Φόρμα SEC Επισκόπηση ADV
Το έντυπο ADV είναι μια απαιτούμενη υποβολή στην Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC) από επαγγελματία σύμβουλο επενδύσεων, ο οποίος προσδιορίζει τον επενδυτικό τύπο, τα υπό διαχείριση περιουσιακά στοιχεία (AUM) και τα βασικά στελέχη μιας συμβουλευτικής εταιρείας. Το έντυπο ADV πρέπει να ενημερώνεται κάθε χρόνο και να διατίθεται ως δημόσιο αρχείο για εταιρείες που διαχειρίζονται πάνω από 25 εκατομμύρια δολάρια.
Εάν προηγουμένως έχει ληφθεί πειθαρχική δράση κατά του συμβούλου, αυτό πρέπει να σημειωθεί στο πρώτο τμήμα του εντύπου ADV. Η δεύτερη ενότητα ασχολείται με το AUM, την επενδυτική στρατηγική, τις ρυθμίσεις αμοιβών και τις προσφορές υπηρεσιών της επιχείρησης.
Βασικές τακτικές
- Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς απαιτεί να υποβληθεί το Έντυπο ADV από επαγγελματικό σύμβουλο επενδύσεων.
- Το έντυπο ADV χρησιμεύει ως έγγραφο αναφοράς το οποίο πρέπει να υποβληθεί στην Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς και στις κρατικές αρχές τίτλων.
- Οι πιθανοί και τρέχοντες πελάτες ενός επενδυτικού συμβούλου θα πρέπει πάντα να επανεξετάζουν το έντυπο ADV στο αρχείο, καθώς παρέχει διαφανείς αποδείξεις για το μείγμα περιουσιακών στοιχείων εντός της επιχείρησης, καθώς και το επαγγελματικό υπόβαθρο του βασικού προσωπικού.
Ποιος μπορεί να αρχειοθετήσει το έντυπο SEC ADV;
Επίσημα ονομάζεται Σύσταση Ενιαίας Εφαρμογής για Συμβούλους Επενδύσεων και Έκθεση από Εξαίρετη Σύμβουλο Αναφοράς, το Έντυπο ADV χρησιμεύει ως έγγραφο αναφοράς το οποίο πρέπει να υποβληθεί στην Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς και στις αρχές κρατικών αξιόγραφων. Ο Σύνδεσμος Διαχειριστών Αξιών της Βόρειας Αμερικής (NASAA) εξετάζει και εγκρίνει τις αλλαγές που έγιναν στο έγγραφο και υποστηρίζεται από την Ρυθμιστική Αρχή Χρηματοοικονομικών Βιομηχανιών (FINRA).
Οι περισσότεροι σύμβουλοι θα προσφέρουν μια τρέχουσα φόρμα ADV σε οποιονδήποτε δυνητικό πελάτη στις αρχές της διαδικασίας μάρκετινγκ. στην πραγματικότητα, οι επενδυτές θα πρέπει να είναι άμεσα προσεκτικοί ενός συμβούλου που δεν προσφέρει ελεύθερα το έντυπο κατόπιν αιτήματος.
Οι πιθανοί και τρέχοντες πελάτες ενός επενδυτικού συμβούλου θα πρέπει πάντα να επανεξετάζουν το έντυπο ADV στο αρχείο, καθώς παρέχει διαφανείς αποδείξεις για το μείγμα περιουσιακών στοιχείων εντός της επιχείρησης, καθώς και το επαγγελματικό υπόβαθρο του βασικού προσωπικού.
