Τα αμοιβαία κεφάλαια, ένα κρίσιμο κομμάτι της συνταξιοδοτικής και επενδυτικής στρατηγικής τόσων πολλών ανθρώπων και ιδρυμάτων σήμερα, εισήχθησαν για πρώτη φορά στις Ηνωμένες Πολιτείες το 1924 από την MFS Investment Management. Αν και δεν ήταν διαθέσιμα στο κοινό μέχρι το 1928, το πρώτο αμοιβαίο κεφάλαιο, το MFS Massachusetts Investors Fund , έδωσε τη δυνατότητα στους επιλεγμένους επενδυτέ
Τι είναι ένα Ενοποιημένο Ταμείο; Ένα συγχωνευμένο κεφάλαιο είναι ένα χαρτοφυλάκιο που αποτελείται από περιουσιακά στοιχεία από διάφορους λογαριασμούς που αναμειγνύονται μαζί. Υπάρχουν συνδυασμένα κεφάλαια για τη μείωση του κόστους διαχείρισης των συστατικών λογαριασμών χωριστά. Τα αναληφθέντα κεφάλαια είναι ένας τύπος, και
Τι είναι το φορτίο στάθμης; Επίπεδο φόρτωσης ενός ετήσιου τέλους που αφαιρείται από τα περιουσιακά στοιχεία του επενδυτικού αμοιβαίου κεφαλαίου για την πληρωμή του κόστους διανομής και εμπορίας για όσο διάστημα ο επενδυτής κατέχει το ταμείο. Ως επί το πλείστον, η αμοιβή αυτή ισχύει για μεσάζοντες που πωλούν μετοχές ενός αμοιβαίου κεφαλαίου στο λιανικό κοινό. Το επίπεδο φόρτωσης θα μειώσει το περιθώριο κέρδους από μια επένδυση. Ένα φορτίο επ
Η διανομή μερισμάτων μειώνει την καθαρή αξία ενεργητικού (ΚΑΕ) των μετοχών αμοιβαίων κεφαλαίων. Ωστόσο, αυτό δεν σημαίνει ότι οι επενδυτές αμοιβαίων κεφαλαίων διατρέχουν ζημία. Διανομές αμοιβαίων κεφαλαίων Τα αμοιβαία κεφάλαια επενδύουν σε διάφορους τίτλους, συμπεριλαμβανομένων των μετοχών και των ομολόγων. Όποτε οι τίτλο
Τι είναι το μερίδιο κατηγορίας C; Οι μετοχές της κατηγορίας C είναι μια κατηγορία μεριδίων αμοιβαίων κεφαλαίων που χαρακτηρίζεται από ένα φορτίο επιπέδου που περιλαμβάνει ετήσια τέλη για το μάρκετινγκ, τη διανομή και την εξυπηρέτηση των κεφαλαίων, τα οποία καθορίζονται σε ένα σταθερό ποσοστό. Ο επενδυτής καταβάλλει αυτό το τέλος καθ 'όλη τη διάρκεια του έτους. Σε σύγκριση, ένα φορτίο front-end φέρει χρεώσεις που καταβάλλονται όταν αγοράζονται οι μετοχές και ένα back-end φορτίο υπολογίζει τις χρεώσεις όταν ο επενδυτής πωλεί μετ
Τι είναι μια ανοικτή Εταιρεία Επενδύσεων - OEIC; Μια εταιρεία επενδύσεων ανοικτού τύπου (OEIC) είναι ένα είδος επενδυτικού αμοιβαίου κεφαλαίου με έδρα στο Ηνωμένο Βασίλειο, το οποίο είναι δομημένο να επενδύει σε μετοχές και άλλους τίτλους. Ο κατάλογος μετοχών της εταιρείας στο Χρηματιστήριο του Λονδίνου (LSE) και η τιμή των μετοχών βασίζονται σε μεγάλο βαθμό στα υποκείμενα περιουσιακά στοιχεία του αμοιβαίου κεφαλαίου. Τα κεφ
Τι είναι μια μη φυσιολογική επιστροφή; Μια μη φυσιολογική απόδοση περιγράφει τα ασυνήθιστα κέρδη που δημιουργούνται από συγκεκριμένες κινητές αξίες ή χαρτοφυλάκια κατά τη διάρκεια συγκεκριμένης περιόδου. Η απόδοση είναι διαφορετική από την αναμενόμενη ή αναμενόμενη απόδοση (RoR) της επένδυσης. Ο αναμενόμενος ρυθμός απόδοσης είναι η εκτιμώμενη απόδοση βάσει ενός μοντέλου τιμο
