Μπορεί ένας μεσίτης να πουλήσει τα αποθέματα χωρίς άδεια;

Εάν ο μεσίτης σας πώλησε τίτλους από τον επενδυτικό σας λογαριασμό χωρίς να πάρει πρώτα την άδεια, τότε οι πράξεις του μεσίτη σας δεν είναι νόμιμες, εκτός εάν η συναλλαγή έγινε υπό ορισμένες προϋποθέσεις.

Δύο περιπτώσεις στις οποίες οι ενέργειες του μεσίτη σας είναι νόμιμες

1. Εάν έχετε έναν τύπο διακριτικού λογαριασμού για τον οποίο έχετε υπογράψει έγγραφα που δίνουν στον μεσίτη την άδεια να αγοράσει και να πουλήσει τίτλους για το χαρτοφυλάκιό σας για λογαριασμό σας, τότε ο μεσίτης μπορεί να πουλήσει από το λογαριασμό. Ωστόσο, οι συναλλαγές που πραγματοποιούνται από τον μεσίτη πρέπει να είναι σύμφωνα με τις οδηγίες που ορίζονται στη σύμβαση λογαριασμού, η οποία περιγράφει την ανοχή κινδύνου και τους επενδυτικούς στόχους σας.

Αν πιστεύετε ότι οι ενέργειες του μεσίτη δεν ικανοποιούν τις οδηγίες που περιέχονται στη σύμβασή σας, το πρώτο πράγμα που πρέπει να κάνετε είναι να στείλετε γραπτή ανακοίνωση στην εταιρεία και τον διαχειριστή του μεσίτη, συζητώντας τα γεγονότα της κατάστασης. Είναι πιθανό ο μεσίτης και η επιχείρηση να αγνοούν τις λεπτομέρειες και να το αντιμετωπίζουν αναλόγως, μόλις τους φτάσουν στην προσοχή τους. Η αλληλογραφία σας παρέχει επίσης γραπτή απόδειξη της αξίωσής σας. Μπορείτε επίσης να επικοινωνήσετε με την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC) και να υποβάλετε μια καταγγελία για έλεγχο. Εάν η επιχείρηση και ο μεσίτης δεν έχουν αντιμετωπίσει το ζήτημα με ικανοποιητικό τρόπο ή δεν έχουν εξηγήσει την κατάσταση, η SEC μπορεί να διερευνήσει περαιτέρω.

2. Εάν έχετε λογαριασμό περιθωρίου και το επίπεδο συμμετοχής σας έχει πέσει κάτω από τις απαιτήσεις περιθωρίου διατήρησης της εταιρείας, ο μεσίτης έχει κάθε δικαίωμα να πωλήσει τις αξίες σας χωρίς να επικοινωνήσει μαζί σας ή να λάβει την άδειά σας. Τις περισσότερες φορές, οι επιχειρήσεις δεν είναι υποχρεωμένες να σας δώσουν μια κλήση περιθωρίου, οπότε αν το δίνουν ένα, κάνουν αυτό ως ευγένεια του πελάτη.

Οι ενέργειες που μπορείτε να περιμένετε από τη μεσιτεία σας περιγράφονται στη συμφωνία λογαριασμού περιθωρίου που υπογράφηκε κατά το άνοιγμα του λογαριασμού. Για να εξασφαλίσετε ότι θα λάβει τα χρήματα που έχετε δανειστεί, ο μεσίτης θα πουλήσει τα χρεόγραφα του λογαριασμού σας, ανεξάρτητα από το εάν θα χάσετε χρήματα στις συναλλαγές, αλλά ο μεσίτης μπορεί να μην χρησιμοποιεί απαραιτήτως μια αυστηρή μέθοδο κατά την παραλαβή των μετοχών για να πωλήσει από το λογαριασμό σας. Αντ 'αυτού, τα αποθέματα που πωλούνται για να καλύψουν ολόκληρο το έλλειμμα στο επίπεδο των ιδίων κεφαλαίων μπορούν, για παράδειγμα, να παραληφθούν με αλφαβητική σειρά. Για να το ξεπεράσετε, κατά την πώληση των τίτλων σας, ο μεσίτης μπορεί να χρεώσει ακόμη και μια πλήρη προμήθεια για τη συναλλαγή.

(Για να μάθετε περισσότερα, διαβάστε Το μήπως τολμάτε το Sue Broker σας;)