Κύριος » μεσίτες » Wrap Account

Wrap Account

μεσίτες : Wrap Account
Τι είναι ένας λογαριασμός περιτύλιξης;

Ένας λογαριασμός περιτύλιξης χρησιμοποιείται από μια χρηματιστηριακή εταιρεία για τη διαχείριση ενός χαρτοφυλακίου επενδυτή για ετήσια αμοιβή, η οποία βασίζεται στο συνολικό ενεργητικό υπό διαχείριση (AUM). Αυτό το ετήσιο τέλος καλύπτει όλα τα έξοδα διοίκησης, προμήθειας και διαχείρισης του λογαριασμού. Για πολλούς επενδυτές, ένας λογαριασμός περιτύλιξης είναι λιγότερο ακριβός από έναν λογαριασμό μεσιτείας που χρεώνει προμήθειες για συναλλακτική δραστηριότητα σε έναν λογαριασμό.

Βασικές τακτικές

  • Ένας λογαριασμός περιτύλιξης χρησιμοποιείται από μια χρηματιστηριακή εταιρεία για τη διαχείριση ενός χαρτοφυλακίου επενδυτή για ετήσια αμοιβή, η οποία βασίζεται στο συνολικό ενεργητικό υπό διαχείριση (AUM).
  • Για πολλούς επενδυτές, ένας λογαριασμός περιτύλιξης είναι λιγότερο ακριβός από έναν λογαριασμό μεσιτείας που χρεώνει προμήθειες για διαπραγμάτευση.
  • Ένας λογαριασμός περιτύλιξης έχει το πλεονέκτημα ότι προστατεύει τον επενδυτή από την υπερβολική συναλλαγή, η οποία συμβαίνει εάν ο μεσίτης ασχολείται υπερβολικά με το λογαριασμό για να κάνει περισσότερα έσοδα από προμήθειες.

Κατανόηση λογαριασμών περιτύλιξης

Ένας λογαριασμός περιτύλιξης έχει το πλεονέκτημα ότι προστατεύει τον επενδυτή από την υπερβολική συναλλαγή, η οποία συμβαίνει εάν ο μεσίτης ασχολείται υπερβολικά με το λογαριασμό για να κάνει περισσότερα έσοδα από προμήθειες. Επειδή ο μεσίτης λαμβάνει ετήσια αμοιβή με βάση το συνολικό ενεργητικό του λογαριασμού, ο σύμβουλος επενδύσεων τοποθετεί τις συναλλαγές για να αυξήσει την αξία του περιτυλιγμένου λογαριασμού μακροπρόθεσμα.

Τυλίξτε τους λογαριασμούς έναντι των παραδοσιακών λογαριασμών

Ένας παραδοσιακός λογαριασμός περιτύλιξης παρέχει στους επενδυτές πρόσβαση σε επαγγελματίες διαχειριστές χρημάτων οι οποίοι παραδοσιακά εργάζονται με ιδρύματα και πλούσιους ανθρώπους. Οι εταιρείες αμοιβαίων κεφαλαίων προσφέρουν επίσης λογαριασμούς περιτύλιξης ως μέσο για την πρόσβαση δεκάδων επιλογών αμοιβαίων κεφαλαίων. Ενώ ένας παραδοσιακός λογαριασμός περιτυλίγματος μπορεί να απαιτεί ελάχιστη επένδυση ύψους 25.000 έως 50.000 δολαρίων, ο λογαριασμός αμοιβαίου κεφαλαίου έχει πολύ χαμηλότερο αρχικό ποσό επένδυσης.

Οι επενδυτές λογαριασμών περιτύλιξης θα πρέπει να γνωρίζουν ότι ένας μεσίτης επενδύσεων κερδίζει ένα τέλος 12b-1 στις αγορές αμοιβαίων κεφαλαίων σε ένα λογαριασμό αναδίπλωσης.

Αυτά τα τέλη πληρώνουν για το κόστος μάρκετινγκ και διανομής και ένα μέρος αυτών των τελών καταβάλλεται στους μεσίτες που πωλούν τα χρήματα και εργάζονται με πελάτες. Αυτό το τέλος είναι μια πρόσθετη χρέωση σε έναν επενδυτή αμοιβαίου κεφαλαίου αμοιβαίων κεφαλαίων.

