Δολάριο-Κόστος Μέτρησης (DCA)

Τι είναι το μέσον όρο του δολαρίου (DCA);

Ο μέσος όρος κόστους δολαρίου (DCA) είναι μια επενδυτική στρατηγική στην οποία ένας επενδυτής διαιρεί το συνολικό ποσό που πρόκειται να επενδυθεί σε περιοδικές αγορές ενός στοιχείου-στόχου σε μια προσπάθεια να μειώσει τον αντίκτυπο της μεταβλητότητας στη συνολική αγορά. Οι αγορές πραγματοποιούνται ανεξάρτητα από την τιμή του περιουσιακού στοιχείου και σε τακτά χρονικά διαστήματα. στην πραγματικότητα, η στρατηγική αυτή αφαιρεί ένα μεγάλο μέρος από το λεπτομερές έργο της προσπάθειας να χρονομετρηθεί η αγορά προκειμένου να πραγματοποιηθούν αγορές μετοχών στις καλύτερες τιμές. Ο μέσος όρος του κόστους δολαρίου είναι επίσης γνωστός ως το σταθερό σχέδιο δολαρίου.

1:18

Μέσο όρο κόστους δολαρίου

Κατανόηση του μέσου όρου του κόστους δολαρίου

Ο μέσος όρος του κόστους δολαρίου είναι ένα εργαλείο που ένας επενδυτής μπορεί να χρησιμοποιήσει για να οικοδομήσει εξοικονόμηση και πλούτο για μεγάλο χρονικό διάστημα. Είναι επίσης ένας τρόπος για έναν επενδυτή να εξουδετερώνει τη βραχυπρόθεσμη μεταβλητότητα στην ευρύτερη αγορά μετοχών. Ένα τέλειο παράδειγμα του μέσου όρου κόστους δολαρίου είναι η χρήση του σε σχέδια 401 (k), στα οποία πραγματοποιούνται τακτικές αγορές ανεξάρτητα από την τιμή ενός συγκεκριμένου μετοχικού κεφαλαίου στο λογαριασμό.

Σε ένα σχέδιο 401 (k), ένας υπάλληλος μπορεί να επιλέξει ένα προκαθορισμένο ποσό του μισθού του που επιθυμεί να επενδύσει σε ένα μενού αμοιβαίων κεφαλαίων ή αμοιβαίων κεφαλαίων. Όταν ένας μισθωτός λαμβάνει την αμοιβή του, το ποσό που ο εργαζόμενος έχει επιλέξει να συνεισφέρει στο 401 (k) επενδύεται στις επενδυτικές επιλογές του.

Ο μέσος όρος του κόστους δολαρίου μπορεί επίσης να χρησιμοποιηθεί εκτός των σχεδίων 401 (k), όπως οι λογαριασμοί αμοιβαίων κεφαλαίων ή αμοιβαίων κεφαλαίων. Επιπλέον, πολλά σχέδια επανεπένδυσης μερισμάτων επιτρέπουν στους επενδυτές σε μέσο όρο του κόστους δολαρίου, κάνοντας τακτικά εισφορές.

Βασικές τακτικές

• Ο μέσος όρος του κόστους δολαρίου αναφέρεται στην πρακτική της διαίρεσης μιας επένδυσης ενός μετοχικού κεφαλαίου σε πολλαπλές μικρότερες επενδύσεις ίσων ποσών, οι οποίες κατανέμονται σε τακτά χρονικά διαστήματα.
• Ο στόχος του μέσου όρου του κόστους δολαρίου είναι να μειωθεί ο συνολικός αντίκτυπος της μεταβλητότητας στην τιμή του περιουσιακού στοιχείου-στόχου. καθώς η τιμή πιθανότατα θα μεταβάλλεται κάθε φορά που πραγματοποιείται μία από τις περιοδικές επενδύσεις, η επένδυση δεν υπόκειται τόσο σε αστάθεια.
• Ο μέσος όρος του κόστους δολαρίου στοχεύει να αποφύγει να κάνει το λάθος να πραγματοποιήσει μία εφάπαξ επένδυση που δεν έχει επαρκή χρονική διάρκεια όσον αφορά την τιμολόγηση των περιουσιακών στοιχείων.