Τι είναι μια ενδεχόμενη χρεωστική αναστολή πωλήσεων (CDSC); Το ενδεχόμενο αναβαλλόμενο τέλος πώλησης (CDSC) αποτελεί τέλος, χρέωση πωλήσεων ή φορτίο, το οποίο πληρώνουν οι επενδυτές αμοιβαίων κεφαλαίων όταν πωλούν μετοχές της Κατηγορίας Β σε συγκεκριμένο αριθμό ετών από την αρχική ημερομηνία αγοράς. Το τέλος αυτό είναι επίσης γνωστό ως "back-end φορτίο" ή "τέλος πώλησης." Για αμοιβαία κεφάλαια με κατηγορίες μεριδίων που καθορίζουν κατά πόσο οι επενδυτές πληρώνουν το φορτίο ή το τέλος πώλησης του αμοιβαίου κεφαλαίου,
Η απάντηση εξαρτάται από τον τρόπο με τον οποίο ορίζετε τα "λειτουργικά έξοδα". Ας δούμε μια κινηματογραφική μεταφορά για να ξεκαθαρίσουμε αυτή την εμφανή ασάφεια. Το κόστος ενός αμοιβαίου κεφαλαίου είναι παρόμοιο με το κόστος της μετάβασης στην τοπική κινηματογραφική αίθουσα. Ας υποθέσουμε ότι η
Ανάλογα με τον τύπο των επενδύσεων που περιλαμβάνονται στο χαρτοφυλάκιο, τα αμοιβαία κεφάλαια μπορούν να καταβάλλουν μερίσματα, τόκους ή και τα δύο. Είδη αμοιβαίων κεφαλαίων Υπάρχουν τέσσερις βασικές κατηγορίες αμοιβαίων κεφαλαίων και κάθε κατηγορία ταιριάζει με διαφορετικούς επενδυτικούς στόχους. Τα αποθέματα περιλαμβάνουν μόνο επενδύσεις στο χρηματιστήριο. Αν κάποια από αυτά τα αποθέματα πληρώσει μερίσματα, τότε το αμοιβαίο κεφάλαιο καταβάλλει επίσης μερίσματα. Ομοίως, τα επενδυτικά κεφάλαια περιλαμβάνουν μόνο επενδύσεις σε εταιρικά και κρατικά
Ένα Long-Short Fund είναι ένα αμοιβαίο κεφάλαιο που κρατάει επενδύσεις πολύ και επιπλέον πωλεί τίτλους που δεν κατέχει (σύντομο). Ο στόχος ενός μακροπρόθεσμου ταμείου είναι να βρεθούν οι επενδύσεις που αναμένεται να ανεβούν και να βρεθούν οι επενδύσεις που αναμένεται να μειωθούν και να επενδύσουν και οι δύο σε μια προσπάθεια αύξησης των αποδόσεων. Για παράδειγμα, εάν ένας επενδυτής τοποθετήσει 100 δολάρια σε ένα μακροπρόθεσμο αμοιβαίο κεφάλαιο, ο διαχειριστής του ταμείου θα πάρει γενικά τα 100 δολάρια και θα επενδύσει μακροπρόθεσμα σε περιουσιακά στοιχεία που πιστεύει ότι θα κάνει καλά. Στη συν
Τι αράχνες; Το Spider (SPDR) είναι ένα σύντομο όνομα για την απόδειξη αποστολής Standard & Poor's, ένα χρηματιστηριακό χρηματιστήριο (ETF) που διαχειρίζεται η State Street Global Advisors και παρακολουθεί τον δείκτη Standard & Poor's 500 (S & P 500). Κάθε μετοχή ενός SPDR περιέχει ένα δέκατο του δείκτη S & P 500 και διαπραγματεύεται περίπου στο 10ο της αξίας δολαρίου τ
Τι είναι το Ταμείο Υπεραξίας; Ένα εξαιρετικά σύντομο ταμείο ομολόγων είναι ένα ταμείο ομολόγων που επενδύει μόνο σε μέσα σταθερού εισοδήματος με πολύ βραχυπρόθεσμες διάρκειες. Ένα εξαιρετικά κοντό ταμείο ομολόγων θα επενδύσει ιδανικά σε μέσα με διάρκεια περίπου ενός έτους. Αυτή η επενδυτική στρατηγική τείνει να προσφέρει
Τι είναι το Ταμείο κυμαινόμενου επιτοκίου; Ένα ταμείο με κυμαινόμενο επιτόκιο είναι ένα αμοιβαίο κεφάλαιο που επενδύει σε χρηματοπιστωτικά μέσα που πληρώνουν μεταβλητό ή κυμαινόμενο επιτόκιο. Ένα ταμείο με κυμαινόμενο επιτόκιο επενδύει σε ομόλογα και χρεωστικούς τίτλους των οποίων οι τόκοι κυμαίνονται με υποκείμενο επιτόκιο. Τυπικά, μια επένδυση σταθερ
