Chartered Advisor for Senior Living (CASL)
Ο Chartered Advisor for Senior Living (CASL) είναι ένας επαγγελματικός προσδιορισμός για τα άτομα των οποίων οι συμβουλές βοηθούν τους ηλικιωμένους πελάτες να επιτύχουν οικονομική ασφάλεια. Η πιστοποίηση CASL διεξάγεται συχνά από οικονομικούς συμβούλους οι οποίοι έχουν επιδείξει δέσμευση να βοηθήσουν τους πελάτες μέσης και μεγαλύτερης ηλικίας να επιτύχουν και να διατηρήσουν την οικονομική ασφάλεια μέσω της διαχείρισης πλούτου, της διατήρησης του πλούτου και του σχεδιασμού μεταφοράς πλούτου. Ο ορισμός CASL, ενώ εξακολουθεί να αναγνωρίζεται από το American College of Financial Services (οργανισμός έκδοσης CASL), δεν προσφέρεται πλέον σε νέους φοιτητές.
Breaking Chartered Advisor for Senior Living (CASL)
Το CASL είναι ένα από τα πολλά κληροδοτημένα προγράμματα American College. Το σώμα συνεχίζει να υποστηρίζει τους υφιστάμενους κατόχους της CASL. Το Αμερικανικό Κολλέγιο αποφάσισε να σταματήσει να εισάγει νέους επαγγελματίες στο πρόγραμμα από την 1η Σεπτεμβρίου 2015, αλλά εξακολουθεί να προσφέρει στους υποψήφιους υποψηφίους τα μαθήματα και τις εξετάσεις που απαιτούνται για την ολοκλήρωση της ονομασίας μέχρι τις 21 Μαρτίου 2017.
Σύμφωνα με το αμερικανικό κολλέγιο, ο ορισμός CASL "δείχνει δέσμευση να βοηθά τους ηλικιωμένους πελάτες να επιτύχουν οικονομική ασφάλεια τώρα και στο μέλλον." Η CASL βοηθά τους συμβούλους να οδηγούν πελάτες από τη μέση ηλικία μέχρι τη συνταξιοδότησή τους και να τους βοηθά στη διαχείριση, διατήρηση και μεταφορά πλούτου . "
Ο εξουσιοδοτημένος σύμβουλος για τους ηλικιωμένους: τομείς εμπειρογνωμοσύνης
Οι κάτοχοι ονομασίας CASL είναι επιφορτισμένοι με την παροχή στρατηγικών εισοδήματος και επενδύσεων κατάλληλων για την ηλικία του πελάτη, βοηθώντας τους πελάτες να κατανοήσουν την μακροχρόνια ασφάλιση περίθαλψης και την ασφάλιση ασθενείας και παρέχοντας καθοδήγηση σχεδιασμού ακινήτων. Τα απαιτούμενα μαθήματα παίρνουν τις λεπτομέρειες της γήρανσης με επιτυχία. οικογενειακές σχέσεις και ρυθμίσεις διαβίωσης για τα άτομα μεγαλύτερης ηλικίας. ανάγκες υγειονομικής περίθαλψης · κάλυψη ασφάλισης υγείας πριν από την ηλικία των 65 ετών · Κάλυψη Medicare. Medicaid σχεδιασμό? είδη ιδιοκτησίας · εμπιστεύεται; φόροι περιουσίας · και τους τρόπους μεταβίβασης περιουσιακών στοιχείων.
Καλύπτει επίσης τους τύπους επενδύσεων. τον κίνδυνο και την απόδοση που συνδέονται με διαφορετικούς τύπους τίτλων · πώς λειτουργούν οι επενδυτικές αγορές · διαχείριση χαρτοφυλακίου; σχεδιασμός για διανομές συνταξιοδότησης · ζητώντας Κοινωνική Ασφάλιση. συνεχιζόμενες επενδύσεις καθ 'όλη τη διάρκεια της συνταξιοδότησης · και κατοικίες συνταξιοδότησης.
