Φορολογικός Προετοιμασία έναντι Λογισμικού: Πώς να επιλέξετε

Πληρώνετε έναν επαγγελματία - έναν CPA, έναν πληρεξούσιο, έναν εγγεγραμμένο πράκτορα ή άλλο πληρωμένο συντάκτη - για να ετοιμάσετε τη φορολογική σας δήλωση. Πολλοί από τους φίλους σας χρησιμοποιούν τώρα λογισμικό φορολογίας, ένα ηλεκτρονικό προϊόν ή μια εφαρμογή (σε πολλές περιπτώσεις μπορείτε τώρα να τα συνδυάσετε, αλλάζοντας από την επιφάνεια εργασίας σας σε μια εφαρμογή για κινητά και πίσω από την επιλογή σας). Είναι καλύτερα από το άλλο;

Δεν υπάρχει ενιαία απάντηση για κάθε φορολογούμενο. Επιλέξτε τη μέθοδο φορολογικής προετοιμασίας που ταιριάζει στην κατάστασή σας. Ακολουθούν ορισμένοι από τους παράγοντες που πρέπει να λάβετε υπόψη για την επιλογή σας.

Αποφασιστικό σημείο: Πολυπλοκότητα της φορολογικής κατάστασης

Κατά γενικό κανόνα, όσο πιο περίπλοκη είναι η φορολογική σας κατάσταση, τόσο πιο επιτακτική είναι να εισάγετε έναν φοροτεχνικό. Τι κάνει την πολυπλοκότητα; Εάν έχετε κάποια από τις παρακάτω περιπτώσεις:

• Είστε ιδιοκτήτης επιχείρησης, συμπεριλαμβανομένης μιας επιχειρηματικής δραστηριότητας. Αυτό οφείλεται στο γεγονός ότι υπάρχουν πολλοί σύνθετοι κανόνες και διάφορες φορολογικές εκλογές που μπορεί να θέλετε να συζητήσετε με έναν φορολογικό υπέρ. Για παράδειγμα, εάν η επιχείρησή σας αγόρασε εξοπλισμό, έχετε διάφορους τρόπους για να διαγράψετε το κόστος. ο καλύτερος τρόπος για να γίνει αυτό εξαρτάται από την τρέχουσα φορολογική σας κατάσταση καθώς και από τις προοπτικές σας για το μέλλον. Μπορείτε, βεβαίως, να χειρίζεστε πολύπλοκες καταστάσεις με το κατάλληλο φορολογικό λογισμικό (π.χ. το TurboTax Home and Business σάς δίνει τη δυνατότητα να προετοιμάσετε ένα Πρόγραμμα Γ για την αποκλειστική σας επιχείρηση), αλλά δεν θα πάρετε προσωπικές συμβουλές.
• Είχατε ένα σημαντικό γεγονός ζωής φέτος. Για παράδειγμα, εάν πωλήσατε μια επιχείρηση, περάσατε διαζύγιο, πουλούσατε σπίτι ή είχατε κάποια άλλη σημαντική αλλαγή ζωής, ένας συντάκτης φόρων μπορεί να σας ειδοποιήσει για τους κανόνες που πρέπει τώρα να χειριστείτε.
• Ήσασταν απασχολημένοι, απασχολημένοι, απασχολημένοι στην αγορά. Το λογισμικό μπορεί να εισάγει αυτόματα τα αποτελέσματα από το έντυπο 1099-B, το οποίο αναφέρει τις συναλλαγές τίτλων. Εντούτοις, μπορεί να χρειαστεί να συνεργαστείτε με έναν φορολογικό επαγγελματία για να βεβαιωθείτε ότι έχετε όλες τις πληροφορίες που απαιτούνται για την επιστροφή σας (π.χ. φορολογική σας βάση). μπορεί να μην είναι όλα στο 1099.
• Θέλετε να αναλυθεί το στοιχείο. Και πάλι, το λογισμικό σας δίνει τη δυνατότητα να τοποθετήσετε όλες τις πληροφορίες σας στο μίγμα. ένας φορολογικός συντάκτης μπορεί να παράσχει συμβουλές σχετικά με τα νόμιμα εκπεστέα έξοδα, την τεκμηρίωση που χρειάζεστε και άλλα θέματα που θα σας βοηθήσουν να βελτιστοποιήσετε τις παρακρατήσεις σας αποφεύγοντας παράλληλα προβλήματα με το IRS.