Παράδειγμα πραγματικού κόσμου του μέσου όρου του κόστους δολαρίου

Ο Joe εργάζεται στην ABC Corp. και έχει ένα σχέδιο 401 (k). Λαμβάνει paycheck $ 1.000 κάθε δύο εβδομάδες. Ο Joe αποφασίζει να διαθέσει το μισθό του μισθού του σε ποσοστό 10% ή $ 100 στο σχέδιο του εργοδότη του. Επιλέγει να συνεισφέρει το 50% της κατανομής του σε Μεγάλο Κεφάλαιο Μεγάλης Κεφαλαιοποίησης και το 50% σε Ταμείο Δείκτη S & P 500. Κάθε δύο εβδομάδες, το 10%, ή τα $ 100, της προ φόρου αμοιβής του Joe θα αγοράσει $ 50 αξίας καθενός από τα δύο αυτά κεφάλαια ανεξάρτητα από την τιμή του αμοιβαίου κεφαλαίου.

Ο κατωτέρω πίνακας δείχνει τις μισές συνεισφορές του Joe στις $ 100 στο ταμείο S & P 500 σε 10 μισθολογικές περιόδους. Σε δέκα μισθούς, ο Joe επένδυσε συνολικά $ 500 ή $ 50 την εβδομάδα. Ωστόσο, επειδή η τιμή του αμοιβαίου κεφαλαίου αυξήθηκε και μειώθηκε κατά τη διάρκεια αρκετών εβδομάδων, η μέση τιμή του Joe ανήλθε στα 10, 48 δολάρια. Ο μέσος όρος ήταν υψηλότερος από την αρχική του αγορά, αλλά ήταν χαμηλότερος από τις υψηλότερες τιμές του αμοιβαίου κεφαλαίου. Αυτό επέτρεψε στον Joe να επωφεληθεί από τις διακυμάνσεις της αγοράς, καθώς το χρηματιστηριακό ταμείο αυξήθηκε και μειώθηκε σε αξία.

Σύγκριση επενδυτικών λογαριασμών Όνομα παροχέα Περιγραφή Αποκάλυψη διαφημιζόμενου × Οι προσφορές που εμφανίζονται σε αυτόν τον πίνακα προέρχονται από συνεργασίες από τις οποίες η Investopedia λαμβάνει αποζημίωση.

Σχετικοί όροι

Το σύστημά σας SIP DRIP "> Ένα συστηματικό επενδυτικό σχέδιο συνεπάγεται την τακτική επένδυση ενός σταθερού χρηματικού ποσού σε μια επένδυση για να επωφεληθείτε από τον μέσο όρο του κόστους δολαρίου. διαφέρει από την προσέγγισή του στο ποσό κάθε μηνιαίας συνεισφοράς Περισσότερα Σχέδιο εθελοντικής συσσώρευσης Ένα εθελοντικό σχέδιο συσσώρευσης είναι ένας τρόπος για τους μετόχους να οικοδομήσουν μια μεγαλύτερη θέση σε ένα αμοιβαίο κεφάλαιο με την πάροδο του χρόνου .. περισσότερα Επένδυση Ορισμός Επένδυση είναι η πράξη κατανομής κεφαλαίων σε ένα περιουσιακό στοιχείο ή το κεφάλαιο σε μια προσπάθεια με την προσδοκία της δημιουργίας ενός εισοδήματος ή κέρδους περισσότερα Κύκλος εργασιών του χαρτοφυλακίου του χαρτοφυλακίου Ο κύκλος εργασιών του χαρτοφυλακίου αναφέρεται στο ρυθμό με τον οποίο αντικαθίστανται τα χρεόγραφα μέσα σε ένα αμοιβαίο κεφάλαιο. οι εργαζόμενοι επιλέγουν να εξοικονομήσουν ένα μέρος από κάθε paycheck σε έναν επενδυτικό λογαριασμό