Chartered Advisor για ανώτερες απαιτήσεις διαβίωσης
Παρόλο που δεν υπάρχουν ομοιόμορφα πρότυπα για την αξιολόγηση της χρησιμότητας για τους καταναλωτές των πολλών ονομασιών χρηματοοικονομικών συμβούλων, ο χαρακτηρισμός CASL θεωρείται αυστηρός διότι απαιτεί 250 έως 300 ώρες μελέτης. ολοκλήρωση πέντε ειδικών μαθημάτων σε επίπεδο κολλεγίων · τρία έως πέντε έτη σχετικής επαγγελματικής πείρας πλήρους απασχόλησης ή την επίτευξη των απαιτήσεων εμπειρίας για τις ονομασίες CLU, ChFC, REBC ή CFL · πέντε εξετάσεις κλειστού βιβλίου, διάρκειας δύο ωρών. και 15 ώρες συνεχούς εκπαίδευσης κάθε δύο χρόνια. Τα πέντε απαιτούμενα μαθήματα είναι η Κατανόηση του Παλαιού Πελάτη, η Χρηματοδότηση της Υγείας και της Μακροπρόθεσμης Φροντίδας για τους Ηλικιωμένους, οι Δημοσιονομικές Αποφάσεις για Συνταξιοδότηση, οι Επενδύσεις και οι Θεμελιώδεις Χαρακτηριστικές του Κτηματολογίου . Χρειάζεται κατά μέσο όρο 18 μήνες για να κερδίσετε αυτόν τον ορισμό. Οι πελάτες μπορούν να ελέγξουν την κατάσταση και τυχόν παράπονα εναντίον ενός συμβούλου CASL online ή τηλεφωνικά.
Εγκεκριμένος Σύμβουλος για την Υψηλή Ζωή Σημασία
Επειδή υπάρχουν πολλαπλοί ορισμοί οικονομικών συμβούλων που επιτρέπουν στους συμβούλους να διεκδικούν την εμπειρία στην διαχείριση των οικονομικών των ηλικιωμένων, οι καταναλωτές πρέπει να είναι επιφυλακτικοί και να διερευνούν τις απαιτήσεις πίσω από μια πιστοποίηση πριν εμπιστευθούν έναν σύμβουλο με τα οικονομικά τους. Ορισμένες ονομασίες δεν έχουν απαιτούμενες σπουδές και δεν είναι διαπιστευμένες. Άλλοι, συμπεριλαμβανομένου του CASL, απαιτούν σημαντικό διδακτικό έργο ή αυτοδιδασκαλία και είναι διαπιστευμένοι σε τοπικό ή εθνικό επίπεδο.
Οι συνταξιούχοι και οι πλησιέστεροι συνταξιούχοι αντιμετωπίζουν πολυάριθμες περίπλοκες αποφάσεις που σχετίζονται με τα οικονομικά τους, οπότε είναι συχνά λογικό να προσλαμβάνεται ένας εμπειρογνώμονας ο οποίος μπορεί να αναλύει μεμονωμένες περιστάσεις και να παρέχει λεπτομερείς, εξατομικευμένες συμβουλές. Τα βιβλία και τα άρθρα μπορούν να παρέχουν γενικές συμβουλές, αλλά δεν μπορούν να πουν σε ένα ζευγάρι 70 ετών με 500.000 δολάρια σε ένα 401 (k) και μέτρια υγεία ακριβώς ποιες είναι οι αποφάσεις που πρέπει να ληφθούν για τη μεγιστοποίηση της οικονομικής ασφάλειας και της ποιότητας ζωής.
Σύγκριση επενδυτικών λογαριασμών Όνομα παροχέα Περιγραφή Αποκάλυψη διαφημιζόμενου × Οι προσφορές που εμφανίζονται σε αυτόν τον πίνακα προέρχονται από συνεργασίες από τις οποίες η Investopedia λαμβάνει αποζημίωση.