Περιορισμένη εξουσιοδότηση - LPOA
Τι είναι περιορισμένη εξουσιοδότηση;Η περιορισμένη εξουσιοδότηση (LPOA) είναι εξουσιοδότηση ενός διαχειριστή χαρτοφυλακίου να εκτελεί συγκεκριμένες λειτουργίες για λογαριασμό ενός πελάτη στον λογαριασμό του πελάτη. Μια LPOA δίνει τη διακριτική ευχέρεια του διαχειριστή χαρτοφυλακίου να εκτελεί λειτουργίες, όπως άδεια εμπορίας, αρχή εκταμίευσης, αρχή πληρωμής αμοιβών και άδεια αποστολής εντύπων απευθείας στον μεσίτη (δηλώσεις πληρεξούσιου, προσφορές κ.λπ.). Πριν ο πελάτης υπογράψει LPOA, θα πρέπει να γνωρίζει τα συγκεκριμένα καθήκοντα που έχει εξουσιοδοτήσει τον διαχειριστή χαρτοφυλακίου να εκτελεί, καθώς ο πελάτης θα είναι υπεύθυνος για τις αποφάσεις του διαχειριστή.
Κατανόηση περιορισμένης πληρεξουσιότητας
Το "περιορισμένο" στο LPOA αναφέρεται στο γεγονός ότι ορισμένες κρίσιμες λειτουργίες λογαριασμού εξακολουθούν να είναι διαθέσιμες μόνο στον κάτοχο του λογαριασμού, όπως οι αναλήψεις μετρητών, η αλλαγή του δικαιούχου ή άλλες σημαντικές ενέργειες λογαριασμού. Οι πελάτες πρέπει να δηλώνουν με σαφήνεια ποιες εξουσίες επιθυμούν να διατηρήσουν.
Οι εξουσιοδοτήσεις LPOA έχουν γίνει πιο διαδεδομένες την τελευταία δεκαετία, καθώς πολλοί επενδυτές μετακινούν τους λογαριασμούς τους από τις τυποποιημένες εταιρείες διαμεσολάβησης σε εταιρείες μπουτίκ διαχείρισης χρημάτων όπως οι Registered Investment Advisors (RIAs). Οι LPOA επιτρέπουν στο διαχειριστή να εκτελέσει την επενδυτική στρατηγική του για τον πελάτη χωρίς να χρειαστεί συνεχώς να επικοινωνεί με τον πελάτη για να εγκρίνει την παραγγελία πριν εκτελεστεί.
Περιορισμένοι τύποι πληρεξουσίων
- Εξάπλωση δυνάμεων : Ένα LPOA που έχει δυνάμεις ελατηρίου ενεργοποιείται μόνο εάν ενεργοποιείται από ένα καθορισμένο συμβάν. Το LPOAs που λειτουργούν με ρεύμα χρησιμοποιούνται συνήθως με την εμπιστοσύνη της βούλησης ή της οικογένειας. Βασικά, αυτός ο τύπος LPOA τίθεται σε ισχύ μόνο όταν ένας πελάτης πεθαίνει ή καταστεί ανίκανος και δεν μπορεί πλέον να διαχειρίζεται τους λογαριασμούς του. Δεν μπορεί να ενεργοποιηθεί εάν ο πελάτης είναι σε θέση να χειριστεί τις δικές του υποθέσεις.
- Ανθεκτικό και μη διαρκή : Οι ανθεκτικές LPOA δίνουν στον διαχειριστή χαρτοφυλακίου τη δυνατότητα συνεχούς εξουσιοδότησης να εκτελεί ορισμένες λειτουργίες, ακόμη και μετά την περάτωση ή την ανικανότητα του πελάτη. Η πλειοψηφία των LPOA είναι μη διαρκή, πράγμα που σημαίνει ότι καθίστανται άκυρα όταν ο πελάτης πεθαίνει ή καθίσταται απενεργοποιημένος.
Περιορισμένη Επίσημο Έντυπο
Οι πελάτες συνήθως ολοκληρώνουν μια φόρμα πληρεξουσίου (POA) όταν ανοίγουν το λογαριασμό τους σε διαχειριστή χαρτοφυλακίου. Οι περισσότερες μορφές δίνουν στους πελάτες τη δυνατότητα επιλογής μεταξύ LPOA ή πλήρους εξουσιοδότησης. Ο πελάτης πρέπει να παράσχει λεπτομέρειες σχετικά με τον πληρεξούσιό του στην πραγματικότητα, ποιος είναι συνήθως ο διαχειριστής χαρτοφυλακίου. Επιπλέον διευθυντικά στελέχη που προτίθενται να λάβουν επενδυτικές αποφάσεις για λογαριασμό του πελάτη πρέπει επίσης να έχουν τα στοιχεία τους που παρέχονται στο έντυπο. Μόλις ολοκληρωθεί, τόσο ο πελάτης όσο και ο πληρεξούσιος πρέπει να υπογράψουν τη φόρμα.
Συνήθως, οι διαχειριστές χαρτοφυλακίων βοηθούν τους πελάτες τους να συμπληρώνουν τα έντυπα της POA Οι πελάτες που δεν είναι σίγουροι για τις λειτουργίες που εξουσιοδοτούν ή έχουν περίπλοκη δομή λογαριασμού ενδέχεται να θέλουν να πάρουν έναν πληρεξούσιο για να αναθεωρήσουν το έντυπο της POA πριν την υπογράψουν.
Σύγκριση επενδυτικών λογαριασμών Όνομα παροχέα Περιγραφή Αποκάλυψη διαφημιζόμενου × Οι προσφορές που εμφανίζονται σε αυτόν τον πίνακα προέρχονται από συνεργασίες από τις οποίες η Investopedia λαμβάνει αποζημίωση.