Αποφασίζοντας το σημείο: Η φορολογική σας επάρκεια

Για ορισμένους ανθρώπους, η ίδια η ιδέα των αριθμών, των φόρων και της διαδικασίας προετοιμασίας και υποβολής επιστροφής είναι τρομακτική. Για άλλους, οι φόροι έχουν γίνει καθημερινό πρόβλημα που πρέπει να γίνει κάθε χρόνο.

Αν έχετε κάνει τους φόρους σας κάθε χρόνο και δεν έχει αλλάξει πολύ στην οικονομική ή προσωπική σας κατάσταση, θα είστε πιθανό να είστε σε θέση να χειριστείτε τη δήλωσή σας για το έτος 2018. Απλώς εξοικειωθείτε με τις αλλαγές που προέκυψαν ως αποτέλεσμα του νόμου περί φορολογικών περικοπών και απασχόλησης, τον τεράστιο φορολογικό λογαριασμό του περασμένου έτους. Για παράδειγμα, η τυποποιημένη έκπτωση βασικά διπλασιάστηκε, η προσωπική απαλλαγή εξαφανίστηκε και υπήρξαν σοβαρές αλλαγές στον τρόπο με τον οποίο αντιμετωπίζονται οι τόκοι των στεγαστικών δανείων και οι κρατικοί και τοπικοί φόροι. Και μην ξεχνάτε ότι πρέπει ακόμα να καταθέσετε ότι είχατε ασφάλιση υγείας για να ακολουθήσετε τις εντολές του Affordable Care Act. Απλά ακολουθήστε τις οδηγίες στην επιστροφή. Επίσης, να γνωρίζετε ότι για το φορολογικό έτος 2018, θα υπάρξει μια νέα 1040 επιστροφή και όχι 1040EZ ή 1040A.

Αν δεν έχετε ξαναγίνει ποτέ, αποφασίστε εάν είστε έτοιμοι για το έργο. Αναγνωρίστε ότι δεν χρειάζεται να είστε οδηγός μαθηματικών επειδή το λογισμικό ή οι σε απευθείας σύνδεση περιοχές προετοιμασίας κάνουν υπολογισμούς για σας. Και δεν χρειάζεται να είστε φορολογικός εμπειρογνώμονας επειδή θα σας ζητηθεί να δώσετε τις απαραίτητες πληροφορίες για να ολοκληρώσετε την επιστροφή σας.

Αποφασίζοντας το σημείο: το χρονοδιάγραμμά σας

Ο χρόνος είναι πάντα ένας σημαντικός παράγοντας για να αποφασίσετε αν θα επιστρέψετε στον εαυτό σας ή θα νοικιάσετε έναν συντάκτη. Είτε έτσι είτε αλλιώς θα αφιερώνετε τον ίδιο χρόνο με τη συγκέντρωση της τεκμηρίωσης που απαιτείται για την προετοιμασία της επιστροφής: επιστροφές πληροφοριών που έχετε λάβει (Έντυπα W-2, 1098 και Schedule K-1s), ακυρωμένοι έλεγχοι για αναλυτικές παρακρατήσεις, και άλλη τεκμηρίωση για ορισμένες δαπάνες.

Έτσι, η διαφορά είναι στο χρόνο που ξοδεύεται στην πραγματική επιστροφή. Ανάλογα με την κατάστασή σας, θα μπορούσε να είναι μέτρια (περίπου μία ώρα) ή μακρά (6 ή περισσότερες ώρες). Εάν δεν έχετε αυτή τη φορά, τότε η χρήση ενός παρασκευαστή είναι η καλύτερη επιλογή.

