Είναι αρκετά εύκολο να χτυπήσετε σε κάποιον στο χρηματοοικονομικό επάγγελμα που είναι πραγματικά ενθουσιασμένος για την είσοδο στο πρόγραμμα ναυλωμένων οικονομικών αναλυτών (CFA). Μερικές φορές γνωρίζουν σε τι μπαίνουν, μερικές φορές δεν το κάνουν. Μπορεί να μην έχουν ιδέα πόσο χρονικό διάστημα χρειάζεται ή ακριβώς πώς το να έχ
Μια σταδιοδρομία ως οικονομικού συμβούλου μπορεί να ανταμείψει, αλλά όπως κάθε δουλειά έχει επίσης μειονεκτήματα. Καριέρα χρηματοοικονομικού συμβούλου: Επισκόπηση Η ανάληψη του ρόλου ενός οικονομικού συμβούλου παρέχει μια σειρά ευκαιριών που δεν διατίθενται ευρέως σε πολλούς τομείς σταδιοδρομίας. Εκτός από την παροχή πολύτιμων συμβουλών στους πελάτες, οι επιτυχημένοι οικονομικοί σύμβουλοι έχουν σχεδόν απεριόριστο δυναμικό κερδών, ευελιξία στο πρόγραμμα εργασίας και έλεγχο της πρακτικής τους. 271, 900 Αριθμός χρηματοοικονομικών συμβούλων στις ΗΠΑ,
Ο καταπιστευματικός κανόνας του Τμήματος Εργασίας (DOL) έδωσε τελικά την τελευταία του εμφάνιση. Σε μια απόφαση της 21ης Ιουνίου, το 5ο Εφετείο Εφετείου εξέδωσε διαταγή απαλλαγής από τον κανόνα. Ο κανόνας, που αποσκοπούσε στην επιβολή ενός καταπιστευματικού προτύπου στους χρηματοοικονομικούς συμβούλους και τις ασφαλιστικές εταιρείες κατά το χειρισμό
Έτσι, αποφασίσατε να πωλήσετε επενδύσεις. Είτε επιθυμείτε να είστε εγγεγραμμένος αντιπρόσωπος (RR) είτε σύμβουλος επενδύσεων, το πρώτο βήμα σε οποιαδήποτε από τις δύο διαδικασίες είναι η λήψη της κατάλληλης άδειας για κινητές αξίες. Η απαιτούμενη άδεια καθορίζεται από διάφορους παράγοντες, όπως ο τύπος των επενδύσεων που πρόκειται να πωληθούν, ο τρόπος αποζημίωσης και το εύρος των υπηρεσιών που θα παρασχεθούν. Σε αυτό τ
Οι άνθρωποι συγχέουν συχνά το ρόλο ενός οικονομικού σχεδιαστή με άλλες, παρόμοιες θέσεις εργασίας, όπως ένας οικονομικός σύμβουλος. Ενώ μπορεί να υπάρχουν ομοιότητες μεταξύ αυτών των θέσεων εργασίας, υπάρχουν ορισμένες βασικές διαφορές. Ένας οικονομικός σύμβουλος είναι γενικά κάποιος που βοηθά τους ανθρώπους να διαχειρίζονται τα χρήματά τους, ενώ ένας οικονομικός μελετητής αναπτύσσει εξατομικευμένα οικονομικά σχέδια για τους πελάτε
Η απόκτηση ενός μεταπτυχιακού διπλώματος στη Διοίκηση Επιχειρήσεων (MBA) μπορεί να βοηθήσει τους επαγγελματίες να βελτιώσουν τις ευκαιρίες σταδιοδρομίας τους, να λάβουν αυξημένη αποζημίωση και προσφορές εργασίας. Ένα MBA μπορεί να παρέχει τις δεξιότητες και τις γνώσεις που απαιτούνται για την έναρξη μιας νέας επιχείρησης και πολλοί εργοδότες απαιτούν ένα MBA για ορισμένες θέσεις διαχείρι
Είτε είστε νέος στην επιχείρηση χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών ή ένας έμπειρος βετεράνος, κερδίζοντας μία από τις πολλές επαγγελματικές ονομασίες που είναι τώρα διαθέσιμες θα σας προσφέρει πολλά οφέλη. Η αυξημένη έκθεση στην αγορά, η αξιοπιστία και η αποζημίωση αποτελούν μερικά μόνο από τα πλεονεκτήματα που προσφέρονται σε όσους επιθυμούν να εκπληρώσουν τις αυστηρές α
