Πώς οι δισεκατομμυριούχοι διαχειρίζονται τις περιουσίες τους

Μια αναφορά από την UBS Group Inc. (UBS) και την PricewaterhouseCoopers (PwC) δίνει μια σπάνια ματιά στον τρόπο με τον οποίο οι δισεκατομμυριούχοι του κόσμου έκαναν τις περιουσίες τους, τον τρόπο με τον οποίο σκοπεύουν να τους κρατήσουν και πώς σκοπεύουν να τους περάσουν. Για τους οικονομικούς συμβούλους που τροφοδοτούν άτομα υψηλής αξίας, οι πληροφορίες από την έκθεση μπορούν να εφαρμοστούν σε ένα ευρύ φάσμα πλούσιων πελατών, οι οποίοι πρέπει να κάνουν τις συχνά δύσκολες αποφάσεις για τη διατήρηση και διαχείριση του πλούτου τους και τον σχεδιασμό των κληροδοτημάτων τους. Η έκθεση εξέτασε 1.300 δισεκατομμυριούχους και ανέλυσε στοιχεία από το 1995-2014 στις 14 μεγαλύτερες δισεκατομμυριούχες αγορές στον κόσμο, αντιπροσωπεύοντας το 75% του πλούσιου δισεκατομμυριούχου παγκοσμίως. Η UBS και η PwC πραγματοποίησαν επίσης προσωπικές συνεντεύξεις με περισσότερους από 30 δισεκατομμυριούχους.

Η νέα χρυσή εποχή

Η έρευνα διαπίστωσε ότι 917 αυτοδεσμευμένοι δισεκατομμυριούχοι έχουν δημιουργήσει περισσότερα από 3.6 τρισεκατομμύρια δολάρια παγκοσμίως. Είκοσι τρία τοις εκατό ξεκίνησαν το πρώτο επιχειρηματικό τους εγχείρημα πριν από την ηλικία των 30 ετών και το 68% το έκαναν πριν φτάσουν τα 40. "Αυτή τη στιγμή ζούμε σε μια εποχή ευκαιρίας και επιταχύνουμε τη δημιουργία πλούτου, παρόμοια με την Χρυσή Εποχή των τέλη 19 και των αρχών του 20ου Αιώνες, όταν η επιχειρηματικότητα στις ΗΠΑ και στην Ευρώπη οδήγησε στο πρώτο κύμα καινοτομίας στη σύγχρονη ιστορία », δήλωσε σε δήλωσή του ο Josef Stadler, επικεφαλής της Global Ultra-High-Net-Worth στην UBS. "Αλλά η δημιουργία πλούτου είναι κυκλική, και τις τελευταίες δεκαετίες έχουμε επωφεληθεί από την ύπαρξη σε ένα ισχυρό τόξο του κύκλου. "

Δημιουργία πλούτου

Οι δισεκατομμυριούχοι παρουσιάζουν παρόμοια χαρακτηριστικά γνωρίσματα, συμπεριλαμβανομένης της όρεξης για έξυπνη ανάληψη κινδύνου, έμμεσης εστίασης στις επιχειρήσεις και ισχυρής ηθικής εργασίας. Αλλά έχτισαν τις περιουσίες τους με διαφορετικούς τρόπους. Στις ΗΠΑ, για παράδειγμα, οι χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες ήταν ο κορυφαίος παραγωγός αυτοαπασχολούμενων δισεκατομμυριούχων (30%) με πλούτο ανά δισεκατομμυριούχο στον τομέα αυτό κατά μέσο όρο 4, 5 δισεκατομμυρίων δολαρίων. Οι αυτοαπασχολούμενοι δισεκατομμυριούχοι στην Ευρώπη (49, 5%) και στην Ασία (20%) δημιουργήθηκαν σε μεγάλο βαθμό από τον κλάδο των καταναλωτών τα τελευταία 20 χρόνια. Με μέσο όρο πλούτου ύψους 5, 7 δισ. Δολαρίων, οι ευρωπαίοι δισεκατομμυριούχοι είναι πλουσιότεροι από αυτούς της Ασίας (3, 2 δισ. Δολ.) Με μεγάλο περιθώριο.

