Συμβουλές για Wills: Πρέπει κάθε παιδί να πάρει το ίδιο;

Η διαίρεση του κτήματος μεταξύ των απογόνων μπορεί να είναι δύσκολη υπόθεση. Θυμηθείτε τι συνέβη με τον βασιλιά Lear του Σαίξπηρ.

Σοβαρά, υπάρχουν πολλές καταστάσεις όπου η προφανής επιλογή - η ισότιμη κατανομή των περιουσιακών στοιχείων μεταξύ των παιδιών - είναι η σωστή επιλογή. Αλλά σε μερικές οικογένειες, δίνοντας σε κάθε παιδί την ίδια κληρονομικότητα μπορεί να μην έχει νόημα. Όπως επισημαίνουν οι δικηγόροι προγραμματισμού περιουσίας, υπάρχει μια διαφορά μεταξύ της αποχώρησης μιας ίσης κληρονομιάς, όπου κάθε παιδί λαμβάνει το ίδιο ποσό και μια δίκαιη κληρονομιά, όπου κάθε παιδί λαμβάνει τι είναι δίκαιο, λαμβάνοντας υπόψη τις περιστάσεις του.

Όταν λοιπόν έχει νόημα να αφήνετε σε κάθε παιδί σας την ίδια κληρονομικότητα και πότε μια διαφορετική ρύθμιση έχει μεγαλύτερη σημασία; Και πώς θα μπορούσε η κάθε επιλογή να επηρεάσει την αρμονία των αδελφών και αν οι επιθυμίες σας διεξάγονται όπως εσείς σκοπεύατε; Συνέχισε να διαβάζεις.

Πότε να κάνετε ίσα ποσά

Εάν υπάρχουν τρία παιδιά, ο ίσος διαχωρισμός προφανώς σημαίνει ότι ο καθένας θα πάρει το ένα τρίτο του υπόλοιπου κτήματος μετά την αποβίβαση και των δύο γονέων.

«Είναι λογικό κάθε παιδί να αποκτά την ίδια κληρονομιά όταν κάθε παιδί έχει παρόμοιες ανάγκες και βρίσκεται παρόμοια στη ζωή, κάθε παιδί έχει λάβει παρόμοια υποστήριξη στο παρελθόν από τους γονείς του και κάθε παιδί είναι διανοητικά και συναισθηματικά ικανό και υπεύθυνο». δήλωσε η Laura K. Meier, δικηγόρος σχεδιασμού περιουσίας στο Newport Beach, Καλιφόρνια, και ο συγγραφέας του "Good Parents Worry, Great Planes για Γονείς - Wills, Εμπιστοσύνη και Σχεδιασμός Περιουσίας για Οικογένειες Νέων Παιδιών".

Για παράδειγμα, αν τα παιδιά σας έχουν ολοκληρώσει το κολλέγιο (με την καταβολή των διδάκτρων τους) και δεν βασίζονται πλέον σε εσάς για οικονομική βοήθεια. εάν κανένα παιδί δεν έχει μειονέκτημα ή σοβαρή ασθένεια · και αν όλοι έχουν αποδείξει ότι είναι υπεύθυνοι με τα χρήματα, είναι λογικό να διαιρέσετε τα περιουσιακά σας στοιχεία ομοιόμορφα μεταξύ τους.

Εάν τα κληροδοτήματα σας περιλαμβάνουν ακίνητα και άλλα υλικά περιουσιακά στοιχεία, θα χρειαστεί να καθορίσετε την αξία σε δολάρια του κάθε περιουσιακού στοιχείου και να υπολογίσετε τι είναι πολύ λογικό να αφήνετε σε κάθε παιδί. Εξετάστε την κοινή κατάσταση όπου τα παιδιά είναι διάσπαρτα σε όλη τη χώρα. "Εάν ένα παιδί αγάπησε πάντα το αρχικό σπίτι στο Κοννέκτικατ και εξακολουθεί να ζει κοντά, θα μπορούσε να έχει νόημα να τον κληροδοτήσει", δήλωσε ο Eric Meermann, πιστοποιημένος οικονομικός διευθυντής και διευθυντής χαρτοφυλακίου με την Palisades Hudson Financial Group στο Scarsdale, το παιδί, που ζει στη Φλώριδα, θα μπορούσε να κληρονομήσει το σπίτι στην Μπόκα. "Οποιαδήποτε διαφορά στις αξίες των ακινήτων θα μπορούσε να γίνει με μετρητά ή άλλα περιουσιακά στοιχεία", λέει.

