4 Κορυφαία Αμοιβαία Κεφάλαια Διαπραγμάτευσης Μερίσματος
Υπήρξε μια εποχή κατά την οποία τα μερίσματα που πληρώνουν μερίσματα έφυγαν από τη μόδα. Οι πιο καυτές εταιρείες, όπως υποστηρίχθηκε, αυξάνονταν τόσο γρήγορα σε τιμή που δεν χρειαζόταν να τους πληρώσουν. Τα μερίσματα ήταν για παλιές παλιές εταιρείες.
Αυτή η εποχή ήταν η φούσκα αποθέματος τεχνολογίας και όλοι γνωρίζουμε πώς τελείωσε.
Οι καιροί έχουν αλλάξει. Η Apple πληρώνει 0, 73% ανά μέρισμα. Η Microsoft καταβάλλει μερίσματα 0, 43% ανά μετοχή. Η Amazon δεν πληρώνει μερίσματα, αλλά αισθάνεται την πίεση στο πιρούνι. Οι εταιρείες που πληρώνουν μερίσματα είναι, εξ ορισμού, εταιρείες που πραγματοποιούν κέρδη, έχουν συσσωρεύσει πολλά μετρητά και το μοιράζονται με τους επενδυτές τους.
Για αυτούς τους επενδυτές, τα μερίσματα είναι ένα ρεύμα εισοδήματος ή, ακόμα καλύτερα, μια επανεπένδυση που χρεώνει τις αποδόσεις ενός χαρτοφυλακίου μακροπρόθεσμα.
Τα καλύτερα αμοιβαία κεφάλαια
Για τους επενδυτές που δεν επιθυμούν να πετάξουν σόλο, τα μερίσματα αμοιβαίων κεφαλαίων προσφέρουν έναν τρόπο να επενδύσουν σε μερίσματα που πληρώνουν μερίσματα σε εταιρείες που έχουν τη δυνατότητα μακροπρόθεσμης ανάπτυξης.
Πώς επιλέγετε τα καλύτερα από τα υπόλοιπα; Κοιτάξτε την απόδοση του ταμείου, μακροπρόθεσμα και πρόσφατα. Ελέγξτε πώς η απόδοσή τους στοιχίζει σε σχέση με το σημείο αναφοράς της και σε ευρύτερους δείκτες της αγοράς. Κοιτάξτε το κόστος του ταμείου για να βεβαιωθείτε ότι το κέρδος σας δεν έχει ξεφλουδιστεί.
Παρακάτω υπάρχουν τέσσερα κεφάλαια που επικεντρώνονται στην επένδυση σε συμπαγείς εταιρείες που αποφέρουν καλά μερίσματα. Όλα αυτά δείχνουν εξαιρετική μέση ετήσια απόδοση σε μια περίοδο 10 ετών. Όλα έχουν χαμηλό κόστος. Όλα έχουν καλή απόδοση σε σύγκριση με τα σημεία αναφοράς τους.
Και όλα αυτά φαίνονται υπερβολικά για το δωδεκάμηνο που λήγει στις 27 Φεβρουαρίου 2019, το χρονικό διάστημα που χρησιμοποιήθηκε παρακάτω για τη σύγκριση των επιδόσεων σε ετήσια βάση.
Κατά την ίδια δωδεκάμηνη περίοδο, ο δείκτης S & P 500 μειώθηκε κατά 4, 38%. Ο Δείκτης Βιομηχανίας Dow Jones αυξήθηκε κατά 5, 27%. Η μακροπρόθεσμη επένδυση δεν είναι για το αδύναμο της καρδιάς.
Μεγάλες εκτιμήσεις μερισμάτων του ETF (VIG)
Πολλοί επενδυτές επιθυμούν τα χρηματιστήρια που διαπραγματεύονται σε χρηματιστήρια (ETFs) επειδή προσφέρουν έκθεση σε ένα ευρύ φάσμα τίτλων, διατηρώντας το κόστος στο ελάχιστο. Εξ ορισμού, τα ΕΙΕΕ παρακολουθούν έναν συγκεκριμένο δείκτη αγοράς με στόχο την αντιστοίχιση των επιδόσεών του. Είναι εύκολο να το ακολουθήσουν αφού είναι διαπραγματεύσιμοι με μετοχές. Και, έχουν χαμηλό κόστος επειδή δεν διαχειρίζονται ενεργά.
Η εκτίμηση του μεριδίου Vanguard Το ETF χρησιμοποιεί ως δείκτη αναφοράς το NASDAQ US Dividend Achievers Select. Οι συμμετοχές σε αυτό το ΕΙΕΕ είναι ευρείες με τις μεγαλύτερες συγκεντρώσεις σε βιομηχανικά, καταναλωτικά, καταναλωτικά και τεχνολογικά θέματα. Οι μεγαλύτερες συμμετοχές της βρίσκονται στα αποθέματα της Microsoft, της Walmart και της Johnson & Johnson.
Η VIG έχει αναλογία εξόδων 0, 8%.
