Σειρά 65
Η Σειρά 65 είναι μια άδεια εξετάσεων και τίτλων που απαιτείται από τα περισσότερα αμερικανικά κράτη για άτομα που ενεργούν ως σύμβουλοι επενδύσεων. Οι εξετάσεις της Σειράς 65, που είναι γνωστές ως ο νόμος περί εξετάσεων νομικών συμβούλων, καλύπτουν νόμους, κανονισμούς, ηθική και θέματα όπως σχεδιασμό συνταξιοδότησης, διαχείριση χαρτοφυλακίου και εμπιστευτικές ευθύνες. Η εξέταση σχεδιάζεται από τη Βορειοαμερικανική Ένωση Διαχειριστών Αξιών (NASAA) και διοικείται από τη Ρυθμιστική Αρχή Χρηματοοικονομικών Βιομηχανιών (FINRA).
1:46Σειρά 65
Η επιτυχής ολοκλήρωση της εξέτασης Σειράς 65 χαρακτηρίζει έναν επαγγελματία επενδύσεων να λειτουργεί ως εκπρόσωπος Επενδυτικού Συμβούλου σε ορισμένα κράτη. Άλλες εξεταστικές εξετάσεις που διεξάγονται από την FINRA περιλαμβάνουν τις Συμβάσεις Εθνικών Εμπορευμάτων Σειράς 3 (NCFE), τον Εκπρόσωπο Γενικών Ασφαλειών της Σειράς 7 (GS) και το Νόμο περί Κινδύνων Ομολογιακών Πράξεων Σειράς 63.
Η επιτυχής ολοκλήρωση της εξέτασης Σειράς 65 χαρακτηρίζει έναν επαγγελματία επενδύσεων να λειτουργεί ως εκπρόσωπος Επενδυτικού Συμβούλου σε ορισμένα κράτη.
Η NASAA ολοκλήρωσε την ενημέρωση των ερωτήσεων σχετικά με τις εξετάσεις των Σειρά 63, 65 και 66 υπό το πρίσμα των πρόσφατων αλλαγών στον φορολογικό κώδικα. Οι φορολογικές ερωτήσεις που εμφανίζονται στις εξετάσεις ξεκινώντας από τον Ιανουάριο του 2019 αντικατοπτρίζουν τις αλλαγές του φορολογικού κώδικα του 2018. Για να συμμετάσχετε στην εξέταση Σειρά 65 ένας υποψήφιος δεν απαιτεί χορηγία από μια εταιρεία μέλος.
Σειρά 65 Δομή εξέτασης
Η εξέταση σειράς 65 περιέχει 130 ερωτήσεις πολλαπλών επιλογών. Οι υποψήφιοι έχουν 180 λεπτά για να ολοκληρώσουν την εξέταση. Οι υποψήφιοι πρέπει να πάρουν 94 από τις 130 ερωτήσεις σωστές (ποσοστό 72, 3%).
Οι δοκιμαστές λαμβάνουν βασική ηλεκτρονική αριθμομηχανή τεσσάρων λειτουργιών. Μόνο αυτή η αριθμομηχανή μπορεί να χρησιμοποιηθεί κατά τη διάρκεια της εξέτασης. Για τους υποψηφίους παρέχονται επίσης πίνακες στεγνώματος και σημειωτές. Στην αίθουσα των εξετάσεων δεν επιτρέπεται η χρήση υλικών αναφοράς και υπάρχουν σοβαρές ποινές για όσους σκοπεύουν να εξαπατήσουν.
Βασικές τακτικές
- Η επιτυχής ολοκλήρωση της εξέτασης Σειράς 65 χαρακτηρίζει έναν επαγγελματία επενδύσεων να λειτουργεί ως εκπρόσωπος Επενδυτικού Συμβούλου σε ορισμένα κράτη.
- Τα θέματα περιλαμβάνουν κρατικές και ομοσπονδιακές πράξεις τίτλων, κανόνες και κανονισμούς για επενδυτικούς συμβούλους, δεοντολογικές πρακτικές και εμπιστευτικές υποχρεώσεις -συμπεριλαμβανομένων των επικοινωνιών με τους πελάτες, αποζημιώσεις, κεφάλαια πελατών και συγκρούσεις συμφερόντων.
- Οι ερωτήσεις σχετικά με την εξέταση έχουν ενημερωθεί ώστε να αντικατοπτρίζουν τις πρόσφατες αλλαγές στον φορολογικό κώδικα.
Η επιχείρηση ενός ατόμου μπορεί να προγραμματίσει έναν υποψήφιο για να λάβει την εξέταση με την υποβολή του εντύπου U4 και την καταβολή του τέλους εξέτασης των $ 175. Εάν ένα άτομο δεν είναι εγγεγραμμένο στο μητρώο, χρησιμοποιεί το έντυπο U10 για να ζητήσει και να πληρώσει για την εξέταση.
Σειρά 65 Περιεχόμενο εξέτασης
Η NASAA παρέχει ενημερωμένες πληροφορίες σχετικά με το περιεχόμενο της εξέτασης στην ιστοσελίδα της. Η εξέταση είναι δομημένη ως εξής:
- Οικονομικοί παράγοντες και επιχειρηματικές πληροφορίες (15%, 20 ερωτήσεις): Τα θέματα περιλαμβάνουν τη νομισματική και δημοσιονομική πολιτική, τους οικονομικούς δείκτες, τη χρηματοοικονομική πληροφόρηση, τις ποσοτικές μεθόδους και τις βασικές έννοιες κινδύνου.
- Χαρακτηριστικά Επενδυτικών Οχημάτων (25%, 32 ερωτήσεις): Τα θέματα περιλαμβάνουν μετρητά και ταμειακά ισοδύναμα, τίτλους σταθερού εισοδήματος, μεθόδους αποτίμησης σταθερού εισοδήματος, μετοχές και μεθόδους που χρησιμοποιούνται στην αποτίμηση μετοχών, συγκεντρωτικές επενδύσεις, παράγωγα και ασφαλιστικά προϊόντα.
- Συστάσεις και στρατηγικές επενδύσεων πελατών (30%, 39 ερωτήσεις): Τα θέματα περιλαμβάνουν άτομα. επιχειρηματικές οντότητες και καταπιστεύματα · προφίλ πελάτη. η θεωρία της κεφαλαιαγοράς. Στυλ, στρατηγικές και τεχνικές διαχείρισης χαρτοφυλακίου. φορολογικές εκτιμήσεις · προγραμματισμός συνταξιοδότησης · Θέματα ERISA. ειδικούς τύπους λογαριασμών · τίτλοι διαπραγμάτευσης · ανταλλαγών και αγορών · και τη μέτρηση της απόδοσης.
- Νόμοι, κανονισμοί και κατευθυντήριες γραμμές, συμπεριλαμβανομένης της απαγόρευσης των ανήθικων επιχειρηματικών πρακτικών (30%, 39 ερωτήσεις): Τα θέματα περιλαμβάνουν κρατικές και ομοσπονδιακές πράξεις τίτλων. κανόνες και κανονισμούς για τους επενδυτικούς συμβούλους, τους αντιπροσώπους συμβούλων επενδύσεων, τους διαμεσολαβητές και τους αντιπροσώπους · ηθικές πρακτικές · και εμπιστευτικές υποχρεώσεις, συμπεριλαμβανομένων των επικοινωνιών με τους πελάτες, αποζημίωση, κεφάλαια πελατών και συγκρούσεις συμφερόντων.