Υπάρχουν επίσης λιγότερο ευχάριστοι λόγοι για να αφήσετε μια ίση κληρονομιά, ακόμα κι αν αισθάνεστε ότι ένα ή περισσότερα από τα παιδιά σας δεν το αξίζουν: Με τον τρόπο αυτό μπορεί να αποφευχθεί το κόστος των συγκρούσεων, τόσο συναισθηματικών όσο και οικονομικών. Απλώς από την άποψη της δικαστικής προσφυγής, ο καλύτερος τρόπος να αποφασιστείς είναι να σταθμίσουμε την πιθανότητα ένα παιδί να μεταφέρει μια περιουσία μέσω διαφορών, δήλωσε ο Philip Ruce, δικηγόρος προγραμματισμού ακίνητης περιουσίας με το γραφείο Stone Arch στο Minneapolis. Μια δίκη "αποβάλλεται οικονομικά και συναισθηματικά για την οικογένειά σας και για την περιουσία σας", είπε, και θα "προκαλέσει την καταστροφή κάποιου από τα περιουσιακά σας στοιχεία σε διαφορετικό σημείο από αυτό που ελπίζατε - στις τσέπες των δικηγόρων".

Πότε να κάνετε διαφορετικά ποσά

Αφήνοντας κάθε παιδί ίσο κομμάτι της πίτας δεν αισθάνεται πάντα σωστά. Ίσως ένας από τους απογόνους σας να ενεργεί ως φροντιστής σας και θέλετε να τον ανταμείψετε για αυτή τη αφοσίωση ή να κάνετε αποζημίωση για τον χαμένο χρόνο και τους μισθούς, δήλωσε ο Candice N. Aiston, δικηγόρος προγραμματισμού περιουσίας με την Aiston Law στο Portland, Ore.

Ή ίσως έχετε δώσει ένα παιδί σημαντικά περισσότερα χρήματα κατά τη διάρκεια της ζωής σας από ό, τι έχετε δώσει σε ένα άλλο, ας πούμε, $ 50, 000 για ένα γάμο, ένα δημοτικό σχολείο ή μια προκαταβολή για ένα σπίτι. Σε αυτό το σενάριο, εάν άλλως αφήσετε τα δύο σας παιδιά ίσες κληρονομιές των 200.000 δολαρίων ανά τεμάχιο, μπορείτε ίσως να αφήσετε 175.000 δολάρια στο παιδί που προηγουμένως προικισμένος χρήματα και 225.000 δολάρια στο παιδί που δεν είχατε. Αυτή η κατανομή ακολουθεί τη δίκαιη, όχι ισότιμη, κατευθυντήρια γραμμή. (Για περισσότερες πληροφορίες, ανατρέξτε στην ενότητα "7 λόγοι για να αναθεωρήσετε ή να αναθεωρήσετε τη βούλησή σας" και "Ο σχεδιασμός ακινήτων πρέπει: να ενημερώσετε τους δικαιούχους σας").

Εάν έχετε ένα παιδί που δεν μπορεί να φροντίσει για τον ίδιο, μπορεί να θέλετε να αφήσετε το μεγαλύτερο μέρος της περιουσίας σας για να φροντίσετε για τη φροντίδα αυτού του παιδιού μέσω μιας εμπιστοσύνης ειδικών αναγκών, είπε ο Aiston. Ένα παιδί με αναπηρία μπορεί να χρειαστεί εισοδηματική υποστήριξη για να καλύψει τα βασικά έξοδα διαβίωσης και τα κεφάλαια για να πληρώσει για τις συνεχείς ιατρικές ανάγκες. Τα αδέρφια πιθανότατα θα καταλάβουν μια τέτοια κατάσταση και δεν θα προσβληθούν από τη λήψη λιγότερων χρημάτων, αλλά εξακολουθεί να είναι καλή ιδέα να τους ενημερώσετε για τα σχέδιά σας, οπότε δεν υπάρχουν εκπλήξεις μετά το θάνατό σας.

