Ορισμός εσωτερικού κεφαλαίου κεφαλαίου (ICGR)

Ποιος είναι ο συντελεστής εσωτερικής κεφαλαιοποίησης (ICGR);

Ο ρυθμός δημιουργίας εσωτερικού κεφαλαίου (ICGR) είναι ένας ποσοτικοποιήσιμος μαθηματικός συντελεστής που απεικονίζει πόσο γρήγορα μπορεί να δημιουργήσει μια τράπεζα. Το ποσοστό εσωτερικής δημιουργίας κεφαλαίου υπολογίζεται διαιρώντας τα εναπομένοντα κέρδη της τράπεζας με το μέσο υπόλοιπο των συνδυασμένων ιδίων κεφαλαίων όλων των μετοχών για μια δεδομένη λογιστική περίοδο. Τα αδιανέμητα κέρδη της τράπεζας υπολογίζονται αφαιρώντας τα μερίσματα που καταβάλλονται από το καθαρό εισόδημα χρησιμοποιώντας την κατάσταση αποτελεσμάτων, ενώ η αξία των ιδίων κεφαλαίων μπορεί να βρεθεί στον ισολογισμό.

Ένα υψηλότερο ICGR αυξάνει την κερδοφορία μιας τράπεζας και δείχνει ότι διαθέτει πρόσθετο διαθέσιμο κεφάλαιο για τη δημιουργία νέων δανείων.

Η φόρμουλα για τον εσωτερικό ρυθμό κεφαλαιουχικής παραγωγής (ICGR) είναι

ICGR = Αποτελέσματα εις νέονΑντιπροσωπευτικό συνδυασμένο μετοχικό κεφάλαιοICGR = \ frac {\ text {Αποτελέσματα εις νέον}} {\ text {Μέση αθροιστική ισοτιμία}} ICGR = Μέση συνδυασμένη απόδοση μετοχώνRedained earnings

Τι σας λέει ο εσωτερικός ρυθμός δημιουργίας κεφαλαίου (ICGR);

Όσο υψηλότερος είναι ο ρυθμός δημιουργίας εσωτερικού κεφαλαίου, τόσο πιο ικανή είναι μια τράπεζα να παράγει κεφάλαια προκειμένου να δανειστεί σε δανειολήπτες, οι οποίοι στη συνέχεια δημιουργούν νέα εισοδήματα από τόκους για την τράπεζα. Ο ρυθμός αύξησης του εσωτερικού κεφαλαίου βελτιώνεται με τη συνολική κερδοφορία της τράπεζας και επηρεάζεται επίσης από την τιμή του αποθέματός του, καθώς η τιμή της μετοχής σχετίζεται με την αξία των μέσων ιδίων κεφαλαίων.

Ένας εναλλακτικός τρόπος υπολογισμού του ποσοστού εσωτερικής δημιουργίας κεφαλαίου είναι να ληφθεί ο δείκτης οργάνωσης και να πολλαπλασιαστεί με την απόδοση των ιδίων κεφαλαίων (ROE). Ο δείκτης οργάνωσης αναχώρησης είναι αυτός που έχει απομείνει μετά την καταβολή των μερισμάτων από τα κέρδη εις νέον.

Ακόμη ένας άλλος τρόπος να σκεφτούμε το ICGR είναι ότι λέει σε μια τράπεζα ότι στηρίζεται μόνο σε εσωτερικά δημιουργημένο κεφάλαιο, μπορεί να επεκτείνει τα περιουσιακά της στοιχεία κατά ένα ορισμένο ποσό διατηρώντας παράλληλα τον δείκτη κεφαλαίου της. Στην περίπτωση αυτή, ο υπολογισμός μπορεί να τροποποιηθεί σε:

ICGR = Επιστροφή κεφαλαίου * (αναλογία πληρωμής μερίσματος 1) \ begin {ευθυγραμμισμένο} ICGR & = \ text {Return on equity} {return on equity} * \ text {αναλογία ολίσθησης} \ end {ευθυγραμμισμένο} ICGR = απόδοση ιδίων κεφαλαίων * (αναλογία πληρωμής μερίσματος 1)

Παράδειγμα χρήσης του εσωτερικού κεφαλαίου (ICGR)

