Πώς να υπολογίσετε το ποσοστό κέρδους ή απώλειας μιας επένδυσης

Η εκμάθηση πώς να υπολογίσετε το ποσοστό κέρδους της επένδυσής σας είναι αρκετά εύκολη και αποτελεί ένα κρίσιμο κομμάτι οποιασδήποτε εργαλειοθήκης επενδυτών. Είναι σημαντικό να παρακολουθείτε τον λογαριασμό μεσιτείας και να κατανοείτε πού είστε οικονομικά - και δεν είναι δύσκολο. Το μόνο που χρειάζεται είναι μια μικρή λογιστική και είτε μια απλή αριθμομηχανή είτε ένα μαξιλάρι χαρτιού για να κάνετε τα μαθηματικά.

Υπολογισμός του κέρδους ή της ζημίας σε μια επένδυση

Προσδιορισμός κέρδους ή απώλειας ποσοστού

1. Πάρτε το ποσό που έχετε κερδίσει από την επένδυση και διαιρέστε το με το ποσό που επενδύσατε. Για να υπολογίσετε το κέρδος, πάρτε την τιμή για την οποία πωλήσατε την επένδυση και αφαιρέστε από αυτήν την τιμή που αρχικά πληρώσατε για αυτήν.
2. Τώρα που έχετε κέρδος, διαιρέστε το κέρδος από το αρχικό ποσό της επένδυσης.
3. Τέλος, πολλαπλασιάστε την απάντησή σας κατά 100 για να πάρετε την ποσοστιαία αλλαγή στην επένδυσή σας.

Αν το ποσοστό είναι αρνητικό, καθώς η αγοραία αξία είναι χαμηλότερη από τη λογιστική αξία, έχετε χάσει την επένδυσή σας. Αν το ποσοστό είναι θετικό, καθώς η αγοραία αξία είναι μεγαλύτερη από τη λογιστική αξία, έχετε κερδίσει από την επένδυσή σας.

Εδώ είναι ο τύπος που μοιάζει με τον τύπο:

Επενδυτικό ποσοστό κέρδους = Τιμή πώλησης-αγοράς Τιμή εξαγοράς × 100 \ text {Επενδυτικό ποσοστό κέρδους} = \ frac {\ text {Τιμή πώλησης} - \ text {τιμή αγοράς}} \ κέρδος = τιμή αγοράς Τιμή πώλησης-αγοράς × 100

Ως υποθετικό παράδειγμα, φανταστείτε αν, αν αγοράσατε 100 μετοχές της Intel Corp. (INTC) @ 30 $ / μετοχή στις 18 Μαΐου 2016, η συνολική αξία των επενδύσεών σας είναι 3.000 δολάρια. Εάν πωλήσατε τις 100 μετοχές στις 17 Μαΐου 2017, για $ 38 / μετοχή, τα έσοδά σας από την πώληση θα ήταν 3.800 δολάρια. Το πραγματοποιηθέν κέρδος σας μπορεί να υπολογιστεί ως ($ 3.800- $ 3.000) / $ 3.000 = 26.67%. Εναλλακτικά, μπορείτε να υπολογίσετε το κέρδος σας χρησιμοποιώντας την τιμή ανά μετοχή, η οποία θα μοιάζει με ($ 38 - $ 30) / $ 30 = 26.67%.

Εάν απλά θέλετε να μάθετε πόση απώλεια ή κέρδος έχετε κάνει μέχρι στιγμής χωρίς να πωλήσετε, η ίδια διαδικασία λειτουργεί και μπορείτε να χρησιμοποιήσετε την τρέχουσα τιμή αγοράς αντί της τιμής που πωλήθηκε, αλλά το κέρδος (ή η ζημία) ένα μη πραγματοποιημένο κέρδος (ή ζημία).

Αυτός ο βασικός τύπος χρησιμοποιείται κάθε μέρα για να διαπιστωθεί με ακρίβεια πόσες εκατοστιαίες μονάδες δείκτες, αποθέματα, επιτόκια κ.ο.κ. έχουν αλλάξει σε μια δεδομένη χρονική περίοδο. Για παράδειγμα, αν ο Dow Jones Industrial Average (DJIA) ανοίξει στις 24.000 και κλείσει στις 24.480 σήμερα, ο τύπος θα δείξει ότι η ποσοστιαία μεταβολή κατά τη διάρκεια της ημέρας ήταν 2.00% [(24.480 - 24.000) / (24.000)].

Factoring σε έξοδα και τυχόν εισόδημα ή διανομές

Η επένδυση δεν έρχεται χωρίς κόστος και αυτό θα πρέπει να αντικατοπτρίζεται στον υπολογισμό του ποσοστού κέρδους ή απώλειας σας. Τα παραπάνω είναι μια απεικόνιση του υπολογισμού χωρίς κόστος, όπως οι προμήθειες και οι φόροι.

Για την ενσωμάτωση του κόστους, μειώστε το κέρδος (τιμή αγοράς - αγοραζόμενη τιμή) από το κόστος της επένδυσης. Με την ενσωμάτωση αυτών των δαπανών θα έχετε μια πιο ακριβή αναπαράσταση του κέρδους ή της απώλειας.

Επίσης, εάν η επένδυσή σας έχει καταβάλει οποιοδήποτε εισόδημα ή διανομές, όπως ένα μέρισμα, θα πρέπει να προσθέσετε αυτό το ποσό στο ποσό κέρδους.