Η έρευνα επισημαίνει ωστόσο ότι ο αυτοσχέδιος δισεκατομμυριούχος πληθυσμός στην Ασία είναι μοναδικός, διότι η δημιουργία πλούτου στην περιοχή είναι πιο πρόσφατη από ό, τι σε άλλα μέρη του κόσμου. Οι ασιατικοί δισεκατομμυριούχοι τείνουν να είναι νεότεροι από τους άλλους δισεκατομμυριούχους, με μέσο όρο ηλικίας 57 ετών. Αυτό είναι 10 χρόνια νεότεροι από τους Αμερικανούς και Ευρωπαίους ομολόγους τους. Επειδή ένα σημαντικό ποσοστό των δισεκατομμυριούχων της Ασίας μεγάλωσε στη φτώχεια - 25% σε σύγκριση με το 8% στις ΗΠΑ και το 6% στην Ευρώπη - η UBS και η PwC προβλέπουν ότι η Ασία θα αποτελέσει το κέντρο της νέας δημιουργίας πλούτου των δισεκατομμυρίων.

Διατήρηση Πλούτου

Πάνω από τα δύο τρίτα των παγκόσμιων δισεκατομμυριούχων είναι άνω των 60 ετών και έχουν περισσότερα από ένα παιδιά. Αυτό σημαίνει ότι η διατήρηση του πλούτου, η μεταφορά πλούτου και η κληρονομιά είναι στην κορυφή του μυαλού τους. Η έρευνα υποστηρίζει ότι ο πλούτος υποχωρεί με την πάροδο του χρόνου, ειδικά καθώς οι οικογένειες μεγαλώνουν. Ως ηλικιωμένοι δισεκατομμυριούχοι, αντιμετωπίζουν τη δύσκολη απόφαση για το τι πρέπει να κάνουν με τις επιχειρήσεις που τους καθιστούσαν πλούσιους: να κρατούν ή να πωλούν όλα ή κομμάτια της επιχείρησης.

Η έκθεση διαπίστωσε ότι οι περισσότεροι Αμερικανοί και Ευρωπαίοι δισεκατομμυριούχοι επιλέγουν να διατηρούν τις επιχειρήσεις τους (60%), το ένα τρίτο (30%) πωλεί τεμάχια μέσω αρχικής δημόσιας προσφοράς (IPO) ή εμπορικής πώλησης και 10% εξαργυρώσεων. Η πλειοψηφία των χρημάτων που γίνονται χρηματοοικονομικοί επενδυτές, επενδύουν μόνοι τους, επιδιώκουν συγκεκριμένους στόχους επιστροφής κινδύνου ή / και αναθέτουν επενδύσεις σε ένα οικογενειακό γραφείο ή σε έναν προσωπικό οικονομικό σύμβουλο. Πενήντα επτά τοις εκατό του ευρωπαϊκού και το 56% των ασιατικών δισεκατομμυριούχων οικογενειών αναλαμβάνουν την οικογενειακή επιχείρηση όταν ο πατριάρχης / ιδρυτής αποσυρθεί έναντι μόλις 36% στις ΗΠΑ

Φιλανθρωπία

Οι φιλανθρωπικές προσπάθειες των σημερινών δισεκατομμυριούχων υποστηρίζουν την εκπαίδευση, την υγεία και τα ανθρωπιστικά αίτια και τείνουν να επικεντρώνονται στις προσπάθειες που προσφέρουν απτά, μετρήσιμα αποτελέσματα, η έρευνα που βρέθηκε. Τους αρέσει να γνωρίζουν πόσες ζωές έχουν επηρεαστεί από τις δωρεές τους, να δουν βελτιωμένες συνθήκες υγείας ή διαβίωσης ή να χρηματοδοτήσουν διάφορα αίτια μέσω της μικροδανεισμού. Στις ΗΠΑ, η "ορατή φιλανθρωπία" που δωρίζεται μέσω των θεσμών είναι δημοφιλής. Περισσότεροι από 100 δισεκατομμυριούχοι έχουν συμμετάσχει στη δέσμευση της Bill Gates από την ίδρυσή της, για παράδειγμα.

Η κατώτατη γραμμή

Οι δισεκατομμυριούχοι από διαφορετικές περιοχές και πολιτισμούς σε όλο τον κόσμο έχουν συνήθως κοινά χαρακτηριστικά. Οι σύμβουλοι μπορούν να χρησιμοποιήσουν πληροφορίες από την έκθεση - όπως για παράδειγμα πώς οι πλούσιοι επιχειρηματίες επιλέγουν να καταβάλουν τον πλούτο τους, για παράδειγμα - και να τους εφαρμόσουν σε πελάτες με σημαντικό πλούτο διαφορετικού βαθμού.