Κύριος » προϋπολογισμός & εξοικονόμηση » Τι πρέπει να γνωρίζετε προτού να γίνετε Διαχειριστής χαρτοφυλακίου

Τι πρέπει να γνωρίζετε προτού να γίνετε Διαχειριστής χαρτοφυλακίου

προϋπολογισμός & εξοικονόμηση : Τι πρέπει να γνωρίζετε προτού να γίνετε Διαχειριστής χαρτοφυλακίου

Μία από τις πιο πολυπόθητες σταδιοδρομίες στον χρηματοπιστωτικό τομέα είναι αυτή του διαχειριστή χαρτοφυλακίου. Οι διαχειριστές χαρτοφυλακίων συνεργάζονται με μια ομάδα αναλυτών και ερευνητών και είναι τελικά υπεύθυνοι για τη λήψη των τελικών επενδυτικών αποφάσεων για ένα όχημα διαχείρισης κεφαλαίων ή περιουσιακών στοιχείων. Ενώ ένας διαχειριστής χαρτοφυλακίου είναι μια θέση που ένα άτομο πρέπει να δουλεύει μέχρι και την καριέρα του, υπάρχουν κάποια τμήματα της δουλειάς που πρέπει να γνωρίζετε προτού αναλογιστείτε τη μετάβαση στη διαχείριση ενός χαρτοφυλακίου.

Ιστορικό των διαχειριστών χαρτοφυλακίων

Εάν είστε ακόμα φοιτητής που σκέφτεται μια καριέρα ως διαχειριστής χαρτοφυλακίου, να παρακολουθήσετε μαθήματα σε επιχειρήσεις, οικονομικά, οικονομικά, λογιστικά και μαθηματικά. Ένα πτυχίο MBA, εκτός από ένα προπτυχιακό πτυχίο, είναι οριακό απαραίτητο. Οι ιδιωτικές επιχειρήσεις επενδύσεων ή οι επενδυτικές τράπεζες βλέπουν θετικά τον χρόνο που αφιερώνεται στη μελέτη διαχείρισης κινδύνων, λογιστικής και χρηματοδότησης. Ορισμένα προγράμματα μάστερ προσφέρουν ειδικά μαθήματα αγοράς μετοχών.

Μέσα σε μια επιχείρηση, οι διαχειριστές χαρτοφυλακίων προωθούνται συχνά από την τάξη του αναλυτή της έρευνας αφού εργάστηκαν στη θέση αυτή για δύο έως τέσσερα χρόνια. Η εργασία ως αναλυτής είναι σπουδαία εκπαίδευση για να γίνει διαχειριστής χαρτοφυλακίου. Παρέχει ένα πλαίσιο για τη λήψη κρίσιμων αποφάσεων χαρτοφυλακίου, όπως η αγορά ή πώληση μιας ασφάλειας και ο προσδιορισμός των υποκείμενων οικονομικών συνθηκών που επηρεάζουν αυτούς τους τίτλους.

Τύποι θέσεων διαχειριστή χαρτοφυλακίου

Υπάρχει μια μεγάλη ποικιλία θέσεων στο χώρο του διαχειριστή χαρτοφυλακίου. Οι θέσεις εξαρτώνται από τα ακόλουθα κριτήρια:

  1. Μέγεθος του αμοιβαίου κεφαλαίου: Ο διαχειριστής χαρτοφυλακίου μπορεί να διαχειρίζεται στοιχεία ενεργητικού για ένα σχετικά μικρό ανεξάρτητο ταμείο ή ένα μεγάλο ίδρυμα διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων Ένας διαχειριστής χαρτοφυλακίου μπορεί επίσης να διαχειρίζεται το κεφάλαιο μιας μεγάλης επιχείρησης, όπως μια τράπεζα ή ένας οργανισμός με μεγάλη δωρεά, όπως ένα κολλέγιο ή ένα πανεπιστήμιο.
  2. Ένας διαχειριστής που διαχειρίζεται περιουσιακά στοιχεία για ένα ίδρυμα διαχείρισης μεγάλων χρημάτων αναφέρεται συνήθως ως διαχειριστής χαρτοφυλακίου, ενώ κάποιος που διαχειρίζεται μικρότερα περιουσιακά στοιχεία του ταμείου ονομάζεται συνήθως διαχειριστής κεφαλαίων. Κάποιος που διαχειρίζεται περιουσιακά στοιχεία για μια μεγάλη επιχειρηματική οργάνωση ή κολέγιο αναφέρεται συνήθως ως επικεφαλής επενδυτικός υπάλληλος (CIO).
  3. Είδος επενδυτικών οχημάτων: Όλοι οι τύποι διαχειριστών χρημάτων εκτελούν ουσιαστικά την ίδια λειτουργία: τη διαχείριση περιουσιακών στοιχείων για τους αντίστοιχους επενδυτικούς τους ομίλους, οι οποίοι ποικίλλουν ευρέως. Το φάσμα των επενδυτικών οχημάτων περιλαμβάνει λιανικά ή αμοιβαία κεφάλαια, θεσμικά ταμεία, προϊόντα αμοιβαίων κεφαλαίων αντιστάθμισης κινδύνου, ταμεία εμπιστοσύνης και συνταξιοδοτικών ταμείων, επενδυτικές δεξαμενές εμπορευμάτων και υψηλής καθαρής επένδυσης. Οι διαχειριστές χαρτοφυλακίων μπορούν να διαχειρίζονται επενδυτικά οχήματα με μετοχές ή με σταθερό εισόδημα και συχνά ειδικεύονται σε ένα ή το άλλο.
  4. Στυλ επενδύσεων: Εκτός από την εξειδίκευση στην επένδυση σε μετοχές ή σταθερούς εισοδήματος, οι διαχειριστές χαρτοφυλακίων τείνουν να ειδικεύονται όταν πρόκειται για στυλ επενδύσεων. Οι μορφές επενδύσεων περιλαμβάνουν: τις τεχνικές αντιστάθμισης κινδύνου, την ανάπτυξη ή το στυλ αξίας της διοίκησης, τις μικρές ή μεγάλες ειδικότητες, καθώς και την επένδυση σε εγχώρια ή διεθνή κεφάλαια.

Άδεια και Πιστοποίηση

Η διαχείριση χαρτοφυλακίου απαιτεί επαγγελματικές άδειες από τη Ρυθμιστική Αρχή Χρηματοοικονομικής Βιομηχανίας (FINRA). Το ειδικό σύνολο των αδειών FINRA ποικίλλει ανάλογα με τους τύπους τίτλων και λοιπών στοιχείων ενεργητικού.

Οι διαχειριστές χαρτοφυλακίων, σε αντίθεση με τους διαχειριστές κεφαλαίων, συχνά αναλαμβάνουν τον έλεγχο πολύ μεγάλων χαρτοφυλακίων για μεγάλα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα. Εάν η πιθανή σας δουλειά περιλαμβάνει διαχείριση περιουσιακών στοιχείων που υπερβαίνει τα 25 εκατομμύρια δολάρια, θα πρέπει να εγγραφείτε στην Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC).

Για τους επίδοξους διαχειριστές χαρτοφυλακίων, τα σημαντικότερα προσόντα είναι επαγγελματικές πιστοποιήσεις. Με αρκετή εμπειρία στο παρελθόν, η καλύτερη επιλογή θα μπορούσε να είναι ένας ορισμός χρηματοοικονομικού αναλυτή (CFA). Άλλες πιστοποιήσεις - αν υποθέσουμε ότι σχετίζονται με την οικονομία, τη χρηματοδότηση, την επένδυση ή τη λογιστική - μπορούν να ενισχύσουν ένα βιογραφικό σημείωμα, αλλά δεν αποτελούν εγγύηση. Όπως είναι ατυχές με πολλές άλλες θέσεις, το παιχνίδι μπορεί να είναι περισσότερο για ποιον ξέρετε ότι τι.