Όσοι επιθυμούν να εργάζονται ως ανεξάρτητοι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι σε μεμονωμένους επενδυτές, να διαχειρίζονται περιουσιακά στοιχεία ή / και να παρέχουν χρηματοοικονομικούς συμβούλους, πρέπει γενικά να καταστούν Registered Investment Advisor (RIA). Σε αντίθεση με αυτό ενός οικονομικού σχεδιασμού - ενός ευρύτερου επαγγέλματος, χωρίς νόμιμες εντολές για εκπαίδευση ή αδειοδότηση - ο δρόμος για να γίνει μια RIA έχει συγκεκριμένες απαιτή
Οι υψηλοί μισθοί των διαχειριστών αμοιβαίων κεφαλαίων υποβάλλονται συχνότερα σε κερδοσκοπία από την αναφορά. Η έλλειψη διαφάνειας σε αυτά τα θέματα ήταν μέρος του κινήτρου πίσω από διαμαρτυρίες κατά του χρηματοπιστωτικού τομέα και της Wall Street στις Ηνωμένες Πολιτείες το 2011. «Τα πράγματα έχουν ξεπεράσει την κορυφή της μισθολογικής κλίμακας», ιδρυτής και επικεφαλής επενδυτικών υπηρεσιών του Bridgeway Capital Management John Montgomery είπε στο Bloomberg το 2017. Ο Montgomery είναι ένας από του
Σε κάποιο σημείο της οικονομικής σταδιοδρομίας σας, μπορεί να συναντήσετε έναν πελάτη του οποίου η σημερινή κατάσταση είναι περίπλοκη. Κατά τη διάρκεια της συνάντησής σας, ενδέχεται να αντιμετωπίσετε ορισμένες προκλήσεις όταν πρόκειται να καθορίσετε την καλύτερη λύση. Οι πελάτες με φαινομενικά απλές καταστάσεις μπορούν συχνά να έχουν πολύπλοκα ζητήματα που σχετίζονται με την ασφάλεια ζωής, τους φόρους ή τον προγραμματισμό περιουσίας. Μπορεί επίσης να αγνοούν τις καταστάσεις αυτές. 1:18 Τι ε
Διάφορα χαρακτηριστικά χωρίζουν τους καλούς οικονομικούς συμβούλους από τους κακούς και τους επιτυχείς από τους ανεπιτυχείς. Είτε θέλετε να γίνετε οικονομικός σύμβουλος είτε απλά χρειαστεί να προσλάβετε έναν για να βοηθήσετε με τον οικονομικό προγραμματισμό σας, εδώ είναι πέντε χαρακτηριστικά γνωρίσματα που πρέπει να θυμάστε ότι οι πιο επιτυχημένοι οικονομικοί σύμβουλοι έχουν. Βασικές τακτικές Οι επιτυχημένοι οικονομικοί σύμβουλοι έχουν ένα μεγάλο βιβλίο επιχειρηματικών δραστηριοτήτων πελατών και ένα ιστορικό απόδοσης και υπηρεσιών. Να αποκτήσετε πελάτες και να τους έχετε να κολλήσετε μαζί σας
Οι πιο διάσημοι οικονομικοί σύμβουλοι της ιστορίας είναι ποικίλοι. Περιλαμβάνουν επιτυχημένους επενδυτές που μοιράζονται τις γνώσεις τους με τις μάζες, τηλεοπτικές προσωπικότητες που γράφουν βιβλία και απατεώνες. Δέκα από αυτές συζητούνται παρακάτω. Μπέντζαμιν Γκράχαμ Ο Benjamin Graham είναι γνωστός ως ο πατέρας της επένδυσης αξίας, η οποία περιλαμβάνει τον εντοπισμό και την αγορά υποτιμημέν
Δεν υπάρχει αμφιβολία ότι η Αμερική είναι ενθουσιασμένη με τους μεγάλους hitters της Wall Street. Πολλοί από αυτούς οδηγούν ζωές που μοιάζουν περισσότερο με ροκ αστεράκια από εκείνες των ΜΒΑ. Η πραγματοποίηση εκατομμυρίων είναι μόνο ένα όφελος μιας καριέρας που περιλαμβάνει τρίψιμο αγκώνες με τους πλούσιους και διάσημους. Κάνοντας
Ενώ οι οικονομικοί σύμβουλοι δεν χρειάζεται να διαθέτουν άδεια παροχής συμβουλών, είναι γενικά υποχρεωμένοι να διαθέτουν διάφορες άδειες κινητών αξιών για την πώληση επενδυτικών προϊόντων. Τα συγκεκριμένα προϊόντα που σχεδιάζει να πωλήσει ένας σύμβουλος, καθώς και η μέθοδος με την οποία λαμβάνουν αποζημίωση, καθορίζουν ποιες άδειες πρέπει να λαμβά