Ως υποθετικό παράδειγμα, αν ο δείκτης οργάνωσης για μια εταιρεία καθορίζεται σε 0, 80 και η απόδοσή της σε ίδια κεφάλαια είναι 17%, το ποσοστό εσωτερικής δημιουργίας κεφαλαίου είναι 13, 6%. Έτσι, η εταιρεία αύξησε το μετοχικό της κεφάλαιο κατά 13, 6%:

ICGR = 0.17 * 0.80 = 0.136ICGR = 0.17 * 0.80 = 0.136ICGR = 0.17 * 0.80 = 0.136

Εναλλακτικά, μπορούμε να ξεκινήσουμε με ένα διαφυγόν κέρδος για μια εταιρεία των 650.000 δολαρίων και να βρούμε από τον ισολογισμό ότι τα μέσα κεφάλαια των κατόχων για την περίοδο εκτιμήθηκαν στα 4, 78 εκατομμύρια δολάρια. Το ποσοστό εσωτερικής δημιουργίας κεφαλαίου θα ήταν έτσι $ 650.000 / $ 4.780.000 = 0.136, ή 13.6%. Είτε έτσι είτε αλλιώς, οι δύο μέθοδοι υπολογισμού του ICGR της επιχείρησης παράγουν το ίδιο αποτέλεσμα.

Σύγκριση επενδυτικών λογαριασμών Όνομα παροχέα Περιγραφή Αποκάλυψη διαφημιζόμενου × Οι προσφορές που εμφανίζονται σε αυτόν τον πίνακα προέρχονται από συνεργασίες από τις οποίες η Investopedia λαμβάνει αποζημίωση.

Σχετικοί όροι

Ποιος είναι ο λόγος διατήρησης που μας λέει για τα μερίσματα μιας εταιρείας Η αναλογία παρακράτησης είναι το ποσοστό των κερδών που διατηρούνται πίσω στην επιχείρηση ως κέρδη εις νέο. Ο λόγος διατήρησης αναφέρεται στο ποσοστό του καθαρού εισοδήματος που διατηρείται για την ανάπτυξη της επιχείρησης, αντί να καταβάλλεται ως μερίσματα. περισσότερα Πώς λειτουργεί η απόδοση των ιδίων κεφαλαίων Η απόδοση της καθαρής θέσης (ROE) είναι ένα μέτρο της οικονομικής απόδοσης που υπολογίζεται με τη διαίρεση του καθαρού εισοδήματος από τα ίδια κεφάλαια των μετόχων. Επειδή τα ίδια κεφάλαια ισούνται με τα περιουσιακά στοιχεία μιας εταιρείας μείον το χρέος της, το ROE θα μπορούσε να θεωρηθεί ως απόδοση των καθαρών περιουσιακών στοιχείων. περισσότερα Κατανόηση του ποσοστού βιώσιμης ανάπτυξης - SGR Ο ρυθμός βιώσιμης ανάπτυξης (SGR) είναι ο μέγιστος ρυθμός ανάπτυξης που μπορεί να διατηρήσει μια επιχείρηση χωρίς να αυξήσει τα ίδια κεφάλαια ή να αναλάβει νέο χρέος. περισσότερα Πώς ο εσωτερικός ρυθμός ανάπτυξης είναι εφικτός για τις επιχειρήσεις Ο εσωτερικός ρυθμός ανάπτυξης (IGR) είναι το υψηλότερο επίπεδο ανάπτυξης που μπορεί να επιτευχθεί για μια επιχείρηση χωρίς να υπάρξει εξωτερική χρηματοδότηση. περισσότερα Κατανόηση μοντέλου ανάπτυξης Gordon Το μοντέλο ανάπτυξης Gordon (GGM) χρησιμοποιείται για τον προσδιορισμό της εγγενούς αξίας ενός αποθέματος με βάση μια μελλοντική σειρά μερισμάτων που αναπτύσσονται με σταθερό ρυθμό. περισσότερα Πώς να χρησιμοποιήσετε την ανάλυση DuPont για να αξιολογήσετε τη ROE της εταιρείας Η ανάλυση DuPont αποτελεί ένα πλαίσιο για την ανάλυση της θεμελιώδους απόδοσης που διαδίδεται από την DuPont Corporation. Η ανάλυση DuPont είναι μια χρήσιμη τεχνική που χρησιμοποιείται για να αποσυνθέσει τους διαφορετικούς οδηγούς απόδοσης ιδίων κεφαλαίων (ROE). περισσότερες συνδέσεις συνεργατών