Πώς να αρχειοθετήσετε τη φόρμα ADV
Το πρώτο τμήμα του εντύπου ADV είναι οργανωμένο ως συμπληρωμένο (συχνά πιο εύκολο για τον σύμβουλο να καταρτίσει) και περιλαμβάνει λεπτομέρειες σχετικά με τις δραστηριότητες του συμβούλου, τη δομή ιδιοκτησίας και την κατανομή του, καθώς και τυχόν συγγενείς. όλες τις σχετικές επιχειρηματικές πρακτικές · τρέχοντες και περιστασιακά ιστορικοί πελάτες. καθώς και λεπτομέρειες σχετικά με τους βασικούς και άλλους υπαλλήλους. Τέλος, θα περιλαμβάνει πάντα πειθαρχικές εκδηλώσεις που αφορούν τη συμβουλευτική εταιρεία ή / και τους υπαλλήλους της. Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς εξετάζει τις πληροφορίες από αυτό το τμήμα της φόρμας για να επεξεργάζεται καταχωρίσεις και διαχειρίζεται τα κανονιστικά και εξεταστικά της προγράμματα.
Το δεύτερο τμήμα του ADV είναι μια μακρύτερη αφήγηση, την οποία συνέταξε ο σύμβουλος επενδύσεων. Αυτό πρέπει να είναι γραμμένο σε απλό αγγλικό κείμενο και να περιέχει λεπτομερείς πληροφορίες σχετικά με τους συγκεκριμένους τύπους συμβουλευτικών υπηρεσιών που προσφέρονται, το πρόγραμμα αμοιβών του συμβούλου, τις πειθαρχικές πληροφορίες (όπως στο Μέρος 1), τις συγκρούσεις συμφερόντων (π.χ. εκτός επιχειρηματικών συμφερόντων που θα μπορούσαν να επηρεάσουν τις αποφάσεις τους ή να παρέχουν εμπιστευτικές πληροφορίες). Το Μέρος 2 θα πρέπει επίσης να περιλαμβάνει το υπόβαθρο της διαχείρισης - το εκπαιδευτικό ιστορικό και τις επιχειρηματικές εμπειρίες. Αυτά τα bios θα πρέπει να επεκταθούν και στο βασικό συμβουλευτικό προσωπικό. Το τμήμα 2 είναι το πιο σημαντικό πρωτότυπο ενημερωτικό έγγραφο, το οποίο οι επενδυτικοί σύμβουλοι προσφέρουν στους πελάτες τους. Τα φυλλάδια είναι πάντα διαθέσιμα στο κοινό μόλις κατατεθούν.
Το έντυπο ADV Μέρος 2 πρέπει επίσης να περιλαμβάνει ένα συμπλήρωμα, το οποίο περιέχει πληροφορίες σχετικά με τους βασικούς υπαλλήλους που παρέχουν άμεσα επενδυτικές συμβουλές σε πελάτες.
Ετήσιες ενημερώσεις στη φόρμα ADV
Όλοι οι σύμβουλοι επενδύσεων καλούνται να υποβάλλουν ετήσιες ενημερώσεις στο φυλλάδιο τους (π.χ., όλες οι ουσιαστικές αλλαγές εντός της επιχείρησης και κρίσιμες για την επιχείρησή τους).
Πρόσβαση στο έντυπο ADV
Για να ζητήσετε αντίγραφο του εντύπου ADV, επικοινωνήστε με την υποκατάστημα SEC πιο κοντά σας. Οι πιθανοί και τρέχοντες πελάτες ενός επενδυτικού συμβούλου πρέπει πάντοτε να αναθεωρούν το έντυπο ADV στο αρχείο, καθώς παρέχει διαφανείς αποδείξεις σχετικά με το μείγμα περιουσιακών στοιχείων εντός της επιχείρησης και το επαγγελματικό υπόβαθρο του βασικού προσωπικού.
Κατεβάστε το έντυπο SEC ADV
Εδώ είναι ένας σύνδεσμος προς ένα φορμά ADV που μπορείτε να κατεβάσετε.
Σύγκριση επενδυτικών λογαριασμών Όνομα παροχέα Περιγραφή Αποκάλυψη διαφημιζόμενου × Οι προσφορές που εμφανίζονται σε αυτόν τον πίνακα προέρχονται από συνεργασίες από τις οποίες η Investopedia λαμβάνει αποζημίωση.