Όχι, οι επενδυτές δεν χρειάζεται να ανοίξουν λογαριασμό με την Vanguard για να αγοράσουν και να πουλήσουν τα κεφάλαια της επενδυτικής εταιρείας. Η Vanguard διατηρεί πολλαπλές συμφωνίες με εταιρείες όπως οι TD Ameritrade, OptionsHouse, Capital One Investing και Interactive Brokers. Ως αποτέλεσμα, οι περισσότερες μεγάλες μεσιτικές επιχειρήσεις προσφέρουν στους ιδιώτες πελάτες τους την ευκαιρία να ανταλλάξουν τα αμοιβαία κεφάλαια Vanguard
Η κατανομή του εισοδήματος από ένα αμοιβαίο κεφάλαιο στους μετόχους του μπορεί να λάβει δύο μορφές: Ένας μέτοχος μπορεί να επιλέξει να πληρώσει άμεσα, το οποίο βάζει τα χρήματα στην τσέπη του / της Ο μέτοχος μπορεί να επιλέξει να αγοράσει περισσότερες μετοχές του αμοιβαίου κεφαλαίου, πράγμα που σημαίνει ότι επανεπενδύει το ποσό του μερίσματος σε περισσότερες μετοχές. Παροχές μετόχων Ανεξάρτητα από το σενάριο που επιλέγουν οι μέτοχοι των αμοιβαίων κεφαλαίων, είτε επωφελούνται από τα 100 δολάρια που τους καταβάλλονται σε μετρητά είτε 100 δολάρια επανεπενδύονται σε πρόσθετες μετοχές του ABC Fund.
Ποιος είναι ο John Bogle Ο John Bogle ήταν ο ιδρυτής του ομίλου Vanguard και ένας σημαντικός υποστηρικτής της επένδυσης στο ευρετήριο. Αναφερόμενος συνήθως ως «Jack», η Bogle έκανε επανάσταση στον κόσμο των αμοιβαίων κεφαλαίων δημιουργώντας επενδυτικό δείκτη, το οποίο επιτρέπει στους επενδυτές να αγοράζουν αμοιβαία κεφάλαια που παρακολουθούν την ευρύτερη αγορά. Πέθανε στις 16 Ιανουαρίου 2019 στην ηλικία των 89 ετών. 4:07 John Bogle στο πρώτο κεφάλαιο ευρετηρίου του πρώτου κόσμου John Bogle Ο John Bogle παρακολούθησε το πανεπιστήμιο Princeton, όπου σπούδασε αμοιβαία κεφάλαια. Στην πρώιμη σταδιοδ
Τι σημαίνει το Αμοιβαίο κεφάλαιο εισοδήματος ζωής; Το Ταμείο ζωής εισοδήματος (LIF) είναι ένας τύπος καταχωρημένου συνταξιοδοτικού εισοδήματος (RRIF) που προσφέρεται στον Καναδά που χρησιμοποιείται για τη διατήρηση των συνταξιοδοτικών ταμείων και, ενδεχομένως, για το εισόδημα συνταξιοδότησης. Το κεφάλαιο εισοδημάτων ζωής δεν μπορεί να αποσυρθεί με κατ 'αποκοπήν ποσό. Οι ιδιοκτήτες πρέπει να χρησιμοποιούν το αμοιβαίο κεφάλαιο κατά τρόπο που να υποστηρίζει τα εισοδήματα συνταξιοδότησης για τη διάρκεια της ζωής τους. Ο νόμος πε
Δείκτης συνολικού χρηματιστηριακού δείκτη της Vanguard έναντι 500 χρηματιστηριακών δεικτών: Επισκόπηση Δύο από τα πιο δημοφιλή προϊόντα της εταιρείας επενδύσεων Vanguard είναι τα Αμοιβαία Κεφάλαια Vanguard και το Ταμείο του Vanguard 500. Παρόλο που και οι δύο μπορούν να λειτουργήσουν ως κατάλληλες βασικές συμμετοχές σε ένα χαρτοφυλάκιο μετοχών, τα ομοειδείς αμοιβαία κεφάλαια ακολουθούν διαφορετικές
Τα αμοιβαία κεφάλαια του δείκτη Vanguard χρησιμοποιούν μια στρατηγική δειγματοληπτικής δειγματοληψίας με παθητική διαχείριση για την παρακολούθηση ενός δείκτη αναφοράς. Ο τύπος του δείκτη αναφοράς εξαρτάται από τον τύπο του περιουσιακού στοιχείου του ταμείου. Το πρωτοποριακό τότε χρεώνει τους δείκτες εξόδω