Μια μέρα στη ζωή ενός διαχειριστή χαρτοφυλακίου

Παρόλο που μια μέρα στη ζωή του διαχειριστή χαρτοφυλακίου είναι διαφορετική, μια σταθερά ελέγχει την κατάσταση των χρηματοπιστωτικών αγορών και παραμένει πάνω από τα τρέχοντα γεγονότα. Ένας διαχειριστής χαρτοφυλακίου θα συναντιέται τακτικά με τους αναλυτές του για να συζητήσει τις εξελίξεις της αγοράς και τις τάσεις των σχετικών σημερινών γεγονότων.

Ένας διαχειριστής χαρτοφυλακίου διευθύνει όλες τις συναλλαγές που το επενδυτικό κεφάλαιο ή χαρτοφυλάκιο κάνει κατά τη διάρκεια της ημέρας κάνοντας τελικές αποφάσεις σχετικά με τους εμπλεκόμενους τίτλους. Συναντάται με αναλυτές που έχουν διεξαγάγει έρευνες για διάφορες κινητές αξίες και τα ιδρύματα που τις εξέδωσαν. Με βάση τις συστάσεις τους, ο διαχειριστής χαρτοφυλακίου κάνει την τελική απόφαση σχετικά με το τι τίτλους να αγοράσουν ή να πουλήσουν. Ορισμένα στυλ διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων, όπως τα χαρτοφυλάκια ανάπτυξης ή τα κεφάλαια, έχουν υψηλότερο κύκλο εργασιών ασφάλειας από άλλα, όπως η διαχείριση της αξίας.

Εκτός από τη συνάντηση με τους αναλυτές σχετικά με το προσωπικό και την παρακολούθηση των αγορών και των σημερινών εκδηλώσεων, ο διαχειριστής χαρτοφυλακίου έχει πολλές άλλες ευθύνες. Οι διαχειριστές χαρτοφυλακίων συναντώνται συχνά με επενδυτές υψηλού επιπέδου και δυνητικούς επενδυτές είτε αυτοπροσώπως είτε μέσω τηλεφώνου. Επιπλέον, οι διαχειριστές χαρτοφυλακίων μεγάλων κεφαλαίων συχνά πραγματοποιούν συνεντεύξεις με τα χρηματοπιστωτικά μέσα όπως το The Wall Street Journal, το Financial Times ή το CNBC. Αν και συχνά δίνουν μια γενική εικόνα των τρεχουσών οικονομικών συνθηκών, η εμφάνιση στα χρηματοπιστωτικά μέσα παρέχει δημοσιότητα για τα επενδυτικά οχήματα που διαχειρίζονται καθώς και για τις επιχειρήσεις που εκπροσωπούν.

Η κατώτατη γραμμή

Μια μέρα στη ζωή ενός διαχειριστή χαρτοφυλακίου είναι γεμάτη προκλήσεις, αλλά προσφέρει επίσης μια οικονομική και πνευματική ανταμοιβή. Ξεκινά νωρίς και συχνά τελειώνει αργά, αλλά στο μεταξύ υπάρχουν πολλές ενδιαφέρουσες προκλήσεις και ευκαιρίες. Εάν είστε ιδιαίτερα αναλυτικοί και έχετε αγάπη για τις χρηματοπιστωτικές αγορές και τον συνεχώς μεταβαλλόμενο κόσμο των τρεχουσών γεγονότων, μια σταδιοδρομία ως διαχειριστής χαρτοφυλακίου μπορεί να είναι για σας.

Σύγκριση επενδυτικών λογαριασμών Όνομα παροχέα Περιγραφή Αποκάλυψη διαφημιζόμενου × Οι προσφορές που εμφανίζονται σε αυτόν τον πίνακα προέρχονται από συνεργασίες από τις οποίες η Investopedia λαμβάνει αποζημίωση.
Συνιστάται
Αφήστε Το Σχόλιό Σας