Πώς μπορεί να σας ωφελήσει η διανομή εσόδων από το αμοιβαίο κεφάλαιο
Η κατανομή του εισοδήματος από ένα αμοιβαίο κεφάλαιο στους μετόχους του μπορεί να λάβει δύο μορφές:
- Ένας μέτοχος μπορεί να επιλέξει να πληρώσει άμεσα, το οποίο βάζει τα χρήματα στην τσέπη του / της
- Ο μέτοχος μπορεί να επιλέξει να αγοράσει περισσότερες μετοχές του αμοιβαίου κεφαλαίου, πράγμα που σημαίνει ότι επανεπενδύει το ποσό του μερίσματος σε περισσότερες μετοχές.
Παροχές μετόχων
Ανεξάρτητα από το σενάριο που επιλέγουν οι μέτοχοι των αμοιβαίων κεφαλαίων, είτε επωφελούνται από τα 100 δολάρια που τους καταβάλλονται σε μετρητά είτε 100 δολάρια επανεπενδύονται σε πρόσθετες μετοχές του ABC Fund. Εάν ζείτε από το εισόδημα από επενδύσεις, θα επιλέξετε μία από τις εναλλακτικές λύσεις πληρωμής μερισμάτων. Εάν χτίζετε ένα αυγό φωλιάς συνταξιοδότησης, θα επιλέξετε να το αδειάσετε αυτό το μέρισμα πίσω σε περισσότερες μετοχές του αμοιβαίου κεφαλαίου και να απολαύσετε τα μακροπρόθεσμα οφέλη από τη συγκέντρωση της επένδυσής σας.
Για παράδειγμα, ας πούμε ότι το Αμοιβαίο Κεφάλαιο ABC πραγματοποιεί τριμηνιαία κατανομή εισοδήματος ύψους $ 100 ως μέρισμα στη μέτοχο Mary Smith. Εάν η εταιρεία αμοιβαίων κεφαλαίων διαθέτει ταμείο χρηματαγοράς, η Mary θα μπορούσε να βάλει τα 100 δολάρια εκεί, τα οποία την διατηρούν υγρή και στην άμεση διάθεσή της. Τα $ 100 θα μπορούσαν να σταλούν σε αυτήν με επιταγή ή να κατατεθούν στον τραπεζικό της λογαριασμό. Σε όλες αυτές τις περιπτώσεις, η Mary παίρνει το ποσό του μερίσματος οποιουδήποτε τρόπου ευχαριστεί. Ως εναλλακτική λύση, μπορεί να επιλέξει να επανεπενδύσει την πληρωμή μερίσματος 100 δολαρίων σε περισσότερες μετοχές του ABC Fund. Γενικά, αυτό γίνεται με τις οδηγίες αυτόματης επανεπένδυσης μερίσματος που ορίζονται από τη Mary και εκτελούνται αυτόματα από την εταιρεία αμοιβαίων κεφαλαίων για λογαριασμό της. Το ποσό δολαρίου της επένδυσής της στο ταμείο θα αυξηθεί κατά $ 100.
Σύμφωνα με το νόμο, τα αμοιβαία κεφάλαια πρέπει να πληρώνουν εισόδημα και να πραγματοποιούν κεφαλαιακά κέρδη στους μετόχους των κεφαλαίων. Αυτές οι κατανομές προέρχονται από τα περιουσιακά στοιχεία ενός ταμείου, και για το λόγο αυτό η καθαρή αξία ενεργητικού ενός ταμείου - και κατά συνέπεια η τιμή του - μειώνεται ανάλογα.
Διαχειριστής συμβουλών
Russell Wayne, CFP®
Sound Asset Management Inc., Weston, CT
Όταν ένα αμοιβαίο κεφάλαιο δηλώνει διανομή, η τιμή του αμοιβαίου κεφαλαίου μειώνεται κατά ένα παρόμοιο ποσό, αλλά δεν χάσετε χρήματα ως αποτέλεσμα. Θα λάβετε τη διανομή σε μετρητά, την οποία μπορείτε να επανεπενδύσετε σε πρόσθετες μετοχές του αμοιβαίου κεφαλαίου.
Η διανομή μπορεί να σας ωφελήσει ή όχι. Αν το ταμείο ήταν επιτυχές και η ΚΑΕ αυξάνεται, αυτό θα ήταν καλό σημάδι. Αλλά η κατανομή μπορεί να αντικατοπτρίζει τα κέρδη που δημιουργούνται με την πάροδο του χρόνου, τα οποία μόλις τώρα υλοποιούνται. Αυτό θα μπορούσε να προκαλέσει ανησυχία. Είναι πιο χρήσιμο να επικεντρωθείτε στις αλλαγές της ΚΑΕ του ταμείου και πώς οι αλλαγές αυτές συγκρίνονται με το δείκτη αναφοράς του αμοιβαίου κεφαλαίου. Εάν, για παράδειγμα, το αμοιβαίο κεφάλαιο επενδύει σε ένα ευρύ φάσμα αμερικανικών μετοχών, το σημείο αναφοράς μπορεί να είναι ο δείκτης Standard & Poor's 500. Εάν οι επιστροφές NAV ήταν καλύτερες από εκείνες του S & P, αυτό θα ήταν καλό.
Σύγκριση επενδυτικών λογαριασμών Όνομα παροχέα Περιγραφή Αποκάλυψη διαφημιζόμενου × Οι προσφορές που εμφανίζονται σε αυτόν τον πίνακα προέρχονται από συνεργασίες από τις οποίες η Investopedia λαμβάνει αποζημίωση.