Ειδικές εκτιμήσεις

Πριν από την τοποθέτηση των κεφαλαίων σε ένα περιτύλιγμα, ο επενδυτής θα πρέπει να εξετάσει το ποσό των συμβουλών που χρειάζεται για να διαχειριστεί τα περιουσιακά του στοιχεία. Πολλοί επενδυτές που χρησιμοποιούν μια στρατηγική αγοράς και κατοχής για ένα χαρτοφυλάκιο μετοχών δεν χρειάζεται να αναλάβουν το ετήσιο κόστος ενός λογαριασμού περιτύλιξης.

Υποθέστε ότι, για παράδειγμα, ένας επενδυτής προσανατολισμένος στο εισόδημα κατέχει ένα χαρτοφυλάκιο μετοχών που πληρώνουν υψηλό επίπεδο μερισμάτων και ο ιδιοκτήτης έχει κρατήσει τους τίτλους για πολλά χρόνια. Αν ο επενδυτής πωλεί τα αποθέματα, ο ιδιοκτήτης προβαίνει σε μεγάλους φόρους κεφαλαιουχικών κερδών από την πώληση επειδή η βάση κόστους κάθε μετοχής είναι πολύ χαμηλότερη από την τρέχουσα τιμή της αγοράς.

Σε αυτή την περίπτωση, ο επενδυτής είναι καλύτερο να κατέχει το χαρτοφυλάκιο για να κερδίσει το εισόδημα από μερίσματα και να αποφύγει τους φόρους κεφαλαιουχικών κερδών που προκύπτουν από τις πωλήσεις μετοχών. Επιπλέον, ο επενδυτής δεν προβαίνει σε προμήθειες ή τέλος χρεοκοπίας για την κατοχή του χαρτοφυλακίου, οπότε η μετακίνηση των περιουσιακών στοιχείων σε ένα περιτύλιγμα θα δημιουργούσε περισσότερα κόστη και θα μείωνε τη συνολική απόδοση του επενδυτή.

Σύγκριση επενδυτικών λογαριασμών Όνομα παροχέα Περιγραφή Αποκάλυψη διαφημιζόμενου × Οι προσφορές που εμφανίζονται σε αυτόν τον πίνακα προέρχονται από συνεργασίες από τις οποίες η Investopedia λαμβάνει αποζημίωση.

Σχετικοί όροι

Μια εσωτερική ματιά στους λογαριασμούς χρηματιστηριακών συναλλαγών Ο λογαριασμός μεσιτείας είναι μια ρύθμιση που επιτρέπει σε έναν επενδυτή να καταθέτει κεφάλαια και να τοποθετεί εντολές επένδυσης σε μια εξουσιοδοτημένη χρηματιστηριακή εταιρεία. περισσότερα Ορισμός Αμοιβαίου Κεφαλαίου Ένα αμοιβαίο κεφάλαιο είναι ένας τύπος επενδυτικού οχήματος αποτελούμενο από ένα χαρτοφυλάκιο μετοχών, ομολόγων ή άλλων τίτλων, το οποίο εποπτεύεται από έναν επαγγελματία διαχειριστή χρημάτων. περισσότερα Πώς εργάζονται οι χρηματιστηριακές εταιρείες Η κύρια ευθύνη της εταιρείας μεσιτείας είναι να είναι ένας διαμεσολαβητής που συγκεντρώνει τους αγοραστές και τους πωλητές για να διευκολύνει μια συναλλαγή. περισσότερος καταπιστευματοδόχος Ένας καταπιστευματοδόχος είναι πρόσωπο που ενεργεί για λογαριασμό άλλου προσώπου ή προσώπων για τη διαχείριση περιουσιακών στοιχείων. περισσότερα ETF Wrap Το ETF wrap είναι επενδυτικό χαρτοφυλάκιο στο οποίο ένας επενδυτής, με ή χωρίς τη βοήθεια συμβούλου επενδύσεων, επενδύει αποκλειστικά σε χρηματιστήρια που διαπραγματεύονται σε χρηματιστήριο. περισσότεροι Churning Definition Churning είναι υπερβολική διαπραγμάτευση από έναν μεσίτη στον λογαριασμό ενός πελάτη σε μεγάλο βαθμό για τη δημιουργία προμηθειών. Ανακαλύψτε περισσότερα σχετικά με την πρακτική της καύσης εδώ. περισσότερες συνδέσεις συνεργατών
Συνιστάται
Αφήστε Το Σχόλιό Σας