Αποφασίζοντας το σημείο: Κόστος

Το κόστος μπορεί να επηρεάσει την απόφασή σας για το ποιος προετοιμάζει την επιστροφή σας. Σύμφωνα με την Εθνική Εταιρεία Λογιστών, η μέση χρέωση που χρεώνεται φέτος για μια απόδοση που δεν περιλαμβάνει αναλυτικές αφαιρέσεις είναι $ 159 ή $ 273 για μια επιστροφή με αναλυτικές παρακρατήσεις. Τα τέλη μπορεί να είναι υψηλότερα ή χαμηλότερα, ανάλογα με την περιοχή της χώρας.

Μπορείτε να κάνετε τη δική σας επιστροφή για λίγο ή τίποτα, και όχι μόνο με το στυλό και το χαρτί, με το χέρι. Εάν το προσαρμοσμένο ακαθάριστο εισόδημά σας είναι μικρότερο από 60.000 δολάρια, μπορείτε να χρησιμοποιήσετε το FreeFile, το οποίο είναι η δωρεάν υπηρεσία του IRS για να προετοιμάσετε την επιστροφή σας online και να την υποβάλετε ηλεκτρονικά χωρίς κόστος.

Αν το εισόδημά σας σας εμποδίσει να χρησιμοποιήσετε το FreeFile, μπορείτε να αγοράσετε λογισμικό ή να χρησιμοποιήσετε μια online λύση. οι τιμές για μια ομοσπονδιακή επιστροφή ξεκινούν γύρω στα 20 δολάρια. Μία κακή αλλαγή που ξεκινάει από αυτό το έτος: Αν παραθέτετε στοιχεία, δεν μπορείτε να πάρετε πλέον το κόστος του λογισμικού ως ανακεφαλαιωτική έκπτωση στην επιστροφή φόρου 2018. Η έκπτωση αυτή εξαλείφθηκε με το νέο φόρο. Υπάρχει ακόμα κάποιο λογισμικό που σας επιτρέπει να προετοιμάζετε τους φόρους σας δωρεάν.

Η κατώτατη γραμμή

Η πρόσληψη ενός φορολογικού συντάκτη - ή χρησιμοποιώντας ένα πακέτο λογισμικού ή έναν ηλεκτρονικό φόρο - μπορεί να λειτουργήσει τόσο καλά, ανάλογα με τη φορολογική σας κατάσταση και την άνεσή σας με τη διαδικασία.

Αν θέλετε να χρησιμοποιήσετε φορολογικό λογισμικό, αναγνωρίστε ότι ορισμένες φορές υπήρξαν προβλήματα με ορισμένα προϊόντα - για παράδειγμα, κάποιες δόλιες φορολογικές δηλώσεις κατατέθηκαν χρησιμοποιώντας το TurboTax πριν από δύο χρόνια, με αποτέλεσμα την αναστολή των κρατικών αιτήσεων για 24 ώρες και την πρόκληση του συνεδρίου να διερευνήσει το θέμα. (Η κλοπή ταυτότητας που σχετίζεται με το φόρο είναι ένα ζήτημα που όλοι πρέπει να γνωρίζουν, ανεξάρτητα από τη μέθοδο που χρησιμοποιείτε για να προετοιμάσετε την επιστροφή σας.)

Εάν επιλέξετε να χρησιμοποιήσετε έναν πληρωμένο παρασκευαστή, φροντίστε να βρείτε ένα αξιόπιστο και αυτό που ικανοποιεί τις ανάγκες σας για αυτό το φορολογικό έτος. Μπορεί να χρειαστείτε περισσότερο ή λιγότερο περίπλοκη βοήθεια, ανάλογα με το τι συνέβη στη ζωή σας αυτό το παρελθόν έτος. Επωφεληθείτε από τον κατάλογο εκδόσεων φορολογικών δηλώσεων της IRS αναφέροντας εκείνες με έγκυρους αριθμούς φορολογικής ταυτοποίησης IRS Preparer (PTINs).

Είτε έτσι είτε αλλιώς, η ευθύνη για την υποβολή φορολογικής δήλωσης είναι για εσάς. Καλή τύχη. (Για σχετική ανάγνωση, ανατρέξτε στο "Top Software to Prepare Taxes Free")