζωής περίπου 3%.