Μπορεί επίσης να αποφασίσετε να ζητήσετε ανόμοιες ποσότητες όταν έχετε μια μεικτή οικογένεια και ένα παιδί μπορεί να περιμένει να συνεχίσει να λαμβάνει υποστήριξη από άλλο γονέα. όταν ασκείτε οικογενειακή επιχείρηση και ένα παιδί έχει μεγαλύτερο μερίδιο ιδιοκτησίας από το άλλο. ή όταν ένα παιδί είναι οικονομικά ανεύθυνο, έχει έναν εθισμό που δεν θέλετε να υποστηρίξετε ή άλλως δεν αξίζει ή δεν μπορεί να εμπιστευτεί με ένα απροσδόκητο.

Ο Aiston αναφέρει ότι η γενική κατευθυντήρια γραμμή πρέπει να είναι η προώθηση της οικογενειακής αρμονίας. "Είναι απίστευτο πόσες οικογένειες καταρρέουν αφού οι γονείς πεθάνουν εξαιτίας της κατανομής του κτήματος", λέει.

Θα μπορούσε ένα παιδί να αρέσει περισσότερο;

Εάν αποφασίσετε να μην διαιρέσετε τα περιουσιακά σας στοιχεία εξίσου μεταξύ των παιδιών σας, καταλάβετε ότι θέτετε τα σχέδιά σας και τα παιδιά σας σε κίνδυνο να περάσετε μια αγωγή. Πόσο σημαντικό είναι αυτός ο κίνδυνος και πόσο πιθανό είναι ότι το αποτέλεσμα θα είναι μια διαφορετική κατανομή των περιουσιακών στοιχείων από αυτή που επιθυμείτε;

"Τα παιδιά μπορούν πάντοτε να μηνύσουν, αλλά σε γενικές γραμμές πρέπει να είναι μια έγκυρη βάση για ένα διαγωνισμό θανατικής ποινής", δήλωσε ο Jeffrey R. Gottlieb, δικηγόρος σχεδιασμού ακινήτων στο Palatine, Ill. Με προσεκτικό προγραμματισμό ακινήτων, ωστόσο, μπορείτε να μετριάσετε κάθε πρόκληση. Το πρώτο βήμα είναι να σχεδιάσετε τη θέλησή σας με τη βοήθεια ενός δικηγόρου προγραμματισμού περιουσίας, ενώ είστε υγιής μυαλό και μνήμη και χωρίς αδικαιολόγητη επιρροή από ένα από τα παιδιά σας.

"Αδικαιολόγητη επιρροή" σημαίνει ότι ένα από τα άλλα παιδιά σας πιστεύει - ή τουλάχιστον πιστεύει ότι μπορεί να αποδειχθεί στο δικαστήριο - ότι έχετε χειραγωγηθεί κατά τη διαδικασία δημιουργίας της θέλησής σας. Ως αποτέλεσμα, το παιδί υποστηρίζει, εξέφρασατε τις ευχές σας που διαφορετικά δεν θα είχατε ή που δεν ήταν πραγματικά αυτό που θέλατε. Δεν θα είστε εκεί για να υπερασπιστείτε τον εαυτό σας από ένα τέτοιο αίτημα, οπότε πρέπει να βεβαιωθείτε ότι κανείς δεν μπορεί να το υποστηρίξει με επιτυχία.

"Έλλειψη δυναμικότητας", ένας άλλος τρόπος με τον οποίο μια διαθήκη μπορεί να αμφισβητηθεί, σημαίνει ότι δεν καταλαβαίνετε τι κάνατε όταν δημιουργήσατε ή αλλάξατε τη θέλησή σας, ίσως λόγω της ηλικίας σας ή επειδή μια σωματική ή ψυχική ασθένεια είχε επιδεινώσει την ικανότητά σας να κάνουν σωστές αποφάσεις. Ένα παιδί θα μπορούσε επίσης να επιχειρήσει να υποστηρίξει ότι η βούλησή σας δεν είναι έγκυρη εξαιτίας απάτης ή επειδή η υπογραφή σας δεν ήταν μάρτυρας.