Χρηματιστές έναντι οικονομικών συμβούλων: Μια επισκόπηση Μόνο ορισμένοι εξουσιοδοτημένοι επαγγελματίες επιτρέπεται να πραγματοποιούν συναλλαγές ασφαλείας για πελάτες ή να παρέχουν συμβουλές επενδυτικής αμοιβής βάσει του αμερικανικού νόμου περί κινητών αξιών. Οι χρηματιστές και οι οικονομικοί σύμβουλοι είναι δύο τέτοιοι επαγγελματίες, αν και τείνουν να εξυπηρετούν διαφορετικά είδη πελατών και να επικεντρώνονται σε ποικίλα αποτελέσματα. Δεν είναι αδύνατο για έναν επαγγελματία να εί
Συνολικά, ο ορισμός του Chartered Financial Analyst (CFA) είναι μια αποθαρρυντική πρόκληση και οι πιθανότητες επιτυχίας από την αρχή μέχρι το τέλος είναι περιορισμένες. λιγότερο από το 20% όσων ξεκινούν αυτή την πρόκληση φτάνουν στο τέλος. Ωστόσο, όπως απέδειξε ένας στους πέντε υποψηφίους, είναι δυνατόν. Δεν υπάρχει κανένας μυστικός κωδικός για την πλοήγηση στο πρόγραμμα CFA και τη μετάδοση της δοκιμής,
Η βασική προϋπόθεση για να είναι οικονομικός σύμβουλος είναι η γνώση στους τομείς της χρηματοδότησης στην οποία ασκούν, αλλά η πραγματική επαγγελματική ικανότητα απαιτεί πολύ περισσότερα. Στην πραγματικότητα, οι οικονομικοί σύμβουλοι πρέπει να φορούν πολλά καπέλα για να κάνουν τις δουλειές τους αποτελεσματικά, και αυτοί που θεωρούν αυτόν τον το
Ενώ πολλά πανεπιστήμια διαφημίζουν φανταστικές σταδιοδρομίες οι αποφοίτητές τους γης μετά την ολοκλήρωση ενός πτυχίου οικονομικών, η αλήθεια είναι ότι πολλές οικονομικές σταδιοδρομίες δεν απαιτούν την εκπαίδευση κολλεγίων. Τα διαπιστευτήρια όπως η εμπειρία και οι άδειες στην εργασία μπορούν να είναι πολύ πιο σημαντικά. Οικονομικός σύμβουλος Ο Chike Uzoka, ιδρυτής και διευθύνων σύμβουλος της Valentine Global, εί
Οι συνεργάτες εξυπηρέτησης πελατών είναι συχνά η κόλλα που συγκρατεί μια συμβουλευτική επιχείρηση μαζί. Αυτοί οι πολύτιμοι βοηθοί είναι συνήθως έμπειροι στην εκτέλεση μυριάδων καθηκόντων που θα έπαιρναν τους περισσότερους μεσίτες και συμβούλους που τους απασχολούν τουλάχιστον δύο φορές για να ολοκληρώσουν. Τι χρειάζεται για να προσληφθεί για αυτή τη θέση; Το μονοπάτι για να γίνει ένας εγγεγραμμένος συνεργάτης της υπηρεσίας πελάτη είναι αρκετά απλό από πολλές απόψεις αλλά όσοι είναι πιο αποτελεσματικοί σε αυτή τη θέση συχνά λαμβάνουν εκπαίδευση και πιστοποιήσεις πο
Τι είναι επενδυτικός σύμβουλος; Ένας σύμβουλος επενδύσεων (επίσης γνωστός ως χρηματιστής) είναι οποιοδήποτε πρόσωπο ή ομάδα που κάνει επενδυτικές συστάσεις ή διεξάγει ανάλυση τίτλων έναντι αμοιβής, είτε μέσω άμεσης διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων πελατών είτε μέσω γραπτών δημοσιεύσεων. Ο ακριβής ορισμός του όρου καθορίστηκε μέσω του νόμου περί επενδυτικών συμβουλών του 1940. Ένας σύμβουλος επενδύσεων με επαρκή περιουσιακά στοιχεία για εγγραφή στην Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC) είναι γνωστός ως Registered Investment Advisor (RIA)