Μέσες ετήσιες αποδόσεις
Παρακάτω παρουσιάζονται οι αποδόσεις του δείκτη σε σύγκριση με το σημείο αναφοράς του, από τις 27 Φεβρουαρίου 2019. ( Οι δείκτες αναφοράς του δείκτη αναφοράς είναι με πλάγιους χαρακτήρες. )
Μέτρηση πρωτογενών μερισμάτων ETF ( Select NASDAQ US Dividend Achievers )
- Έτος: -2.02 ( -1.98 )
- 10 ετών: 11, 70 ( 11, 81 )
Αμοιβαίο Κεφάλαιο Φόρου Εισοδήματος (FEQTX)
Το Ταμείο Αποδοχών Μερισμάτων Fidelity Equity είναι ένα αμοιβαίο κεφάλαιο με ενεργή διαχείριση που αποσκοπεί στην υπέρβαση της απόδοσης του δείκτη S & P 500. Χρησιμοποιεί το δείκτη αναφοράς Russell 3000, έναν ευρύ δείκτη χρηματιστηριακής αγοράς.
Το FEQTX συνήθως επενδύει τουλάχιστον το 80% του ενεργητικού του σε μετοχές που προσφέρουν μερίσματα και έχουν τη δυνατότητα μακροπρόθεσμης αύξησης κεφαλαίου. Περίπου το 85% των μετοχών της είναι σε αμερικανικές μετοχές, με επικεφαλής την Verizon, Wells Fargo και Chevron.
Το FEQTX έχει ετήσιο δείκτη καθαρών εξόδων 0, 62%.
Μέσες ετήσιες αποδόσεις
Παρακάτω παρουσιάζονται οι αποδόσεις του δείκτη σε σύγκριση με το σημείο αναφοράς του, από τις 27 Φεβρουαρίου 2019. ( Οι δείκτες αναφοράς του δείκτη αναφοράς είναι με πλάγιους χαρακτήρες. )
Ταμείο Κεφαλαιακής Απόδοσης Fidelity Equity ( Russell 3000 )
- Ένα έτος: -9, 74% (- 8, 58% )
- 10 ετών: 10, 25 ( 11, 12% )
Αμοιβαία κεφάλαια επενδυτών (VEIPX)
Το Ταμείο Αμοιβαίων Κεφαλαίων Vanguard επενδύει κυρίως σε υποτιμημένα αποθέματα μεσαίων και μεγάλων κεφαλαιοποιήσεων που πληρώνουν πάνω από το μέσο όρο τα έσοδα από μερίσματα σε σύγκριση με τους ανταγωνιστές τους. Επενδύει κυρίως σε μετοχικούς τίτλους στις ΗΠΑ και διαθέτει μόνο το 9, 1% του χαρτοφυλακίου της σε ξένους τίτλους. Ο σημερινός συνδυασμός είναι βαρύς για την υγειονομική περίθαλψη, τα οικονομικά και τους καταναλωτές. Οι μεγαλύτερες μετοχές της βρίσκονται στις μετοχές της JP Morgan Chase, της Johnson & Johnson και της Verizon.
Η VEIPX χρεώνει ετήσιο λόγο καθαρών εξόδων ύψους 0, 27%.
Μέσες ετήσιες αποδόσεις
Παρακάτω παρουσιάζονται οι αποδόσεις του δείκτη σε σύγκριση με το σημείο αναφοράς του, από τις 27 Φεβρουαρίου 2019. ( Οι δείκτες αναφοράς του δείκτη αναφοράς είναι με πλάγιους χαρακτήρες. )
Αμοιβαίο Κεφάλαιο Εισοδήματος Αμοιβαίου Κεφαλαίου ( Δείκτης Εισοδήματος Συγχωνευμένου Ιδίων Κεφαλαίων )
- Ένα έτος: -5, 72 (- 5, 85% )
- 10-έτος: 12, 17 ( 10, 51% )
Στρατηγικό Ταμείο Μερισμάτων & Εισοδήματος Fidelity (FSDIX)
Το Ταμείο Στρατηγικού Μερίσματος & Εισοδήματος Fidelity είναι ένα ενεργά διαχειριζόμενο ταμείο που αναζητά σταθερές εταιρείες που πληρώνουν μερίσματα, αλλά προσθέτει μια δόση ομολόγων στο μίγμα του. Περίπου το 70% του συνόλου του ενεργητικού του είναι σε κοινές μετοχές, αλλά διαθέτει έως και 20% στα εταιρικά ομόλογα. Από τώρα, τα μεγαλύτερα αποθέματά της βρίσκονται στους τομείς των ακινήτων, των καταναλωτών και της υγειονομικής περίθαλψης.
Το FSDIX χρεώνει μια αναλογία εξόδων 0, 71%.
Μέσες ετήσιες αποδόσεις
Παρακάτω παρουσιάζονται οι αποδόσεις του δείκτη σε σύγκριση με το σημείο αναφοράς του, από τις 27 Φεβρουαρίου 2019. ( Οι δείκτες αναφοράς του δείκτη αναφοράς είναι με πλάγιους χαρακτήρες. )
Fidelity Strategic Dividend & Income Fund ( Δείκτης σύνθεσης στρατηγικού μερίσματος & εισοδήματος Fidelity )
- Ένα έτος: -4, 49% ( -2, 47% )
- 10-έτος: 11, 88% ( 11, 79% )