Υπάρχουν τρόποι για να ελαχιστοποιήσετε τις πιθανότητες ενός λιγότερο ευνοημένου παιδιού να αμφισβητήσει τη θέλησή σας στο δικαστήριο και τρόπους για να ελαχιστοποιήσετε τις πιθανότητές τους να κερδίσετε αν αυτός ή αυτή κάνει. "Μια ρήτρα χωρίς αμφισβήτηση που συνδυάζεται με τουλάχιστον κάποιο ονομαστικό δώρο μπορεί να δημιουργήσει ένα αντικίνητρο για πρόκληση", δήλωσε ο Gottlieb. Η ρήτρα μη αμφισβήτησης ή μη αμφισβήτησης είναι στην ουσία γλώσσα στη δική σας βούληση που δηλώνει ότι οποιοσδήποτε κληρονόμος που παίρνει τη θέλησή σας στο δικαστήριο χάνει όλα τα κληροδοτήματα. Εκεί έρχεται το ονομαστικό δώρο - για να είναι αποτελεσματική η ρήτρα, το παιδί σας πρέπει να έχει κάτι να χάσει. Θα χρειαστεί να αφήσετε το λιγότερο ευνοημένο παιδί αρκετά ώστε να έχει πιθανότατα περισσότερα να κερδίσει διατηρώντας την ησυχία του παρά πηγαίνοντας στο δικαστήριο.

Είναι μια αξιοζήλευτη επιλογή, για να είμαστε σίγουροι, αλλά ίσως σημαίνει την καλύτερη πιθανότητα να διατηρήσετε την θέλησή σας ανέπαφη. Η εκτελεστότητα αυτών των ρητρών ποικίλλει ανά κράτος, ωστόσο, ελέγξτε έτσι τους νόμους του κράτους σας πριν εξετάσετε αυτήν την επιλογή.

Οι εμπειρογνώμονες στον τομέα της περιουσίας λένε ότι άλλοι τρόποι για να αποφύγετε προκλήσεις για τη θέλησή σας περιλαμβάνουν

• Χρησιμοποιώντας μια εμπιστοσύνη για να δοθεί δομή για ένα παιδί που μπορεί να μην είναι σε θέση να διαχειριστεί υπεύθυνα μια κληρονομιά από μόνη της.
• Εάν ο γιατρός σας είναι μάρτυρας όταν υπογράφετε τη βούλησή σας να ακυρώσετε αξιώσεις έλλειψης ικανότητας.
• Εξαιρώντας όλα τα παιδιά από τη διαδικασία της διαγραφής θέλησης για να ακυρωθούν οι ισχυρισμοί περί αδικαιολόγητης επιρροής.
• Συζητήστε τη θέλησή σας με κάθε παιδί για να αποφύγετε τις εκπλήξεις και να εξηγήσετε το σκεπτικό σας.

Μια τέτοια δίκη είναι πιθανότατα να τελειώσει σε μια διευθέτηση, δήλωσε η Ruce, προσθέτοντας: «Ο διακανονισμός αυτός θα μεταβάλει με κάποιο τρόπο το σχέδιο περιουσίας σας, επειδή τα κεφάλαια πιθανότατα θα καταλήξουν σε διαφορετικό μέρος ή με διαφορετικό άτομο από ό, τι ελπίζατε. "

Η κατώτατη γραμμή

"Το πιο σημαντικό πράγμα που πρέπει να θυμάστε όταν διαιρείτε μια κληρονομιά είναι ότι είναι τα χρήματά σας και έχετε το δικαίωμα να το κάνετε αυτό που επιλέγετε", δήλωσε η Ρούτσε. Αυτό σημαίνει ότι μια ισότιμη κληρονομιά έχει την πιο νόημα όταν κάποια δώρα ή οικονομική υποστήριξη που έχετε δώσει στα παιδιά σας καθ 'όλη τη διάρκεια της ζωής σας είναι ελάχιστα ή ουσιαστικά ίσα και όταν δεν υπάρχει κατάσταση όπου ένα παιδί έχει παράσχει το μεγαλύτερο μέρος της φροντίδας για έναν γηράσκοντα γονέα.

"Όταν υπάρχει πραγματική ή αντιληπτή ανισότητα, η πιθανότητα κάποιος που αναζητά ένδικα μέσα αυξάνεται σημαντικά", δήλωσε η Ρούσα. Πρέπει να αποφασίσετε πόσο σημαντικό είναι να δοθεί ο κίνδυνος στους ιδιοκτήτες των παιδιών σας και στις σχέσεις τους μεταξύ τους και αν οποιοσδήποτε κίνδυνος από την αποχώρηση μιας άνισης κληρονομιάς αξίζει αυτό που προσπαθείτε να πετύχετε.